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行業(yè)動(dòng)態(tài)

提供有價(jià)值的理財(cái)服務(wù)——中歐基金管理有限公司劉建平

來源：上海證券報(bào)

提供有價(jià)值的理財(cái)服務(wù)

中歐基金管理有限公司劉建平

　　中國GDP高速發(fā)展幾十年，帶來的是國民財(cái)富的快速增長(zhǎng)和居民理財(cái)需求的倍增?；鹦袠I(yè)在近14年里也得到了迅猛發(fā)展，規(guī)模高達(dá)2萬多億，產(chǎn)品數(shù)量也突破千只。但由于一些業(yè)務(wù)和投資范圍的限制，離真正專業(yè)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)還有距離。作為提供代客理財(cái)服務(wù)的專業(yè)機(jī)構(gòu)，要想滿足市場(chǎng)的理財(cái)需求，真正向財(cái)富管理機(jī)構(gòu)發(fā)展，基金公司需要不斷拓寬自己的業(yè)務(wù)范圍，開拓創(chuàng)新產(chǎn)品類型，把合適的產(chǎn)品推薦給合適的投資人，契合市場(chǎng)不同的潛在需求。未來基金公司要朝這個(gè)方向不斷努力，讓我們的服務(wù)不僅貼心，還能真正為投資人帶來財(cái)富效應(yīng)。

　　從3.28萬億到2萬億，目前整個(gè)基金行業(yè)的規(guī)模距離2007年的峰值已經(jīng)有相當(dāng)回落。最主要的原因可以歸結(jié)于基金理財(cái)?shù)馁嶅X效應(yīng)在大打折扣，基金行業(yè)的產(chǎn)品單一，較難規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，這中間也有市場(chǎng)大環(huán)境的因素。與基金行業(yè)當(dāng)前遭遇瓶頸相比，信托產(chǎn)品和銀行理財(cái)產(chǎn)品持續(xù)高成長(zhǎng)是有目共睹的。2011年三季度末，信托業(yè)總資產(chǎn)已達(dá)到了4.1萬億元的規(guī)模，2011年銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模為16.99萬億元人民幣，較2010年增長(zhǎng)140.99%。

　　因此，對(duì)于真正的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)來說，提供的理財(cái)服務(wù)效果如何，業(yè)績(jī)占主要因素。尤其對(duì)于中小基金公司而言，我們深刻地意識(shí)到，提供理財(cái)服務(wù)，無論是從服務(wù)效果衡量上，還是從公司的發(fā)展突破來看，產(chǎn)品業(yè)績(jī)都首當(dāng)其沖。

　　“工欲善其事，必先利其器”。提升公司產(chǎn)品業(yè)績(jī)，并能提供一種持續(xù)的、穩(wěn)定的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)軌跡，是基金公司向成熟的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的必備條件。這并非是挖幾個(gè)優(yōu)秀的基金經(jīng)理就能輕易完成的，而是來自于整個(gè)投研團(tuán)隊(duì)的搭建、整合，通過合理有效的制度管理，來構(gòu)建投資和研究順暢的溝通平臺(tái)，來激勵(lì)考核不同人員的績(jī)效和潛力，鼓勵(lì)不同投資風(fēng)格的成長(zhǎng)與形成，以團(tuán)隊(duì)形象來支撐公司整體業(yè)績(jī)。

　　這也是中歐基金近幾年著力打造的重心。2009年以來，中歐基金全力加強(qiáng)整體投研團(tuán)隊(duì)規(guī)模建設(shè)，投研團(tuán)隊(duì)人數(shù)擴(kuò)充超過50%，目前投研人員近30名，在公司全體員工人數(shù)中占比超過1/3。同時(shí)，中歐基金的投研團(tuán)隊(duì)呈現(xiàn)經(jīng)驗(yàn)豐富、高學(xué)歷、背景多元化的特征，并在近年來保持良好的穩(wěn)定性，研究員在重點(diǎn)行業(yè)上實(shí)現(xiàn)全面覆蓋。在內(nèi)部機(jī)制上，首先重點(diǎn)完善了研究員、基金經(jīng)理考評(píng)制度和激勵(lì)機(jī)制，突出業(yè)績(jī)導(dǎo)向。其次，加強(qiáng)基金經(jīng)理、研究員之間的溝通機(jī)制，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，有效提升了整個(gè)團(tuán)隊(duì)的士氣。第三，改善基金經(jīng)理考核機(jī)制，采取“TOP3+1”模式激勵(lì)研究員推薦績(jī)優(yōu)上市公司，使投研工作效用最大化。

　　從去年起，公司的業(yè)績(jī)開始有所回升，部分產(chǎn)品在弱市中開始顯現(xiàn)賺錢效應(yīng)。我們認(rèn)為，這是理財(cái)服務(wù)提升走出的第一步。同時(shí)，更重要的是在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上，鞏固投研團(tuán)隊(duì)，強(qiáng)調(diào)整體業(yè)績(jī)的相對(duì)穩(wěn)定性。公司今年開啟了“持基計(jì)劃”，本質(zhì)上是想通過這種方式，將公司的核心骨干與公司業(yè)績(jī)更緊密的捆綁在一起，也是進(jìn)一步加深員工個(gè)人利益與投資人利益的一致性，為公司旗下的產(chǎn)品業(yè)績(jī)提供多一層保險(xiǎn)。

　　我們希望，在讓市場(chǎng)看到基金賺錢效應(yīng)的同時(shí)，還能用優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)給信任我們的投資人提供一種理財(cái)享受，這應(yīng)該是理財(cái)服務(wù)提升的第二步。如何為客戶打造貼身舒適的財(cái)富管理服務(wù)，一方面是要不斷地開拓創(chuàng)新，在完善現(xiàn)有產(chǎn)品線的同時(shí)，提供更多契合市場(chǎng)潛在需求，滿足不同類型投資人的基金產(chǎn)品。目前行業(yè)里有不少優(yōu)秀的公司做了相當(dāng)多的前線開拓工作，我們也在密切跟蹤學(xué)習(xí)，力求有所突破；而另一方面，則是提升客戶的體驗(yàn)度，爭(zhēng)取讓每一位中歐基金的投資者都能充分了解自己的投資，得到合適建議，能讓中歐基金這樣一個(gè)理財(cái)機(jī)構(gòu)，成為投資人生活中的良師益友。

　　近年來，我們相繼推出了中歐基金“歐家學(xué)堂”、“歐家定投”、“歐家俱樂部”、“歐家讀書會(huì)”等一系列子品牌和活動(dòng)，通過系列講座、交流會(huì)、課程培訓(xùn)、資訊服務(wù)、書籍贈(zèng)閱等形式全方位、多角度地提升投資人的服務(wù)水平。我們通過“樂在其中”理財(cái)周刊、“基金經(jīng)理溝通日”、產(chǎn)品月報(bào)等為投資人進(jìn)一步了解市場(chǎng)、了解基金經(jīng)理、了解自己所購買的基金產(chǎn)品提供了廣泛的素材。當(dāng)市場(chǎng)出現(xiàn)重大熱點(diǎn)信息或較大波動(dòng)時(shí)，我們也會(huì)第一時(shí)間通過快訊方式將專業(yè)的解讀送達(dá)。

　　今年1季度中國的居民儲(chǔ)蓄已高達(dá)36.9萬億，由此可見整個(gè)理財(cái)市場(chǎng)的潛力之巨大。行業(yè)與公司能否發(fā)展，其實(shí)立足之根本來自于我們能為投資人提供一種怎樣的理財(cái)服務(wù)。當(dāng)我們能為市場(chǎng)提供一種價(jià)值顯著的服務(wù)時(shí)，這種服務(wù)同時(shí)包含物質(zhì)上的和精神上的，我相信我們離成熟的財(cái)富管理行業(yè)將又邁進(jìn)了一大步。

2012-07-26