中國證監(jiān)會就《保險機構(gòu)銷售證券投資基金
管理暫行規(guī)定》公開征求意見
11月20日，中國證監(jiān)會召開新聞通氣會，公布了《保險機構(gòu)銷售證券投資基金管理暫行規(guī)定（征求意見稿）》（以下簡稱《暫行規(guī)定》），向社會公開征求意見。
證監(jiān)會有關(guān)部門負責人表示，經(jīng)過多年發(fā)展，我國基金銷售市場已形成以商業(yè)銀行銷售為主，基金管理公司和證券公司銷售為輔的多渠道銷售模式。但各渠道間發(fā)展不平衡，特別是證券投資咨詢機構(gòu)和獨立基金銷售機構(gòu)等發(fā)展緩慢。2011年修訂了《證券投資基金銷售管理辦法》，調(diào)整了獨立基金銷售機構(gòu)的準入資格條件，降低“非專業(yè)”條件，提高“專業(yè)”條件，鼓勵多元化基金銷售機構(gòu)的發(fā)展。為進一步拓寬基金銷售渠道，鼓勵更多類型機構(gòu)參與基金銷售業(yè)務，擬引入保險公司、保險經(jīng)紀公司和保險代理公司等保險機構(gòu)參與基金銷售業(yè)務。為規(guī)范保險機構(gòu)的基金銷售行為，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，起草了《暫行規(guī)定》。《暫行規(guī)定》的主要內(nèi)容如下：
一是參照現(xiàn)有基金銷售機構(gòu)標準設定準入資格條件。為保證保險機構(gòu)具備較強的經(jīng)營能力和抗風險能力，對保險公司設定了“注冊資本不低于5億元人民幣”、“償付能力充足率符合中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定”、“持續(xù)從事保險業(yè)務5個以上完整會計年度，最近3年連續(xù)盈利”等要求，對保險經(jīng)紀公司和保險代理公司設定了“注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本”的要求。
二是銷售業(yè)務規(guī)范與現(xiàn)行銷售業(yè)務規(guī)范保持一致?？紤]到基金銷售業(yè)務與保險機構(gòu)現(xiàn)有業(yè)務差別較大，為規(guī)范和引導保險機構(gòu)及其基金銷售人員行為，除對基金銷售業(yè)務的個性化業(yè)務規(guī)范要求進行特別強調(diào)外，還結(jié)合保險機構(gòu)特殊情況對其信息備案等問題做出了特殊安排。
三是基金銷售人員管理上考慮保險機構(gòu)銷售人員的特殊性。保險機構(gòu)的銷售人員包括簽署勞動合同的員工和簽署代理合同的保險代理人，為維護基金投資人的合法權(quán)益，要求保險機構(gòu)對其基金銷售人員授權(quán)范圍內(nèi)的銷售行為和構(gòu)成表見代理的銷售行為承擔責任。
四是監(jiān)督管理上注重與中國保監(jiān)會的監(jiān)管協(xié)作。為保證保險機構(gòu)基金銷售業(yè)務的有序推進，證監(jiān)會與保監(jiān)會將就保險機構(gòu)基金銷售業(yè)務進行監(jiān)管協(xié)作，定期溝通和交流保險機構(gòu)銷售基金業(yè)務監(jiān)管信息。
該負責人表示，下一步將根據(jù)社會各方面的意見，對《暫行規(guī)定》進行修改完善后適時發(fā)布實施。
2012-11-21
