保監(jiān)會要求清理萬億保險資管通道類業(yè)務(wù)
昨日下午，國內(nèi)各保險資產(chǎn)管理公司收到保監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于清理規(guī)范保險資產(chǎn)管理公司通道類業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》(以下簡稱《通知》)，要求各保險資管公司清理規(guī)范銀行存款通道等業(yè)務(wù)，在清理規(guī)范期間，保險資管公司將暫停新增辦理通道類業(yè)務(wù)。
7月31日前完成自查及清理規(guī)范工作；清理規(guī)范期間暫停新增辦理通道類業(yè)務(wù)。
昨日下午，國內(nèi)各保險資產(chǎn)管理公司收到保監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于清理規(guī)范保險資產(chǎn)管理公司通道類業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》(以下簡稱《通知》)，要求各保險資管公司清理規(guī)范銀行存款通道等業(yè)務(wù)，在清理規(guī)范期間，保險資管公司將暫停新增辦理通道類業(yè)務(wù)。
根據(jù)《通知》所述，此次需要清理規(guī)范的通道類業(yè)務(wù)，是指在此次《通知》發(fā)布之日前開展的資金來源與投資標(biāo)的均由商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)確定，保險資管公司通過設(shè)立資產(chǎn)管理計(jì)劃等形式接受商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)的委托，按照其意愿開展銀行協(xié)議存款等投資，且在其委托合同中明確保險資管公司不承擔(dān)主動管理職責(zé)，投資風(fēng)險由委托人承擔(dān)的各類業(yè)務(wù)。
此次清理工作以保險資管公司全面自查為主，自查內(nèi)容包括：一是投資風(fēng)險，逐筆核查相關(guān)業(yè)務(wù)合同，明確落實(shí)投資風(fēng)險責(zé)任免除條款，即投資風(fēng)險由委托人自擔(dān)；二是信用風(fēng)險，全面評估相關(guān)業(yè)務(wù)涉及交易對手的信用違約風(fēng)險，同時逬一步加強(qiáng)自身信用風(fēng)險評估能力建設(shè)，建立完善合規(guī)交易對手庫，嚴(yán)格制定信用風(fēng)險管理交易對手選擇流程；三是操作風(fēng)險，建立完善通道類業(yè)務(wù)相關(guān)制度，明確公司內(nèi)部及外部業(yè)務(wù)操作流程，將各關(guān)鍵操作環(huán)節(jié)具體化、標(biāo)準(zhǔn)化、制度化；四是道德風(fēng)險，加強(qiáng)對內(nèi)部員工的日常道德及法制教育，建立穩(wěn)定長效機(jī)制，防范內(nèi)部人員與外部人員串通共謀損害公司利益。
根據(jù)《通知》要求，在此次清理規(guī)范期間，保險資管公司暫停新增辦理通道類業(yè)務(wù)。各保險資管公司應(yīng)于2016年7月31日前完成自查及清理規(guī)范工作，并向保監(jiān)會報送經(jīng)董事會或董事會授權(quán)機(jī)構(gòu)審議通過的通道類業(yè)務(wù)自查報告。
對存在風(fēng)險的相關(guān)業(yè)務(wù)，保監(jiān)會要求各保險資管公司應(yīng)當(dāng)及時整改，并采取有效風(fēng)險防范措施；對已經(jīng)發(fā)生損失風(fēng)險的，公司應(yīng)按照內(nèi)部有關(guān)制度嚴(yán)肅追究相關(guān)人員的管理責(zé)任。整改情況應(yīng)一并向保監(jiān)會報告。保監(jiān)會將根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)測情況，對有關(guān)保險資管公司相關(guān)業(yè)務(wù)逬行現(xiàn)場檢查。其他保險機(jī)構(gòu)開展通道類業(yè)務(wù)自查及清理規(guī)范工作，參照此《通知》執(zhí)行。
對于此次清理規(guī)范保險資管通道類業(yè)務(wù)的初衷，《通知》中明確：是為進(jìn)一步加強(qiáng)受托投資管理，防范資金運(yùn)用風(fēng)險，避免出現(xiàn)因內(nèi)控措施不嚴(yán)導(dǎo)致資金被不法分子挪用或詐騙等風(fēng)險事件。據(jù)保險資管業(yè)人士介紹，前期銀證合作通道業(yè)務(wù)時，曾存在銀行機(jī)構(gòu)和證券機(jī)構(gòu)相互推諉風(fēng)險管控責(zé)任的隱患。
受訪的多家保險資管公司相關(guān)人士向上證報記者透露，在《通知》下發(fā)后的第一時間內(nèi)，公司內(nèi)部就已發(fā)出暫停新增辦理通道類業(yè)務(wù)的指令。根據(jù)此前有關(guān)媒體披露的保監(jiān)會內(nèi)部數(shù)據(jù)，截至2015年底，整個金融市場的通道業(yè)務(wù)合計(jì)規(guī)模應(yīng)該在20萬億元以上，其中保險資管通道業(yè)務(wù)僅約1萬億元，其中90%以上是銀行存款的通道業(yè)務(wù)。
“目前《通知》上只是說在清理規(guī)范期間暫停新增辦理通道類業(yè)務(wù)，并不意味著全面叫停?！倍辔槐ｋU資管公司人士向記者表示，暫停此類業(yè)務(wù)對保險資管公司的影響甚微。“雖然每家大型保險資管公司此類通道業(yè)務(wù)的規(guī)模約在百億至千億之間不等，但從中收取的通道費(fèi)用大多在萬分之二至萬分之五之間，由此帶來的實(shí)際收入本身就不多。這類通道業(yè)務(wù)更多的作用是‘走量’，使我們對外公布的總受托規(guī)模看起來很大。”
2016-6-2
