基金業(yè)協(xié)會起草《基金管理公司聲譽風(fēng)險管理指引（征求意見稿）》
據(jù)基金君獲悉，7月底，為引導(dǎo)基金管理人加強聲譽風(fēng)險管理，完善風(fēng)險管理體系，維護行業(yè)形象和市場穩(wěn)定，基金業(yè)協(xié)會起草了《基金管理公司聲譽風(fēng)險管理指引（征求意見稿）》，并向公募基金公司征求意見。
這是基金行業(yè)首次針對聲譽風(fēng)險出臺的指引文件，也引起市場各方廣泛關(guān)注。基金君針對其中征求意見稿一些內(nèi)容整理出十大要點。
近兩年聲譽風(fēng)險不斷涌現(xiàn)
相關(guān)聲譽風(fēng)險管理指引征求意見
基金君發(fā)現(xiàn)，伴隨著信息傳播速度越來越快以及行業(yè)高速發(fā)展，基金行業(yè)一些“八卦”等事件越來越多，也確實出現(xiàn)一些重磅級對行業(yè)或者公司聲譽有殺傷力的“瓜”，這些情況也引起監(jiān)管關(guān)注。
據(jù)基金業(yè)協(xié)會通知顯示，近年來，市場環(huán)境不斷變化，媒體多元化，信息傳播技術(shù)快速發(fā)展，境內(nèi)外一些金融機構(gòu)觸發(fā)聲譽事件，引發(fā)一定社會輿論，進而產(chǎn)生聲譽風(fēng)險，受到各方廣泛關(guān)注。
公募基金作為大眾理財工具，與社會公眾、媒體等聯(lián)系緊密，行業(yè)的發(fā)展依賴于持續(xù)良好的聲譽，行業(yè)輿情管理、聲譽風(fēng)險防范亟待加強。
因此，為進一步明確、細化聲譽風(fēng)險管理自律要求，引導(dǎo)基金管理公司加強聲譽風(fēng)險管理，健全聲譽風(fēng)險識別、監(jiān)測機制，推動聲譽風(fēng)險管理工作制度化，完善行業(yè)風(fēng)險管理體系，維護行業(yè)形象和市場穩(wěn)定，經(jīng)前期征求部分行業(yè)機構(gòu)意見，協(xié)會起草了《基金管理公司聲譽風(fēng)險管理指引（征求意見稿）》（以下簡稱《聲譽風(fēng)險指引》）。
于此同時，該通知還明確了這一指引的起草原則：
一是借鑒同業(yè)經(jīng)驗，并充分考慮行業(yè)實踐。在比較分析銀行、保險、證券等行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)和實踐經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，結(jié)合基金行業(yè)發(fā)展情況和實踐，建立聲譽風(fēng)險管理制度體系。
二是提高指引有效性，落實各主體責(zé)任。明確協(xié)會職責(zé)，并強化基金管理公司董事會、管理層、相關(guān)部門以及從業(yè)人員的職責(zé)與責(zé)任，督促其落實指引要求，有效執(zhí)行聲譽風(fēng)險管理工作，切實維護行業(yè)聲譽。
三是堅持問題導(dǎo)向，健全工作機制?？偨Y(jié)近年來基金管理公司遇到的聲譽風(fēng)險問題、困難以及行業(yè)自律經(jīng)驗，重點加強完善聲譽風(fēng)險監(jiān)測、評估、應(yīng)對處置等機制。
基金君整理其中八大要點，投資者可以關(guān)注一二。
一、明確聲譽風(fēng)險定義
按照《聲譽風(fēng)險指引》顯示，所謂聲譽風(fēng)險，是指基金管理公司或其工作人員因自身不當(dāng)行為，違反法律法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)則、職業(yè)道德等，導(dǎo)致投資者及社會輿論對基金管理公司負面評價，從而損害其品牌價值，不利其正常經(jīng)營，甚至影響到市場穩(wěn)定和社會穩(wěn)定的風(fēng)險。
聲譽事件是指引發(fā)基金管理公司聲譽風(fēng)險的相關(guān)行為或事件。重大聲譽事件是指可能對行業(yè)造成重大損失、市場大幅波動、引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險或影響社會經(jīng)濟秩序穩(wěn)定的聲譽事件。
二、要求建立聲譽風(fēng)險制度機制
基金管理公司應(yīng)當(dāng)將聲譽風(fēng)險管理納入全面風(fēng)險管理體系，建立健全聲譽風(fēng)險管理制度和機制，有效防范和控制聲譽風(fēng)險，妥善處置聲譽事件，減少對投資者等利益相關(guān)方的損失。
同時，基金管理公司應(yīng)當(dāng)培育全體工作人員聲譽風(fēng)險意識，要求全體工作人員嚴格遵守法律法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)則、職業(yè)道德和其他行為準則，主動維護、鞏固和提升公司聲譽。
三、聲譽風(fēng)險管理注意四大原則
基金管理公司聲譽風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則：
?。ㄒ唬┤嫘栽瓌t?；鸸芾砉镜穆曌u風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)覆蓋各部門、分支機構(gòu)及子公司和全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
?。ǘ徤餍栽瓌t?；鸸芾砉緫?yīng)當(dāng)審慎評估、判斷、分析聲譽風(fēng)險，妥善處置聲譽事件。
?。ㄈ┯行栽瓌t?；鸸芾砉緫?yīng)當(dāng)主動識別、報告以及防范聲譽風(fēng)險，建立合理高效的聲譽事件處置機制，及時修復(fù)公司受損聲譽。
?。ㄋ模┢ヅ湫栽瓌t?；鸸芾砉緫?yīng)當(dāng)進行多層次、差異化的聲譽風(fēng)險管理，與自身規(guī)模、經(jīng)營狀況、風(fēng)險狀況及系統(tǒng)重要性相匹配，并結(jié)合外部環(huán)境和內(nèi)部管理變化適時調(diào)整。
四、明確聲譽風(fēng)險管理整體框架
董事會和管理層職責(zé)
要求基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立聲譽風(fēng)險管理組織架構(gòu)，明確董事會、管理層、各部門、分支機構(gòu)及子公司和相關(guān)工作人員在聲譽風(fēng)險管理工作中的職責(zé)分工。
同時，基金管理公司董事會應(yīng)當(dāng)承擔(dān)聲譽風(fēng)險管理的最終責(zé)任，并履行以下職責(zé)：
?。ㄒ唬┩七M公司聲譽風(fēng)險管理文化建設(shè)；
?。ǘ┐_定聲譽風(fēng)險管理的總體目標與原則，審議批準聲譽風(fēng)險管理制度；
（三）當(dāng)公司出現(xiàn)重大聲譽風(fēng)險事件時，對公司管理層應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任進行評估，根據(jù)評估情況做出相應(yīng)的 問責(zé)處理；
（四）公司章程規(guī)定的其他聲譽風(fēng)險管理職責(zé)。
基金管理公司董事會可以授權(quán)專門委員會履行聲譽風(fēng)險管理和監(jiān)督職責(zé)。
基金管理公司管理層應(yīng)當(dāng)對聲譽風(fēng)險管理承擔(dān)直接責(zé)任，并履行以下職責(zé)：
?。ㄒ唬└鶕?jù)董事會的聲譽風(fēng)險管理戰(zhàn)略，建立健全聲譽風(fēng)險管理機制，確保聲譽風(fēng)險管理制度全面、有效執(zhí)行；
?。ǘ┡鋫涑渥愕呐c公司戰(zhàn)略目標、業(yè)務(wù)特點、產(chǎn)品或投資組合規(guī)模相適應(yīng)的聲譽風(fēng)險管理資源；
（三）對重大事件、決策以及重要業(yè)務(wù)流程的聲譽風(fēng)險進行評估，確定應(yīng)對方案；
（四）聲譽風(fēng)險管理的其他職責(zé)。
五、確定專門部門或團隊開展聲譽管理工作
基金管理公司應(yīng)當(dāng)確定專門部門或團隊開展聲譽風(fēng)險管理工作，并指定一名高級管理人員牽頭負責(zé)，履行以下職責(zé)：
?。ㄒ唬┲贫ü韭曌u風(fēng)險管理制度；
（二）組織實施日常聲譽風(fēng)險輿情監(jiān)測與評估，核查、研判聲譽風(fēng)險，提出輿情應(yīng)對方案；
?。ㄈ┒ㄆ谑崂怼⒃u估、報告公司聲譽事件；
（四）監(jiān)督、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)其他部門、分支機構(gòu)和子公司落實公司聲譽風(fēng)險管理制度和機制，并對薄弱環(huán)節(jié)提出相應(yīng)解決方案；
（五）負責(zé)對外發(fā)布公司日常信息，維護和管理媒體關(guān)系；
?。┙y(tǒng)籌開展聲譽風(fēng)險相關(guān)培訓(xùn)工作；
?。ㄆ撸┝舸婀韭曌u風(fēng)險管理的相關(guān)數(shù)據(jù)和信息；
?。ò耍┕芾韺又付ǖ钠渌曌u風(fēng)險管理工作。
基金管理公司應(yīng)當(dāng)保障牽頭負責(zé)聲譽風(fēng)險管理工作的高級管理人員有能夠充分履職所必需的知情權(quán)及資源配置。
六、應(yīng)當(dāng)設(shè)置新聞發(fā)言人
基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置新聞發(fā)言人。新聞發(fā)言人應(yīng)當(dāng)具備較高政治素質(zhì)、專業(yè)素質(zhì)，善于溝通、熟悉公司業(yè)務(wù)和經(jīng)營情況，擁有突發(fā)事件處置經(jīng)驗。
新聞發(fā)言人應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：
?。ㄒ唬┟鎸π侣劽襟w和公眾關(guān)注的公司重大事項、重要活動及經(jīng)營管理行為，闡述公司觀點和立場；
?。ǘ┏吻逄摷佟⒉粚嵑筒煌暾畔?，為公司和行業(yè)發(fā)展營造客觀、良好的輿論環(huán)境。
?。ㄈ┢渌侣劙l(fā)布職責(zé)。
七、聲譽風(fēng)險管理制度和機制
可以聘請專業(yè)機構(gòu)進行輿情監(jiān)測與分析
基金管理公司應(yīng)當(dāng)制定并持續(xù)完善符合其戰(zhàn)略目標、業(yè)務(wù)特點、產(chǎn)品或投資組合規(guī)模的聲譽風(fēng)險管理制度，明確目標與原則、組織架構(gòu)與職責(zé)分工、管理流程、工作人員行為規(guī)范及其他利于防范、管理聲譽風(fēng)險的要求。
基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全對外發(fā)布信息流程，由管理層或其指定的高級管理人員審核后發(fā)布。
基金管理公司應(yīng)當(dāng)推進官方宣傳平臺建設(shè)，運用多種媒介形式推動公司正面、客觀信息的主動傳播。
同時，基金管理公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合自身實際情況建立聲譽風(fēng)險輿情監(jiān)測與分析機制，并密切關(guān)注流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等其他風(fēng)險與聲譽風(fēng)險的交互影響和轉(zhuǎn)化?；鸸芾砉究梢云刚垖I(yè)機構(gòu)進行輿情監(jiān)測與分析。
八、聲譽風(fēng)險來源關(guān)注11點
基金管理公司應(yīng)當(dāng)確定聲譽風(fēng)險來源，收集和識別相關(guān)內(nèi)外部信息，可以重點關(guān)注以下方面：
?。ㄒ唬?zhàn)略規(guī)劃、公司治理目標調(diào)整；
（二）股東及其關(guān)聯(lián)方聲譽事件；
（三）營銷和媒體推廣方案實施；
（四）內(nèi)部控制設(shè)計、執(zhí)行及信息系統(tǒng)的重大缺陷；
（五）與第三方合作，如第三方合作機構(gòu)自身的違法違規(guī)行為或服務(wù)質(zhì)量問題；
?。┩顿Y者投訴及其涉及公司的不當(dāng)言論或行為；
?。ㄆ撸┧痉ㄐ允录氨O(jiān)管調(diào)查、處罰；
?。ò耍┕ぷ魅藛T的不當(dāng)言論或行為；
?。ň牛┬侣劽襟w的報道或網(wǎng)絡(luò)輿情；
?。ㄊ┧送ㄟ^仿冒公司名稱、商標、網(wǎng)址等行為從事非法活動；
（十一）其他可能引發(fā)聲譽風(fēng)險的重要因素。
九、九大應(yīng)對措施
基金管理公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)分級分類結(jié)果科學(xué)、靈活應(yīng)對處置聲譽風(fēng)險，包括以下措施：
?。ㄒ唬┖藢嵰l(fā)聲譽事件的主客觀原因，分析判斷公司的責(zé)任、影響范圍，實時關(guān)注分析輿情；
（二）根據(jù)聲譽事件具體情況，明確相應(yīng)的職責(zé)、處置流程和報告路徑；
?。ㄈz視其他業(yè)務(wù)、宣傳策略等與聲譽事件的關(guān)聯(lián)性，防止聲譽事件升級或出現(xiàn)次生風(fēng)險；
（四）重大聲譽事件發(fā)生后，應(yīng)當(dāng)向協(xié)會及相關(guān)部門提交評估報告和應(yīng)對方案；
?。ㄎ澹┎扇∵m當(dāng)?shù)姆绞竭m時對投資者等利益相關(guān)方或社會公眾披露相關(guān)信息，澄清事實情況，回應(yīng)社會關(guān)切；
（六）對違反職業(yè)道德、違法違規(guī)經(jīng)營等引發(fā)聲譽事件的，根據(jù)情節(jié)輕重進行追責(zé)，并視情況公開，展現(xiàn)真誠、有擔(dān)當(dāng)?shù)纳鐣蜗螅?/span>
?。ㄆ撸┘皶r開展聲譽恢復(fù)工作，加大正面宣傳，介紹針對聲譽事件的改進措施，降低聲譽事件的負面影響；
?。ò耍阂鈸p害公司聲譽的行為，依法采取措施維護自身合法權(quán)益；
?。ň牛┢渌匾拇胧?。
十、工作人員聲譽管理機制
基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立工作人員聲譽管理機制，防范和管理工作人員引發(fā)的聲譽風(fēng)險，包括但不限于：
?。ㄒ唬┲贫üぷ魅藛T聲譽管理制度規(guī)范，明確工作人員需要遵循法律法規(guī)、廉潔從業(yè)規(guī)定、職業(yè)道德操守、執(zhí)業(yè)行為準則、個人行為規(guī)范和對外溝通原則；
?。ǘ┟鞔_工作人員聲譽管理的牽頭部門，其他部門應(yīng)根據(jù)工作人員聲譽管理的職責(zé)分工，配合牽頭部門進行聲譽風(fēng)險監(jiān)測、識別、記錄、處理和報告；
?。ㄈ⒐ぷ魅藛T聲譽情況納入人事管理體系，在進行人員招聘和后續(xù)工作人員管理、考核、晉升等情形時，應(yīng)對工作人員的歷史聲譽情況予以考察評估，并作為重要判斷依據(jù)。
基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全聲譽風(fēng)險管理的工作考核及責(zé)任追究機制，對引發(fā)聲譽風(fēng)險、不當(dāng)處置聲譽事件的部門或工作人員進行問責(zé)，對相關(guān)問題的改進情況進行跟蹤評價。將聲譽風(fēng)險的處置情況納入高級管理人員，各部門和分支機構(gòu)及其工作人員的績效考核范圍。
同時，要求基金管理公司在重大聲譽事件或可能引發(fā)重大聲譽事件的行為發(fā)生后，應(yīng)當(dāng)在十個工作日內(nèi)，向協(xié)會報告事件主要情況、應(yīng)對措施及處理結(jié)果。
由于新聞媒體的報道或網(wǎng)絡(luò)言論而引發(fā)的聲譽風(fēng)險，基金管理公司或其工作人員認為不實的，可以向協(xié)會提交能夠證明自身沒有過錯或責(zé)任的書面說明及相關(guān)證據(jù)材料。
該指引征求意見稿還顯示，基金管理公司違反本指引規(guī)定，或?qū)β曌u事件處置不力，影響到行業(yè)整體聲譽和形象的，協(xié)會可以要求公司及時報告處置情況、披露相關(guān)信息，并視情節(jié)輕重對公司采取談話提醒、書面警示、要求限期改正、行業(yè)內(nèi)譴責(zé)、公開譴責(zé)、暫停受理或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等自律管理措施；對相關(guān)工作人員采取談話提醒、書面警示、要求參加強制培訓(xùn)、錄入?yún)f(xié)會誠信信息管理系統(tǒng)、行業(yè)內(nèi)譴責(zé)、公開譴責(zé)、認定為不適當(dāng)人選、暫?；饛臉I(yè)資格、取消基金從業(yè)資格等自律管理措施。
此次征求意見稿在8月10日反饋結(jié)束?？赡苓@一指引在不久將來就會正式執(zhí)行，基金行業(yè)也擁有首份針對聲譽風(fēng)險出臺的指引文件，也促進行業(yè)健康、穩(wěn)健發(fā)展。
2021年8月17日
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