開放式基金交易流程
準(zhǔn)備資料：
1.個人投資者需準(zhǔn)備法定身份證件(身份證、軍官證、士兵證、武警證等);企業(yè)投資者則需公司營業(yè)執(zhí)照等相關(guān)證件。
2.委托他人代為開戶的，代辦人須攜帶授權(quán)委托書及代辦人有效身份證件。
3.在基金代銷銀行或證券公司開設(shè)的資金賬戶。
新開戶：
柜臺申購：投資者在銷售機構(gòu)開通對應(yīng)的基金賬號，確認(rèn)申購金額(一般起申購金額是1000元)，待確認(rèn)資金已被扣除后可于第T+2個工作日(T為申請日)查詢是否申購成功。一般銷售機構(gòu)柜臺操作人員可協(xié)助辦理。
網(wǎng)上申購: 首先需開通銀行卡的網(wǎng)上交易、支付功能(具體可咨詢銀行工作人員)，然后登錄銀行或基金公司網(wǎng)上交易平臺，根據(jù)需求填寫相關(guān)信息，待開戶成功后即可申購。
需要注意的是申購操作流程完畢之后請及時查實銀卡的的資金是否已經(jīng)被扣除，如果未被扣除，即可判斷以上操作流程失敗，需重新操作。
已有基金賬戶，通過其它銷售機構(gòu)辦理：
如果投資者已在一家銷售機構(gòu)開設(shè)基金賬戶，而又準(zhǔn)備在其他銷售機構(gòu)辦理，則需要先做“賬戶登記”。其操作流程類似于新開戶，只是需要將已開通的基金賬號填寫到開戶信息欄即可。
申購凈值確認(rèn)時間點：
基金申購以下午三點為一個交易日的結(jié)束，如果投資者想以當(dāng)日的凈值成交，則需要在下午三點之前完成申購。
LOF(上市開放式)基金交易流程
場外認(rèn)購或申購
其操作流程與開放式基金認(rèn)、申購流程無異。
投資者通過基金管理人或其代銷機構(gòu)認(rèn)購、申購或贖回LOF(上市開放式)基金須使用深圳開放式基金賬戶(簡稱中登TA)。投資者可持深圳證券賬戶到基金管理人或其代銷機構(gòu)處申請注冊深圳開放式基金賬戶。如果投資者沒有深圳證券賬戶，可以向基金管理人或其代銷機構(gòu)申請配發(fā)深圳證券投資基金賬戶，并自動注冊為深圳開放式基金賬戶。
場內(nèi)交易
LOF基金一般在場內(nèi)即可申購、贖回，也可以類似于封閉式基金一樣上市交易。
投資者通過深交所交易系統(tǒng)認(rèn)購、買入或賣出上市開放式基金須使用深圳A股賬戶或深圳證券投資基金賬戶(以下簡稱“深圳證券賬戶”)。投資者可通過中國結(jié)算公司深圳分公司的開戶代理機構(gòu)(如證券公司)申請開立深圳證券賬戶。
交易規(guī)則：
第一，買入LOF申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。
第二，深圳證券交易所對LOF交易價格實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。
第三，投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬(T日也可以做回轉(zhuǎn)交易)，而贖回資金最晚T+7個工作日到賬。
封閉式基金交易流程：
賬戶的開立：
投資者買賣封閉式基金必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶卡及資金賬戶?；鹳~戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易。
個人投資者開立基金賬戶需持有本人身份證到證券登記機構(gòu)辦理開戶手續(xù)。辦理資金賬戶需持有本人身份證和已辦理的股票賬戶或基金賬戶卡到證券經(jīng)營機構(gòu)辦理。每個有效證件只允許開設(shè)1個基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶。每個投資者只能開設(shè)和使用1個資金賬戶，并只能對應(yīng)1個股票賬戶或基金賬戶。
交易規(guī)則：
封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9:30～11:30、13：00～ 15:00，法定節(jié)假日除外。
交易遵循“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則。價格優(yōu)先是指較高價格買進申報優(yōu)先與較低價格買進申報、較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。時間優(yōu)先是指買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者。先后順序按交易主機接收申報的時間確定。
封閉式基金的保價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍?；饐喂P最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份。
我國封閉式基金的交易采用電腦集合競價和連續(xù)競價兩種方式。集合競價是指對一段時間接收的買賣申報一次性集中撮合的競價方式。連續(xù)競價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。集合競價的時間為9:15～9:25;連續(xù)競價的時間為9:30～11:30、13:00～15:00。
目前滬深證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%(基金上市首日除外)。
我國封閉式基金的交收同A股一樣實行T+1交割、交收，即達成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在成交日的下一個營業(yè)日(T+1日)完成。
場內(nèi)交易費率
目前我國基金交易傭金為成交金額的0.3%，不足5元的按5元收取。此外，上海證券交易所還按成交金額的0.05%收取登記過戶費，由證券公司代為收取。目前在滬、深證券交易所上市的封閉式基金不收取印花稅。
ETF(交易型開放式指數(shù))基金交易流程：
認(rèn)購方式：
場內(nèi)(網(wǎng)上)現(xiàn)金認(rèn)購：指投資者通過基金管理人指定的發(fā)售代理機構(gòu)，使用證券交易所網(wǎng)上系統(tǒng)以現(xiàn)金進行的認(rèn)購。
認(rèn)購傭金=認(rèn)購價格*認(rèn)購份額*傭金比例
認(rèn)購金額=認(rèn)購價格*認(rèn)購份額*(1+傭金比率)
場外(網(wǎng)下)現(xiàn)金認(rèn)購：指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機構(gòu)以現(xiàn)金進行的認(rèn)購;
認(rèn)購費用=認(rèn)購價格*認(rèn)購份額*認(rèn)購費率
認(rèn)購金額=認(rèn)購價格*認(rèn)購份額*(1+認(rèn)購費率)
網(wǎng)下股票認(rèn)購：指投資者通過基金管理人指定的發(fā)售代理機構(gòu)以股票進行的認(rèn)購。
場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購
(1)投資者進行場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購時需具有證券賬戶。如投資者需新開立證券賬戶，則應(yīng)注意：使用基金賬戶只能參與本基金的現(xiàn)金認(rèn)購和二級市場交易，如投資者需要參與股票認(rèn)購或基金的場內(nèi)申購、贖回，則應(yīng)開立A股賬戶。
(2)在認(rèn)購前向資金賬戶中存入足夠的認(rèn)購資金。
(3)投資者可通過填寫認(rèn)購委托單、電話委托、磁卡委托、網(wǎng)上委托等方式申報認(rèn)購委托,可多次申報, 不可撤單，申報一經(jīng)確認(rèn),認(rèn)購資金即被凍結(jié)。
場外現(xiàn)金認(rèn)購
投資者通過直銷機構(gòu)辦理場外現(xiàn)金認(rèn)購的，可使用相應(yīng)的證券賬戶或開放式基金賬戶。投資者如使用證券賬戶，認(rèn)購所得的基金份額將托管在其指定的證券公司營業(yè)部;投資者如欲使用開放式基金賬戶，應(yīng)提前辦理開放式基金賬戶注冊手續(xù)。
1.到直銷網(wǎng)點提供下列資料辦理基金的認(rèn)購手續(xù)：
(1)個人投資者提供身份證件原件及復(fù)印件;機構(gòu)投資者提供業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有效身份證件原件及復(fù)印件、基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書;
(2)證券賬戶卡或開放式基金賬戶卡;
(3)蓋銀行受理章的匯款憑證回單原件及復(fù)印件。
(4)在認(rèn)購期內(nèi)，將足額認(rèn)購資金匯入本公司指定的任一直銷資金專戶：
2.投資者通過代銷機構(gòu)辦理：
(1)在代銷機構(gòu)開立證券A股賬戶或基金賬戶。
(2)在認(rèn)購前向資金賬戶中存入足夠的認(rèn)購資金。
(3)投資者填寫認(rèn)購委托單，同時填寫委托該發(fā)售代理機構(gòu)代為辦理現(xiàn)金認(rèn)購的委托申請書。申報一經(jīng)確認(rèn)，認(rèn)購資金即被凍結(jié)。
場外股票認(rèn)購
投資者進行股票認(rèn)購時需具有相應(yīng)的A股賬戶。
認(rèn)購手續(xù)：
(1)開立基金相對應(yīng)的A股賬戶。
(2)在A股賬戶中具備足夠的符合要求的成份股和已公告的備選成份股。
(3)投資者填寫認(rèn)購委托單。申報一經(jīng)確認(rèn),認(rèn)購股票即被凍結(jié)。
申購、贖回
基金管理人將在開始申購、贖回業(yè)務(wù)公告前公告申購、贖回代理證券公司的名單。投資者應(yīng)當(dāng)在代辦證券公司辦理基金申購、贖回業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按代理證券公司提供的其他方式辦理基金的申購、贖回。部分ETF基金管理人還提供場外申購贖回模式，投資者可以采用現(xiàn)金方式，通過場外申購贖回代理機構(gòu)辦理申購、贖回業(yè)務(wù)。
申購、贖回原則
1.場內(nèi)申購贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請，此時是用對應(yīng)的一攬子股票來與份額兌換。場外申購贖回采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申購，贖回以份額贖回。
2.場內(nèi)申購贖回ETF的申購對價、贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。場外申購贖回ETF時，申購對價、贖回對價為現(xiàn)金。
3.申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N。
需要注意的是在一級市場申購、贖回ETF基金最小單位一般為50萬份或者100萬份。
二級市場交易
適合中小投資者，投資可以像封閉式基金操作一樣在二級市場買賣ETF基金，最小投資額是100份。
交易規(guī)則：
1.基金上市首日的開盤參考價為前一個工作日基金份額凈值。
2.交易價格實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。
3. 買入申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出，申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。
ETF聯(lián)接基金
由于ETF基金在一級市場的申購與贖回具有一定的門檻，不適合中小投資者，因此為中小投資者度身定制的ETF聯(lián)接基金應(yīng)運而生。ETF聯(lián)接基金的投資標(biāo)的為其本身ETF基金，比如深圳100ETF聯(lián)接基金的投資標(biāo)的為深圳100ETF基金。ETF聯(lián)接基金的交易方式和一般開放式基金相同。
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