屠光紹詳解上海自貿(mào)區(qū)金改：核心是資本項(xiàng)目可兌換
各位來(lái)賓：
我非常感謝鳳凰衛(wèi)視還有鳳凰網(wǎng)給我這么一個(gè)機(jī)會(huì)。在這兒參加我們2013年這樣的一個(gè)年會(huì)。特別今年年會(huì)的主題，非常有吸引力，所以我要感謝。當(dāng)然我沒(méi)有料到讓我先講。我想為什么讓我先講呢，因?yàn)闊o(wú)論從我個(gè)人的學(xué)識(shí)、能力、聲望還是包括今天我要講的這個(gè)題目，我想我都不應(yīng)該先講，尤其是不應(yīng)該在我們張卓元老師前面的先講。為什么呢，因?yàn)閺堊吭壬俏曳浅＞磁宓睦蠋?。我后?lái)早上起來(lái)想半天，我恍然大悟，我想可能是我們主辦單位、主持人，讓我拋磚引玉，我如果提了一些不正確的，或者是不太對(duì)的地方，我想由張卓元老師在后面可以給我糾正，所以我想我明白了這個(gè)意思。我想，我就在這兒先發(fā)言。
我今天主要講講上海自貿(mào)區(qū)的金融改革。我覺(jué)得整個(gè)自貿(mào)區(qū)的建設(shè)，我想這也應(yīng)該是黨中央、國(guó)務(wù)院，在新形勢(shì)下，中國(guó)經(jīng)濟(jì)改革開(kāi)放作為重要部署的安排。特別三中全會(huì)又把中國(guó)上海自由貿(mào)易實(shí)驗(yàn)區(qū)的建設(shè)放在改革決定里面。從這個(gè)角度來(lái)理解，可能這只是一個(gè)自貿(mào)區(qū)的建設(shè)，但是它事關(guān)中國(guó)整個(gè)改革開(kāi)放的大局。
在自貿(mào)區(qū)的建設(shè)過(guò)程當(dāng)中，我們兩個(gè)多月以來(lái)，當(dāng)然自貿(mào)區(qū)的建設(shè)正在平穩(wěn)有序地推進(jìn)。但是，各位包括其他各個(gè)方面，都對(duì)自貿(mào)區(qū)的金融改革給予了很多的關(guān)注。大家在談到自貿(mào)區(qū)金融的改革開(kāi)放的時(shí)候，大家一般都會(huì)提這么幾個(gè)問(wèn)題：比如說(shuō)，自貿(mào)區(qū)的金融改革它到底重要還是不重要？因?yàn)橛腥苏f(shuō)，自貿(mào)區(qū)的金融改革是核心，所以它非常重要，大家才非常關(guān)注。但是也有說(shuō)，自貿(mào)區(qū)金融這一塊兒不是主要的內(nèi)容，因?yàn)樽再Q(mào)區(qū)主要的目的還是實(shí)體經(jīng)濟(jì)，是投資貿(mào)易的便利化。再比如說(shuō)也有人在問(wèn)，說(shuō)自貿(mào)區(qū)的金融改革應(yīng)該從哪兒改起？
所以有的可能是說(shuō)，要從我們有一些基本的，特別是重大的金融一些機(jī)制的改革來(lái)開(kāi)始推動(dòng)。也有說(shuō)恐怕要由我們具體的一些金融服務(wù)的具體的安排來(lái)落實(shí)。
再比如說(shuō)，大家也有在問(wèn)，或者大家在討論，自貿(mào)區(qū)金融的改革的意義到底有多大？什么意思呢？就是說(shuō)你自貿(mào)區(qū)大家也知道，現(xiàn)在自貿(mào)區(qū)一共28平方公里，在28平方公里做這個(gè)金融改革，有的說(shuō)，很重要，意義很大，為什么？因?yàn)樗赡軙?huì)在中國(guó)金融改革先行先試方面需要探索一些經(jīng)驗(yàn)。
但是也有人說(shuō)，你一線放開(kāi)，二線管住，28平方公里里面做改革意義不大，因?yàn)闆](méi)有全局意義。所以這些問(wèn)題我覺(jué)得大家見(jiàn)仁見(jiàn)智，充分地討論，各自都可以有自己的觀點(diǎn)。
我想借今天這樣一個(gè)機(jī)會(huì)，恐怕我們可能更多地回到自貿(mào)區(qū)，金融改革開(kāi)放的邏輯。
所以我今天這個(gè)題目就是專(zhuān)門(mén)想談一談，自貿(mào)區(qū)金融改革開(kāi)放的邏輯。也就是說(shuō)，這個(gè)金融改革開(kāi)放各方面到底是什么關(guān)系？在邏輯上我們要把它搞清楚。
所以我想如果通過(guò)這個(gè)自貿(mào)區(qū)金融改革開(kāi)放的邏輯關(guān)系，把它搞清楚了，我覺(jué)得有助于深化或者是進(jìn)一步的加深對(duì)我們大家剛才各個(gè)方面問(wèn)題的一個(gè)理解。
我覺(jué)得自貿(mào)區(qū)金融改革開(kāi)放的邏輯，有四個(gè)環(huán)節(jié)。
第一個(gè)環(huán)節(jié)，這個(gè)邏輯的起點(diǎn)在哪里。
自貿(mào)區(qū)金融改革開(kāi)放必須以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為目的，這是上海自貿(mào)區(qū)金融改革開(kāi)放邏輯的一個(gè)起點(diǎn)。我們大家都會(huì)說(shuō)，誰(shuí)都知道，金融當(dāng)然要為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)了。最近這幾年，全球金融危機(jī)更給了我們這樣一個(gè)深刻的教訓(xùn)，或者給我們上了一個(gè)生動(dòng)的一課。如果金融的資源離開(kāi)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)這樣的服務(wù)，變成自?shī)首詷?lè)，我想大家都認(rèn)識(shí)到，恐怕會(huì)造成很大的風(fēng)險(xiǎn)。
但是我們要問(wèn)的是，實(shí)體經(jīng)濟(jì)是什么東西？我想說(shuō)實(shí)體經(jīng)濟(jì)本身它是在不斷的發(fā)展，不斷的變化。實(shí)體經(jīng)濟(jì)的變化可能因?yàn)橛捎诎l(fā)展的階段、結(jié)構(gòu)的調(diào)整、技術(shù)力量的變化、需求的變化，包括制度的變化，當(dāng)然也包括我們進(jìn)一步的開(kāi)放，國(guó)際化的進(jìn)程。我們實(shí)體經(jīng)濟(jì)本身它在不斷的變動(dòng)。我們說(shuō)金融要為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)，要為這個(gè)不斷變化的實(shí)體經(jīng)濟(jì)來(lái)服務(wù)。否則，金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的目的就達(dá)不到。所以，我們面對(duì)著這樣一個(gè)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，中國(guó)整個(gè)我們?cè)诿媾R著一個(gè)轉(zhuǎn)型發(fā)展，我們的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和我們經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變，它會(huì)滲透到我們的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、企業(yè)結(jié)構(gòu)，包括整個(gè)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)過(guò)程當(dāng)中。
那么，自貿(mào)區(qū)的實(shí)體經(jīng)濟(jì)是什么？我們說(shuō)自貿(mào)區(qū)的金融改革要為自貿(mào)區(qū)這個(gè)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)。那么簡(jiǎn)單來(lái)講，自貿(mào)區(qū)金融對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)的要求是什么？是投資貿(mào)易便利化。我們通過(guò)在自貿(mào)區(qū)里面，通過(guò)采取擴(kuò)大開(kāi)放來(lái)促進(jìn)進(jìn)一步深化改革，為整個(gè)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展來(lái)注入新的活力。所以從這個(gè)意義上來(lái)講，今天這個(gè)主題叫做重塑市場(chǎng)力量。實(shí)際上自貿(mào)區(qū)的建設(shè)是在更大的范圍里面，甚至可以說(shuō)面對(duì)全球的這樣一個(gè)市場(chǎng)格局里面來(lái)塑造市場(chǎng)力量，這就是自貿(mào)區(qū)的意義所在。尤其是面向全球塑造市場(chǎng)的力量。更進(jìn)一步塑造中國(guó)在全球市場(chǎng)里面的力量。
所以，我們才有了，為了重塑這個(gè)市場(chǎng)力量，為了面向全球塑造中國(guó)的力量，所以我們才有了在自貿(mào)區(qū)一系列的這種制度的安排，比如說(shuō)我們有負(fù)面清單，從正面清單到負(fù)面清單。我們從政府的職能從過(guò)去事前審批到備案管理，到事中事后的管理。所以這些在在更大的范圍，更高的層次來(lái)塑造市場(chǎng)的力量，塑造中國(guó)在全球市場(chǎng)的力量。
這個(gè)意義上講，這就是自貿(mào)區(qū)建設(shè)的意義之所在。當(dāng)然大家就會(huì)說(shuō)到了，靠負(fù)面清單，靠備案管理，靠準(zhǔn)入前國(guó)民待遇這些都非常重要，是不是夠呢？對(duì)于投資貿(mào)易的便利化是不是夠了，這些東西顯然這些都是必要的，重要的條件。甚至可以說(shuō)是國(guó)務(wù)院出臺(tái)的，中國(guó)上海自由自貿(mào)區(qū)整個(gè)制度安排都有這個(gè)重點(diǎn)的安排，但是大家注意到這不是全部的條件。其中有一條就是金融的服務(wù)。
因?yàn)橥顿Y貿(mào)易的便利化需要我們一系列的制度的一些變化，但是不能離開(kāi)金融因?yàn)橥顿Y貿(mào)易便利化如果沒(méi)有金融的服務(wù)，沒(méi)有金融服務(wù)的便利化，那么投資貿(mào)易的便利化，就很難邁開(kāi)步子，有實(shí)質(zhì)性的進(jìn)展。那么，從這個(gè)意義上講，金融的改革不是自貿(mào)區(qū)建設(shè)內(nèi)容全部，但是它是自貿(mào)區(qū)建設(shè)的一個(gè)重點(diǎn)、重要的內(nèi)容。我們知道投資貿(mào)易的便利化，他們對(duì)金融服務(wù)提出什么需求呢？我想對(duì)金融的服務(wù)恐怕提出這三個(gè)方面便利的需求。
第一個(gè)方面就是資金進(jìn)出的便利。資金進(jìn)出的便利，投資、貿(mào)易的便利就沒(méi)有資金資源來(lái)配制，所以這個(gè)投資貿(mào)易便利無(wú)法展開(kāi)。
第二個(gè)方面，融資的便利，首先資金進(jìn)出要便利，但是資金從哪里來(lái)必須有一個(gè)融資的便利。境內(nèi)境外融資的便利。但是這個(gè)還不夠，因?yàn)橘Y金進(jìn)出便利了，馬上提出資產(chǎn)管理，就是我們資金、資產(chǎn)的管理，風(fēng)險(xiǎn)的管理，資產(chǎn)組合的這些管理也要便利。所以我想，從對(duì)金融服務(wù)投資貿(mào)易的便利化，對(duì)金融服務(wù)的需求，那么就會(huì)有新的需求，就是要求資金進(jìn)出的便利。境內(nèi)境外這些進(jìn)出的便利。另外就是融資的，境內(nèi)境外融資、融通的便利。
第三個(gè)方面，境內(nèi)境外在資產(chǎn)管理，風(fēng)險(xiǎn)管理，資金管理方面的這個(gè)便利。實(shí)際上它的對(duì)這三個(gè)便利提出了新的要求。我想，自貿(mào)區(qū)金融改革的方向在這三個(gè)方面進(jìn)行做文章，為這三個(gè)便利展開(kāi)我們的金融的改革和開(kāi)放。
這是第一點(diǎn)，自貿(mào)區(qū)在國(guó)家全球先行的試點(diǎn)，在面對(duì)全球市場(chǎng)，投資貿(mào)易便利化，金融方面一些改革開(kāi)放的內(nèi)容。
第二個(gè)環(huán)節(jié)，就是自貿(mào)區(qū)金融改革開(kāi)放需要協(xié)調(diào)推進(jìn)。
我第一個(gè)是必須，第二個(gè)是協(xié)調(diào)推進(jìn)。大家知道自貿(mào)區(qū)在9月底掛牌以后，到目前為止正好接近三個(gè)月。人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)國(guó)家金融管理部門(mén)按照國(guó)家的統(tǒng)一的部署，總體的方案，分別出臺(tái)了我們金融改革，在自貿(mào)區(qū)里面金融改革開(kāi)放的一些安排，我們簡(jiǎn)單來(lái)講叫做央行30條，還有其他商會(huì)21條，加起來(lái)51條。今天我不想具體解釋這樣一個(gè)51條的具體內(nèi)容，因?yàn)槲蚁脒@個(gè)51條出來(lái)以后，各個(gè)市場(chǎng)的參與方都在根據(jù)這個(gè)51條在里面尋找我們各個(gè)機(jī)構(gòu)，我們各個(gè)市場(chǎng)主體在這個(gè)里面扮演什么角色，利用什么機(jī)會(huì)，抓住什么機(jī)遇。
各位可能比我研究的還要深，但是我想說(shuō)的可能在自貿(mào)區(qū)的這個(gè)金融改革開(kāi)放里面，需要協(xié)調(diào)推進(jìn)必須有三個(gè)方面:
1、就是以資本項(xiàng)目可兌換為核心內(nèi)容的改革需要加快推進(jìn)。我剛才說(shuō)到了，要有資金進(jìn)出的便利，要有融資的便利，要有資產(chǎn)管理的便利，必須要加快以資本項(xiàng)目可兌換這樣為核心，有關(guān)的一些重大領(lǐng)域的改革。大家知道這次人民銀行30條里面也集中在四個(gè)部分，一個(gè)就是資本項(xiàng)目可兌換，第二個(gè)就是外匯的管理體制的改革，第三個(gè)就是人民幣的跨境的使用，第四個(gè)就是利率的一些市場(chǎng)化的安排。
簡(jiǎn)單說(shuō)一下關(guān)于資本項(xiàng)目，因?yàn)槲覀冎蕾Y本項(xiàng)目按照這個(gè)國(guó)際的組織，按照國(guó)際貨幣基金組織等機(jī)構(gòu)的研究，大概可能涉及到很多類(lèi)，很多具體的小項(xiàng)，但是從中國(guó)的實(shí)際情況來(lái)看，我們現(xiàn)在在資本項(xiàng)目可兌換里面大概四種情況。第一個(gè)就是完全不可兌換，這個(gè)很少，第二個(gè)叫做部分可兌換，第三塊基本上可兌換，第四個(gè)完全可兌換。我們知道在部分可兌換和基本可兌換占的內(nèi)容比較多，但是在完全可兌換和完全不可兌換兩頭比較少。在完全可兌換的這個(gè)里面，這個(gè)內(nèi)容在自貿(mào)區(qū)里面需要加快推進(jìn)。需要更進(jìn)一步的擴(kuò)大資本項(xiàng)目可兌換的這個(gè)范圍和領(lǐng)域。我也不具體講的，這個(gè)是自貿(mào)區(qū)金融服務(wù)應(yīng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)需要必須要加快。
2、關(guān)于外匯的管理要更便利。隨著資本項(xiàng)目的可兌換，資本項(xiàng)目可兌換直接應(yīng)對(duì)了資金進(jìn)出的自由，所以它要可兌換。必須在外匯管理的方面，必須要做新的調(diào)整。我們過(guò)去的外匯管理大家知道事前的審批，這個(gè)整個(gè)的外匯管理的方式就需要作出一些重大的挑戰(zhàn)，這個(gè)在人民銀行30條里面也得到了進(jìn)一步的體現(xiàn)。
3、利率市場(chǎng)化的安排。資金的進(jìn)出，融資的便利，跨境資金融通，這個(gè)需要利率市場(chǎng)化的配合。對(duì)于利率市場(chǎng)化，在自貿(mào)區(qū)里面也有具體的考慮，也有具體的部署。
4、就是人民幣的跨境，這個(gè)范圍，跨境需要更廣泛的擴(kuò)展。所以以資本項(xiàng)目可兌換為核心的重大的這些安排，需要在自貿(mào)區(qū)建設(shè)當(dāng)中加快推進(jìn)。但是我覺(jué)得光有這個(gè)安排還是不夠的，所以為什么要協(xié)調(diào)推進(jìn)，因?yàn)檫@些重大的政策是為自貿(mào)區(qū)的金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)創(chuàng)造了必要的條件，它不是全部，因?yàn)樗兄卮蟮氖袌?chǎng)改革及金融市場(chǎng)主體來(lái)承擔(dān)，通過(guò)金融市場(chǎng)主體，我們市場(chǎng)機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用這些大的政策的平臺(tái)，來(lái)為我們實(shí)體經(jīng)濟(jì)，我們企業(yè)、產(chǎn)業(yè)的發(fā)展提供，為投資和貿(mào)易的便利化提供我們具體的金融服務(wù)。在自貿(mào)區(qū)里面的金融的這些機(jī)構(gòu)，包括金融市場(chǎng)組織在自貿(mào)區(qū)里面大家也知道，從啟動(dòng)到現(xiàn)在已經(jīng)有不少的金融機(jī)構(gòu)，各種形態(tài)的金融機(jī)構(gòu)，銀行的，資產(chǎn)管理的，保險(xiǎn)的等等，都進(jìn)入到自貿(mào)區(qū)里面，有內(nèi)資也有外資的，這不是一個(gè)簡(jiǎn)單的機(jī)構(gòu)注入自貿(mào)區(qū)，進(jìn)入自貿(mào)區(qū)的問(wèn)題，實(shí)際上到了自貿(mào)區(qū)以后它面對(duì)是一個(gè)全新的，或者說(shuō)是一個(gè)完全不同的市場(chǎng)環(huán)境。那么至少它也在這幾個(gè)方面是不一樣的：
第一個(gè)，就是它有新的需求，投資貿(mào)易的便利化必然會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)這些服務(wù)有新的需求。第二個(gè)，它面對(duì)新的改革環(huán)境，資本項(xiàng)目可兌換以及重要的改革，這些方面的出臺(tái)。使金融機(jī)構(gòu)面對(duì)整個(gè)市場(chǎng)環(huán)境也是不一樣。第三個(gè)，金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化的需求會(huì)極大的提升，這個(gè)需求會(huì)極大的增加。所以在自貿(mào)區(qū)里面，金融機(jī)構(gòu)，它的金融的服務(wù)，將來(lái)必定會(huì)伴隨著一些新的變化，就是它的業(yè)務(wù)創(chuàng)新的常態(tài)化，國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)方面這些能力提升的需求，也會(huì)有新的方面的需求。另外，它的經(jīng)營(yíng)方式，特別是各種新的工具綜合經(jīng)營(yíng)，這個(gè)方面也應(yīng)該成為多元化的綜合經(jīng)營(yíng)，這些方面也會(huì)有更新的需要。
當(dāng)然了，它面對(duì)的管理和風(fēng)險(xiǎn)，也會(huì)需要新的調(diào)整。我想金融市場(chǎng)這個(gè)主體在自貿(mào)區(qū)里面它必須提升它新的服務(wù)能力。當(dāng)然在自貿(mào)區(qū)里面，我們還有市場(chǎng)組織，還要建立各種交易的平臺(tái)，特別是下一步石油期貨，在面對(duì)國(guó)際市場(chǎng)平臺(tái)近期也有重要的安排。所以整個(gè)金融市場(chǎng)的主體和金融市場(chǎng)組織，金融市場(chǎng)在自貿(mào)區(qū)建設(shè)過(guò)程當(dāng)中，要扮演重要的角色，提供重要的力量。
第三個(gè)環(huán)節(jié)，第三個(gè)環(huán)節(jié)要協(xié)調(diào)推進(jìn)的就是金融監(jiān)管的改進(jìn)和完善。
我們的金融監(jiān)管，當(dāng)然面對(duì)金融市場(chǎng)的力量，面對(duì)金融市場(chǎng)化這樣一個(gè)進(jìn)程，我們本身就在不斷的調(diào)整，但是在自貿(mào)區(qū)里面我想金融監(jiān)管的需要，改進(jìn)和完善的需求更強(qiáng)烈、更迫切。金融監(jiān)管的改進(jìn)和完善應(yīng)對(duì)我們重大的自貿(mào)區(qū)重大金融改革開(kāi)放和金融市場(chǎng)機(jī)構(gòu)，它的業(yè)務(wù)的調(diào)整必須要跟進(jìn)，比如說(shuō)在監(jiān)管目標(biāo)方面，應(yīng)對(duì)自貿(mào)區(qū)這樣一個(gè)新的環(huán)境，和這個(gè)新的需求，在監(jiān)管的目標(biāo)可能比較多的，從過(guò)去的傳統(tǒng)的監(jiān)管的目標(biāo)，可能要更多的向新的監(jiān)管目標(biāo)聚焦。比如說(shuō)在金融市場(chǎng)的秩序方面，特別是宏觀審慎管理方面，在整個(gè)的金融的次序方面，我覺(jué)得這個(gè)目標(biāo)需要新的跟進(jìn)。
我們一個(gè)方面要保證金融整個(gè)運(yùn)行的穩(wěn)定，防范風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)我們還需要在反洗錢(qián)等等其他一些資金的違法流動(dòng)，這都需要新的監(jiān)管目標(biāo)，需要一些新的變化，需要新的調(diào)整。
第一個(gè)，就是我們的具體監(jiān)管方式。我們目前進(jìn)行金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，過(guò)去有一些常態(tài)化的監(jiān)管方式甚至還有一些監(jiān)管的指標(biāo)，自貿(mào)區(qū)里面我們面對(duì)金融機(jī)構(gòu)環(huán)境發(fā)生的變化，金融機(jī)構(gòu)管理方式也發(fā)生了變化，經(jīng)營(yíng)范圍也發(fā)生的變化，必須采取一些跟國(guó)際接軌的方式。我想監(jiān)管部門(mén)已經(jīng)在考慮。
第二個(gè)方面監(jiān)管的協(xié)調(diào)。因?yàn)樵谧再Q(mào)區(qū)金融改革開(kāi)放之后我們必須在監(jiān)管的協(xié)調(diào)方面要有新的這個(gè)安排。當(dāng)然我也在這兒可以告訴大家，在自貿(mào)區(qū)里面我們一行三會(huì)的監(jiān)管的協(xié)調(diào)已經(jīng)在自貿(mào)區(qū)進(jìn)行啟動(dòng)。面對(duì)的情況，跟我們自貿(mào)區(qū)以外的情況不一樣，必須在監(jiān)管的協(xié)調(diào)方面作出一些新的安排。我想，在金融的重大改革，金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)以及金融監(jiān)管方面需要協(xié)調(diào)推進(jìn)，這樣才能使自貿(mào)區(qū)里面的金融的服務(wù)適應(yīng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的需要。
第三個(gè)環(huán)節(jié)，自貿(mào)區(qū)的金融的改革開(kāi)放應(yīng)當(dāng)具有更好的金融環(huán)境。
自貿(mào)區(qū)的金融改革往前走了嗎，開(kāi)放往前走了，那么自貿(mào)區(qū)的金融環(huán)境必須適應(yīng)這個(gè)新的變化。我想在這特別作為地方政府應(yīng)該在金融環(huán)境方面做好功課，承擔(dān)起我們應(yīng)該承擔(dān)的職責(zé)。這么幾個(gè)方面需要我們做好工作：
1、關(guān)于自貿(mào)區(qū)里面法制環(huán)境的問(wèn)題。這里面可能涉及到比如說(shuō)法規(guī)的問(wèn)題，我們有一些法律在自貿(mào)區(qū)里面不用了。地方我們有一些法規(guī)的建設(shè)需要跟進(jìn)，當(dāng)然我適應(yīng)這個(gè)需要，我們剛剛制訂了地方的法規(guī)。
2、司法制度的安排。包括現(xiàn)在我們法院、檢察院等等司法制度在自貿(mào)區(qū)里面盡快開(kāi)展工作，這個(gè)我們已經(jīng)作出了相應(yīng)的安排。還有執(zhí)法的問(wèn)題，當(dāng)然還包括國(guó)際的慣例相關(guān)的一套，比如說(shuō)仲裁調(diào)解這方面法制的安排，這需要我們加快完善。第二個(gè)就是關(guān)于信用體系的問(wèn)題，比如說(shuō)如何能夠建立起適應(yīng)我們整個(gè)政府管理，包括金融監(jiān)管所需要的一套信息系統(tǒng)，我們現(xiàn)在已經(jīng)開(kāi)始啟動(dòng)了。自貿(mào)區(qū)里面對(duì)各個(gè)產(chǎn)業(yè)，企業(yè)各種監(jiān)測(cè)的信息系統(tǒng)，已經(jīng)和監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管需要的信息系統(tǒng)，開(kāi)始進(jìn)行連接、共享。包括像我們有一套在信用體系方面，涉及到知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)，金融消費(fèi)者的保護(hù)，包括我們誠(chéng)信體系，這都是金融的改革開(kāi)放必須在環(huán)境方面，在信用體系方面的建設(shè)，這個(gè)都需要改進(jìn)。
3、就是我們政府的管理和服務(wù)。自貿(mào)區(qū)的改革，核心的問(wèn)題轉(zhuǎn)變政府職能。發(fā)揮市場(chǎng)的力量，所以政府的管理和服務(wù)，必須要做新的調(diào)整所以在自貿(mào)區(qū)里面政府完全的機(jī)構(gòu)的設(shè)置，政府的職能和政府管理服務(wù)的方式，都有一系列的新的變化。這個(gè)也是金融改革開(kāi)放它也提出對(duì)政府的服務(wù)和管理提出新的要求。
當(dāng)然我們?cè)谧再Q(mào)區(qū)里面應(yīng)對(duì)金融的改革開(kāi)放需要一套基礎(chǔ)的設(shè)施，包括人力資源，人才。適應(yīng)金融改革開(kāi)放，自貿(mào)區(qū)必須有更好的金融環(huán)境。
第四個(gè)環(huán)節(jié)，自貿(mào)區(qū)的金融改革開(kāi)放可以向外擴(kuò)展和推廣。
我剛才前面說(shuō)了，自貿(mào)區(qū)的建設(shè)是在全球格局下面，對(duì)開(kāi)放的一個(gè)重大安排。金融的改革開(kāi)放，適應(yīng)這個(gè)重大的安排，金融的服務(wù)也跟進(jìn)了，我們地方的環(huán)節(jié)也跟進(jìn)的。
自貿(mào)區(qū)的改革開(kāi)放怎么能夠推廣？我們認(rèn)為自貿(mào)區(qū)的金融改革開(kāi)放是符合整個(gè)金融改革開(kāi)放體系大的方向，它是在先行一步，取得經(jīng)驗(yàn)。所以從這一類(lèi)意義上講，自貿(mào)區(qū)的金融改革開(kāi)放它全部的意義不僅是在自貿(mào)區(qū)建設(shè)方面，全部的意義或者更重要的意義就是它的可推廣和拓展。
作為可推廣、可拓展，第一步要做的就是一線放開(kāi)，二線管住。我們通過(guò)設(shè)計(jì)一套這樣的一個(gè)帳戶體系，來(lái)很好地在改革開(kāi)放的初期，我們采取一線放開(kāi)，二線管住。這個(gè)過(guò)程當(dāng)中在希望比較短的時(shí)間里面穩(wěn)妥的推進(jìn)，提供出來(lái)一套經(jīng)驗(yàn)。只是我們第一步的任務(wù)，如果要做到可復(fù)制，可推廣，或者是可擴(kuò)展，這個(gè)中央國(guó)務(wù)院作文件里面說(shuō)的非常清楚，建立上海國(guó)際金融中心和自貿(mào)區(qū)的金融改革開(kāi)放的聯(lián)動(dòng)機(jī)制，就是說(shuō)在條件成熟的情況下，二線和境內(nèi)需要有效或者有序的滲透。這個(gè)已經(jīng)在人民銀行的30條里面，包括在其他監(jiān)管部門(mén)的安排里面，或者下一步的安排已經(jīng)有了，或者將來(lái)會(huì)有進(jìn)一步的提升。
第二步要做的就是在管住一線放開(kāi)二線的情況下，逐步進(jìn)行滲透，有序的進(jìn)行擴(kuò)展。特別是和上海國(guó)際金融中心來(lái)建立起一個(gè)聯(lián)動(dòng)的機(jī)制。第三步，可能這些做法或者我們積累的這些經(jīng)驗(yàn)將來(lái)在更大的層面更廣的范圍推進(jìn)，當(dāng)然這個(gè)推進(jìn)不是等，我們到了說(shuō)兩年或者三年，可能是上海自貿(mào)區(qū)在實(shí)踐過(guò)程當(dāng)中一些有益的經(jīng)驗(yàn)，在上海自身過(guò)程當(dāng)中也有一種方式也和我們其他地方實(shí)行聯(lián)動(dòng)和互動(dòng)，然后相互呼應(yīng)。
我想今天借這個(gè)機(jī)會(huì)，就圍繞上海自貿(mào)區(qū)金融改革開(kāi)放的邏輯，在這四個(gè)方面做這個(gè)介紹，可能不一定對(duì)，最后我衷心的祝愿我們2013年“重塑市場(chǎng)力量”這樣一個(gè)年會(huì)能夠成功，謝謝大家！
2014-01-06
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