公司發(fā)展戰(zhàn)略要適應(yīng)時代需要
財通基金管理有限公司 陳東升
隨著中國經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型，公司發(fā)展戰(zhàn)略要適應(yīng)時代發(fā)展的需要，適當(dāng)進行調(diào)整：從傳統(tǒng)以股票投資為主向固定收益等多元業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型；從 “相對收益”向 “絕對收益”轉(zhuǎn)型；積極參與期貨市場、商品市場等政策允許的交易市場；加強與信托、保險公司、期貨公司等多領(lǐng)域的合作，開展融資項目和另類投資等多種投資業(yè)務(wù)。
一、做好業(yè)務(wù)創(chuàng)新的研發(fā)開拓工作
在產(chǎn)品創(chuàng)新方面，基金公司要牢固樹立以投資者為中心的發(fā)展理念。在公募產(chǎn)品設(shè)計上，定位于“跑得贏通脹，風(fēng)險不太大”，堅持長期價值投資理念，提高投資的成功率，減少業(yè)績波動，力爭創(chuàng)造價值。在專戶產(chǎn)品設(shè)計上，定位于“滿足需求，創(chuàng)造需求”，充分運用監(jiān)管部門對專戶業(yè)務(wù)的政策紅利，為客戶提供多樣化的產(chǎn)品，如私募債、定向增發(fā)、股指期貨、市值管理、通道業(yè)務(wù)、資金中介等。
在投資研究方面，強調(diào)堅持長期價值投資理念，通過堅實的基本面研究和公司估值分析，在價值規(guī)律中把握低估值回歸價值的機遇，避免高估值的風(fēng)險；努力構(gòu)建多策略體系來增強對未來市場風(fēng)格變化的適應(yīng)性，提升投資業(yè)績的穩(wěn)定性。同時，加強對固定收益類產(chǎn)品的深入研究，為創(chuàng)造絕對收益奠定基礎(chǔ)。
在市場營銷方面，伴隨新業(yè)務(wù)的開展，要拓寬合作領(lǐng)域，嘗試與銀行、保險公司、期貨公司等進行多方位合作。同時，在傳統(tǒng)銷售渠道的基礎(chǔ)上，嘗試新型銷售模式，如通過第三方獨立銷售機構(gòu)代銷、網(wǎng)上直銷等。對于專戶業(yè)務(wù)，需要深刻理解客戶需求，為其提供“量身定做”的一站式服務(wù)，通過發(fā)掘客戶的潛在需求，推動新一輪的產(chǎn)品創(chuàng)新。
二、做好業(yè)務(wù)創(chuàng)新的風(fēng)控合規(guī)工作
搭建新業(yè)務(wù)的制度框架。制度體系建設(shè)是一個以終為始的過程，且非一蹴而就，他直接影響到企業(yè)基礎(chǔ)管理能力的提升，關(guān)系到企業(yè)的規(guī)范化管理。特別當(dāng)一項新業(yè)務(wù)開展時，制度是“綱”，是開展工作的基礎(chǔ)和依據(jù)。業(yè)務(wù)部門和監(jiān)察稽核部要結(jié)合實際工作情況，從宏觀層面，加強制度與公司的發(fā)展戰(zhàn)略和管控模式相適配，注重規(guī)章制度體系與其他體系的融合；從微觀層面，注重權(quán)責(zé)明確、內(nèi)容完整、流程合理等幾方面的優(yōu)化，并在實踐中不斷完善各項制度。
重視新業(yè)務(wù)的流程建設(shè)。流程建設(shè)對于消除新業(yè)務(wù)中的風(fēng)險隱患、減少風(fēng)險發(fā)生概率有著重要意義。新業(yè)務(wù)開展前，要規(guī)范“流程化”和“責(zé)任制”。流程化是要求每項新業(yè)務(wù)開展前，業(yè)務(wù)部門需提前研究籌備，建立業(yè)務(wù)管理制度和初步流程，風(fēng)險管理部對風(fēng)險點加強控制；責(zé)任制是指風(fēng)控部門在每項新業(yè)務(wù)實質(zhì)運作前，將主要風(fēng)險點進行歸納，逐項確定控制措施、主要責(zé)任部門，形成新業(yè)務(wù)相關(guān)控制要求的實施方案，提交管理層審議通過后下發(fā)執(zhí)行。
加強業(yè)務(wù)層面的合規(guī)培訓(xùn)。針對新業(yè)務(wù)開展，有計劃、有步驟地進行員工業(yè)務(wù)技能和法律法規(guī)的培訓(xùn)，不斷提高員工的業(yè)務(wù)素養(yǎng)，增強員工對新業(yè)務(wù)開展的合規(guī)意識和對各類操作風(fēng)險、法律合規(guī)風(fēng)險、職業(yè)道德風(fēng)險的認知度和敏感度，有利于自覺規(guī)避和防范各類風(fēng)險的發(fā)生，形成著眼長期、穩(wěn)健經(jīng)營的公司合規(guī)文化。
三、做好業(yè)務(wù)創(chuàng)新的服務(wù)支持工作
加快創(chuàng)新業(yè)務(wù)的人才儲備。基金業(yè)的發(fā)展，包括業(yè)務(wù)創(chuàng)新，核心是人才，可以通過引進人才和內(nèi)部培養(yǎng)相結(jié)合的方式進行人才儲備。首先，開展新業(yè)務(wù)的捷徑是到市場上招聘有業(yè)務(wù)背景且有資源的人；其次，可以從現(xiàn)有投研人員中物色、培養(yǎng)，公司為其提供不斷學(xué)習(xí)的平臺。經(jīng)營班子和人力資源部門對外部人員引進要做到手中有名單，心中有數(shù)，如有需要，隨時可用；對內(nèi)部
人員也要進行人才庫篩選排序，構(gòu)建人才培養(yǎng)梯隊。
加強創(chuàng)新業(yè)務(wù)的系統(tǒng)支持。在信息化時代，新業(yè)務(wù)的開展必然需要系統(tǒng)的配套支持和系統(tǒng)化風(fēng)險管理。后臺運營部門要配合業(yè)務(wù)創(chuàng)新的需求，在公司成本允許的情況下，引進相關(guān)配套系統(tǒng)，做好服務(wù)配合工作。同時，通過加強風(fēng)險管理體系系統(tǒng)化建設(shè)，發(fā)揮風(fēng)險管理部對新業(yè)務(wù)風(fēng)險的事前評估，事中監(jiān)控職能，提高風(fēng)險管理的效率。
提供創(chuàng)新業(yè)務(wù)的法務(wù)咨詢。在創(chuàng)新業(yè)務(wù)的開展中，法務(wù)部門要積極與監(jiān)管部門進行溝通，尋求最精準的政策解答，同時，充分利用律師事務(wù)所的優(yōu)勢，解決業(yè)務(wù)創(chuàng)新中遇到的問題，確保在合規(guī)情況下開展各項業(yè)務(wù)，保障持有人的利益。
牢固樹立“持有人利益優(yōu)先”的理念。通過在公司全面推行“持基計劃”和嘗試發(fā)行“發(fā)起式基金”，建立基金從業(yè)人員與基金份額持有人的利益綁定機制，促進基金公司股東、基金公司以及管理層與基金持有人利益保持一致，促進基金投資行為長期化，讓每位基金公司的員工都能對自己的行為負責(zé)，提高服務(wù)意識。
中國基金業(yè)自創(chuàng)建伊始，“規(guī)范”、“專業(yè)”、“創(chuàng)新”這三大理念是支撐中國基金業(yè)發(fā)展的要素。相信隨著基金行業(yè)市場化改革創(chuàng)新不斷深入、基金公司的業(yè)務(wù)創(chuàng)新，基金行業(yè)的生存空間和創(chuàng)新空間會更加開闊。
2012-07-26
關(guān)于我們 | 聯(lián)系我們 | 網(wǎng)站地址 | 免責(zé)聲明
版權(quán)所有：上海市基金同業(yè)公會
公會微信號
投教基地微信號
