加大創(chuàng)新力度塑財(cái)富管理公司
建信基金管理有限責(zé)任公司總經(jīng)理 孫志晨
從社會(huì)財(cái)富管理的大“生態(tài)圈”著眼，我國的財(cái)富管理業(yè)者應(yīng)包括商業(yè)銀行、基金公司、證券公司、信托公司、保險(xiǎn)公司、第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)等，其中基金公司以其專業(yè)的投資管理能力和產(chǎn)品研發(fā)水平應(yīng)成為推動(dòng)整個(gè)社會(huì)財(cái)富優(yōu)化配置的主要管理機(jī)構(gòu)，是我國財(cái)富管理行業(yè)的重要組成部分。
在新的監(jiān)管思路的指導(dǎo)下，基金業(yè)的發(fā)展空間將進(jìn)一步放開，建信基金將利用這一發(fā)展契機(jī)，充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，積極參與產(chǎn)品創(chuàng)新，推動(dòng)向財(cái)富管理型公司轉(zhuǎn)型。
財(cái)富管理引領(lǐng)基金業(yè)未來發(fā)展方向
自1998年我國第一只證券投資基金誕生以來，基金業(yè)已經(jīng)走過了14年的發(fā)展歷程，呈現(xiàn)出快速發(fā)展的良好態(tài)勢。但是，近幾年來，行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模徘徊不前，截至2011年底行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模不到3萬億，尚未超過2007年時(shí)的規(guī)模。另一方面，我國財(cái)富管理需求旺盛，銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品卻迅速發(fā)展，資產(chǎn)規(guī)?？焖倥蛎?。
上述狀況的出現(xiàn)既有A股低迷的原因，也與國內(nèi)基金業(yè)所處市場較為單一有關(guān)。目前基金管理公司業(yè)務(wù)主要還是集中于公募基金產(chǎn)品，投資范圍主要是股票、債券、貨幣市場工具等有限的投資品種。
未來，向財(cái)富管理型公司的轉(zhuǎn)型將要求基金管理公司提升經(jīng)營管理水平，推動(dòng)產(chǎn)品研發(fā)，拓展投資范圍，不僅參與證券市場，還會(huì)進(jìn)入實(shí)體經(jīng)濟(jì)，將資產(chǎn)管理業(yè)帶入一個(gè)嶄新的領(lǐng)域。
這一發(fā)展趨勢對(duì)基金管理公司的創(chuàng)新能力提出了更高的要求，創(chuàng)新才是基金公司的生命線所在，通過加快創(chuàng)新發(fā)展步伐，未來基金公司將為投資者提供種類更為豐富的投資選擇，并實(shí)現(xiàn)自身的跨越式增長，為未來轉(zhuǎn)型成功奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
實(shí)現(xiàn)向財(cái)富管理型公司轉(zhuǎn)型的舉措
結(jié)合公司實(shí)際，我們認(rèn)為未來建信基金公司將加強(qiáng)以下幾方面的工作，以發(fā)揮公司在財(cái)富管理方面具有一些獨(dú)特的優(yōu)勢。
一、堅(jiān)定價(jià)值投資 重視分析研究工作。
建信基金公司堅(jiān)持秉承“研究創(chuàng)造價(jià)值”的投資理念，通過扎實(shí)的研究分析，進(jìn)行價(jià)值發(fā)現(xiàn)，組合投資，力求創(chuàng)造長期、持續(xù)良好的業(yè)績回報(bào)。同時(shí)切實(shí)提升團(tuán)隊(duì)?wèi)?zhàn)斗力，提高投資決策的有效性。另外,還將進(jìn)一步完善投資研究信息管理系統(tǒng)平臺(tái)，提高信息處理效率，實(shí)現(xiàn)投資研究工作的定量化、模型化。逐步補(bǔ)充和完善在資產(chǎn)和行業(yè)配置、指數(shù)增強(qiáng)、量化投資等方面的研究平臺(tái)，建立起能夠及時(shí)反映市場狀況、同業(yè)態(tài)勢并具有預(yù)測性的指標(biāo)體系，強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作以有效控制和管理投資風(fēng)險(xiǎn)，為投資業(yè)績提供有效支撐。
二、發(fā)展多市場層面、多產(chǎn)品類型、多業(yè)務(wù)形式的理財(cái)服務(wù)。
為做好向財(cái)富管理型基金公司轉(zhuǎn)型,建信基金公司針對(duì)新的投資領(lǐng)域，將加大對(duì)傳統(tǒng)市場之外多個(gè)市場層面的研究力度，將投資范圍擴(kuò)大到股指期貨、商品期貨、融資融券、期權(quán)等衍生產(chǎn)品上，同時(shí)探索非上市股權(quán)和債權(quán)等投資品種，切實(shí)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展；公司將進(jìn)一步豐富產(chǎn)品類型，在立足于公募產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，大力推進(jìn)專戶業(yè)務(wù)的發(fā)展，以滿足客戶多樣化的理財(cái)需求；公司還將積極開拓新的業(yè)務(wù)種類，例如，隨著國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，我國逐漸步入老齡化社會(huì)，養(yǎng)老金市場將大有可為，這也是公司未來業(yè)務(wù)拓展的重要方向。
三、逐步拓展海外市場，努力為客戶提供全球化資產(chǎn)管理服務(wù)。
建信基金公司將認(rèn)真借鑒海外資產(chǎn)管理公司在財(cái)富管理方面的業(yè)務(wù)模式和先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，深入分析自身現(xiàn)狀，找準(zhǔn)發(fā)展方向，采取“請(qǐng)進(jìn)來、走出去”等方式，提高自身能力，充分利用海外市場豐富的投資機(jī)會(huì)，力爭為客戶創(chuàng)造超額收益。
四、完善內(nèi)部控制，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。
新的監(jiān)管思路在給行業(yè)開拓更廣闊空間的同時(shí)也讓行業(yè)在嘗試新領(lǐng)域的時(shí)候面對(duì)新的風(fēng)險(xiǎn)，這對(duì)基金公司的風(fēng)控和合規(guī)工作提出了更高的要求。建信基金公司將繼續(xù)強(qiáng)化投資組合的風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)績評(píng)估，注重流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)管理。隨著投資范圍的不斷擴(kuò)大，將對(duì)新投資品種的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行預(yù)先研究與梳理，確保做到及時(shí)有效管控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
建信基金公司將按照財(cái)富管理型基金公司定位，積極創(chuàng)新，牢牢把握行業(yè)發(fā)展大趨勢，逐步形成具有特色的業(yè)務(wù)和產(chǎn)品類型，探索出一條符合國情的財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展之路。
2012-08-13
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