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行業(yè)動態(tài)

立足客戶　向多元化的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型

來源：中國證券報

立足客戶　向多元化的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型

廣發(fā)基金管理有限公司

　　與中國資本市場其他金融機(jī)構(gòu)相比，基金在中國是個新生事物，但卻是發(fā)展最為迅速的金融領(lǐng)域，中國證券投資基金業(yè)用14年的時間成功走過了海外成熟市場基金行業(yè)幾十年的發(fā)展歷程，并逐漸發(fā)展構(gòu)建起一個高效運(yùn)轉(zhuǎn)的市場體系?；鸸芾砉咀鳛橘Y本市場最主要的參與主體之一，當(dāng)前正面臨著前所未有的發(fā)展機(jī)遇和挑戰(zhàn)。郭樹清主席在基金業(yè)協(xié)會上的主題講話 “我們需要一個強(qiáng)大的財(cái)富管理行業(yè)”震撼人心，為基金行業(yè)未來的發(fā)展指明了方向。

　　基金業(yè)具備轉(zhuǎn)型基礎(chǔ)

　　我國是世界上儲蓄率最高的國家，截至2012年5月，國內(nèi)居民儲蓄存款達(dá)36.7萬億元，近10年來的年均增長率為15.5%，居民財(cái)富不斷的累積增加催生了巨大的財(cái)富管理需求，為金融機(jī)構(gòu)的財(cái)富管理業(yè)務(wù)創(chuàng)造了巨大的市場潛力。與此同時，經(jīng)過多年的發(fā)展和不斷完善，基金行業(yè)投資品種趨于多元化、投資經(jīng)驗(yàn)日漸豐富、人才制度及風(fēng)控制度逐步完備，諸多優(yōu)勢使基金行業(yè)具備了向財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的基礎(chǔ)。

　　目前中國基金行業(yè)和發(fā)達(dá)國家以及領(lǐng)先的新興國家相比，還存在較大的差距。截至2011年底，全球主要經(jīng)濟(jì)體的共同基金有23.78萬億美元，處于絕對領(lǐng)先地位的美國共同基金業(yè)規(guī)模高達(dá)11.62萬億美元，占比達(dá)48.87%，位于第二梯隊(duì)的國家共同基金規(guī)模也均超過1萬億美元，而我國公募基金行業(yè)總規(guī)模（不含香港臺灣地區(qū)）僅為3390.37億美元，占比為1.43%，在全球位列第三梯隊(duì)。這些差距足以顯示中國基金業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的無限空間。

　　伴隨著國民財(cái)富的不斷增加，投資者需求的多元化發(fā)展趨勢，銀行理財(cái)、保險、信托、券商資管等資產(chǎn)管理子行業(yè)的逐步壯大，基金業(yè)要突破目前的瓶頸，必須實(shí)現(xiàn)向多元化的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型。相對于基金行業(yè)而言，財(cái)富管理行業(yè)具有更為深刻的內(nèi)涵。財(cái)富管理是指通過專業(yè)化的投資管理向客戶提供系列化的顧問式服務(wù)，幫助客戶制定一系列的解決方案，從而使客戶實(shí)現(xiàn)個人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)。其范疇不僅包括個人理財(cái)中所提供的證券投資、資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)規(guī)劃、稅收籌劃等內(nèi)容，還包含了信托工具、保險工具、對沖衍生工具及其他另類投資工具的運(yùn)用和建議。

　　從三個方面努力實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型

　　要實(shí)現(xiàn)從基金管理公司向現(xiàn)代財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)變，結(jié)合基金行業(yè)的管理實(shí)踐，廣發(fā)基金認(rèn)為未來要從以下三個方面努力來實(shí)現(xiàn)這一轉(zhuǎn)型。

　　首先，樹立以市場為導(dǎo)向、以投資者為中心的經(jīng)營理念。隨著投資者理財(cái)需求的多元化趨勢日益明顯，過于單一的產(chǎn)品必然失去市場。當(dāng)前，海外成熟市場的財(cái)富管理行業(yè)已經(jīng)進(jìn)入多元投資管理時代，例如美國的財(cái)富管理行業(yè)經(jīng)歷了從單一產(chǎn)品到定制投資產(chǎn)品，再到提供全方位的規(guī)劃和解決方案的發(fā)展路徑，目前已經(jīng)發(fā)展成為包括經(jīng)紀(jì)服務(wù)、銀行業(yè)務(wù)、融資產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、資產(chǎn)管理、咨詢顧問服務(wù)以及管家服務(wù)等一系列以客戶需求為導(dǎo)向的全能行業(yè)。而中國的財(cái)富管理行業(yè)雖然在近年來取得了一定發(fā)展，但與成熟市場相比仍然存在較大差距，產(chǎn)品同質(zhì)性強(qiáng)、結(jié)構(gòu)單一等因素都一定程度地制約了行業(yè)的發(fā)展。因此只有深入市場，了解投資者需求，并根據(jù)需求設(shè)計(jì)出和其風(fēng)險收益偏好相匹配的產(chǎn)品，把滿足客戶多樣化理財(cái)需求作為業(yè)務(wù)多元發(fā)展的重要戰(zhàn)略思路，真正做到以投資者為中心，才能真正贏得客戶、贏得市場。

　　其次，講求誠信，堅(jiān)持以客戶利益為先的原則。客戶利益至上不僅僅是資產(chǎn)管理行業(yè)得以生存和長期發(fā)展的生命線，也是基金管理公司向財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型過程中必須堅(jiān)守的原則。在實(shí)現(xiàn)從基金管理者向現(xiàn)代財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的過程中，基金管理公司的業(yè)務(wù)會不斷拓展，投資產(chǎn)品會不斷豐富，面對日益復(fù)雜的行業(yè)格局，我們必須講求誠信，重視合規(guī)運(yùn)作，加強(qiáng)風(fēng)險管理，制定嚴(yán)格的風(fēng)控制度，堅(jiān)持先行發(fā)展熟悉的、有把握的業(yè)務(wù)，始終把保護(hù)客戶利益置于行業(yè)轉(zhuǎn)型的首要位置。

　　第三，持續(xù)打造專業(yè)的投資管理能力，不斷提升核心競爭力，以優(yōu)秀的業(yè)績來回饋投資者的信任。投研能力是基金管理公司的核心競爭力，在轉(zhuǎn)型過程中我們必須始終堅(jiān)持長期投資和價值投資的理念，建立科學(xué)的決策流程和管理制度，認(rèn)真學(xué)習(xí)國外同行的投資經(jīng)驗(yàn)，重視分析研究工作，建立獨(dú)立、專業(yè)的研究投資體系，加強(qiáng)核心人才隊(duì)伍的建設(shè)，用優(yōu)秀的業(yè)績來回饋投資者的信任，樹立起基金管理公司的品牌，從而贏得投資者的長期信任。

2012-07-09