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行業(yè)動態(tài)

基金公司的“變”與“不變”——國投瑞銀基金管理有限公司總經(jīng)理尚健

來源：上海證券報

基金公司的“變”與“不變”

國投瑞銀基金管理有限公司總經(jīng)理尚健

　　變與不變，不僅是個饒舌的哲學(xué)問題，更是我們面對瞬息萬變的市場、紛繁復(fù)雜的環(huán)境需要思考的安身立命之道，小到個人，大到行業(yè)。對于基金行業(yè)本身，變化的是以客戶的需求為導(dǎo)向，不斷創(chuàng)新求變；而不變的則是打造持續(xù)良好的業(yè)績，為客戶創(chuàng)造價值，實現(xiàn)基金行業(yè)的長足發(fā)展。

　　“不變”——業(yè)績才是硬道理

　　身處資產(chǎn)管理行業(yè)，以持續(xù)穩(wěn)健的業(yè)績回報投資人，這是基金公司自始至終不變的根基?；饦I(yè)跟消費(fèi)類企業(yè)一樣，面對的更多是普通老百姓。銷售很重要，因此渠道很關(guān)鍵；品牌認(rèn)知度很重要，因此市場營銷很關(guān)鍵；體驗很重要，因此客戶服務(wù)也不容忽視；但本質(zhì)上，最重要是仍舊是過硬的產(chǎn)品品質(zhì)。要使品牌長盛不衰，銷售蒸蒸日上，客戶滿意，最終的決定性因素還是有競爭力的品質(zhì)。而對于基金業(yè)，產(chǎn)品的品質(zhì)就是基金業(yè)績。持續(xù)良好的基金業(yè)績才是基金公司不變的立足之本。

　　然而在過往兩年，基金業(yè)要實現(xiàn)這一目標(biāo)并不容易，挑戰(zhàn)來自國際國內(nèi)嚴(yán)峻的市場環(huán)境、行業(yè)發(fā)展瓶頸、客戶信任危機(jī)等諸多方面，這無疑對基金行業(yè)的投研能力與風(fēng)控體系提出了更高的要求。

　　面對多變的市場環(huán)境，我們需要有堅持的勇氣和決心。堅持價值投資，是我們恪守的投資理念，為客戶創(chuàng)造價值，不負(fù)所托。國投瑞銀基金一直致力于投研核心業(yè)務(wù)的思考與探索，近兩年更著手對投研體系進(jìn)行系統(tǒng)升級轉(zhuǎn)型。堅持價值投資本源，完善投資研究流程，加強(qiáng)投研互動和人才培養(yǎng)，為創(chuàng)造長期持續(xù)優(yōu)秀的投資業(yè)績夯實基礎(chǔ)。通過近兩年來的努力，國投瑞銀形成了自身獨(dú)特的穩(wěn)中求勝的投資風(fēng)格。根據(jù)中國銀河證券基金研究中心2012年1月發(fā)布的《2011年基金管理公司股票投資主動管理能力綜合評價報告》顯示，國投瑞銀在60家參評基金管理公司中位列前10。旗下基金中長期業(yè)績優(yōu)秀，7只參與三年期評級的基金中，有6只獲得專業(yè)評級機(jī)構(gòu)4星以上評價。

　　“變”——創(chuàng)新，持續(xù)發(fā)展的動力

　　有不變的堅持，更要有“變”的智慧。變化，是證券市場永恒的主題，中國基金行業(yè)的十余年發(fā)展，就是一個不斷創(chuàng)新的歷程。中國證監(jiān)會主席郭樹清在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會成立大會暨第一屆年會上，明確提出了基金公司應(yīng)加快向現(xiàn)代財富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的要求，應(yīng)加快創(chuàng)新發(fā)展的步伐。

　　隨著“放松管制，加強(qiáng)監(jiān)管”的監(jiān)管新思路的推出和落實，基金行業(yè)巨變的樂章已經(jīng)奏響。諸多限制的藩籬逐步被消除，種種制約的瓶頸有望被突破！基金行業(yè)將進(jìn)入一個完全不同于過去的發(fā)展軌跡。此時，善于抓住機(jī)遇、敢于投入、勇于創(chuàng)新的基金公司，將有望獲得躍進(jìn)式增長，開拓屬于自身的藍(lán)海天地！

　　創(chuàng)新，是國投瑞銀的企業(yè)文化，更是公司成立7年來的成長縮影。在公募基金上，國投瑞銀于2007年推出業(yè)內(nèi)首只創(chuàng)新分級基金——瑞?；?，于2009年又發(fā)行境內(nèi)首只創(chuàng)新分級指數(shù)基金；2010年開始發(fā)行系列行業(yè)指數(shù)基金，為投資者提供了便捷把握市場節(jié)奏和行業(yè)輪動契機(jī)的有效工具。在專戶產(chǎn)品上，國投瑞銀不僅率先取得基金業(yè)首個期指交易編碼并成功入市，此后又首先推出以股指期貨套利為主的多重套利策略專戶產(chǎn)品。今年，國投瑞銀又是第一個推出含有商品期貨套利策略的基金專戶，為投資人轉(zhuǎn)戰(zhàn)對沖時代提供新的投資工具。

　　“變與不變”——創(chuàng)新，需創(chuàng)造價值

　　在多年的創(chuàng)新道路上，國投瑞銀不斷地總結(jié)和思考?；鸸镜膭?chuàng)新，可能涉及方方面面，有產(chǎn)品創(chuàng)新、機(jī)制創(chuàng)新、服務(wù)創(chuàng)新、營銷創(chuàng)新等等，然而都必須遵循投資者需求為導(dǎo)向的原則。在一個以零售客戶為主的市場上，產(chǎn)品的創(chuàng)新，簡單就是美。我們需要貫徹以簡為主、化繁為簡的原則，盡可能提供簡單明了的產(chǎn)品。對于相對復(fù)雜的基金產(chǎn)品，需要遵循銷售適用性原則，盡可能尋找合適的成熟投資人，同時做好投資人培育工作。

　　當(dāng)然，產(chǎn)品創(chuàng)新不是終極目的，針對投資人的財務(wù)規(guī)劃提供解決方案，這才是首要關(guān)注點。無論產(chǎn)品如何創(chuàng)新，給投資者提供收益，這才是不變的根本。產(chǎn)品創(chuàng)新最終還得體現(xiàn)在投資和服務(wù)上。創(chuàng)新，需為客戶創(chuàng)造價值。

2012-07-24