滿足投資者多元化的財富管理需求
華商基金管理有限公司 王鋒
在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會成立大會暨第一屆年會上，郭樹清主席發(fā)表了重要講話，就基金管理公司向財富管理機構(gòu)轉(zhuǎn)型指明了行業(yè)發(fā)展方向?，F(xiàn)代財富管理機構(gòu)為客戶提供多元化的、專業(yè)的投資管理服務(wù)，滿足多元化的財富管理需求，是中國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型、資本市場發(fā)展的趨勢，也是行業(yè)發(fā)展尋求突破的要求。華商基金作為一家年輕的基金管理公司，向現(xiàn)代財富管理機構(gòu)轉(zhuǎn)型既是挑戰(zhàn)，也是機遇，需要公司在戰(zhàn)略層面進行積極思考，從業(yè)務(wù)的多元化、投研能力的提升及內(nèi)控水平的提高等方面有計劃有步驟地部署。
推進業(yè)務(wù)多元化
目前，華商基金業(yè)務(wù)主要為公募業(yè)務(wù)，要實現(xiàn)公司從單一型基金管理公司向現(xiàn)代財富管理機構(gòu)轉(zhuǎn)型，需要從產(chǎn)品和業(yè)務(wù)布局，投資工具和策略，投資區(qū)域等方面進行開拓發(fā)展。
華商基金作為一家中型基金管理公司，業(yè)務(wù)拓展需要根據(jù)公司的實際情況逐步推進，公募業(yè)務(wù)在今后一段時間仍應(yīng)是發(fā)展的核心和基礎(chǔ)，公司應(yīng)逐步完善公募基金產(chǎn)品線，以滿足不同投資人的需求。與此同時，華商基金還將進一步拓展專戶業(yè)務(wù)，著手準(zhǔn)備養(yǎng)老金和年金業(yè)務(wù)，適時推進QDII\RQFII業(yè)務(wù)，逐步實現(xiàn)公司業(yè)務(wù)多元化。
為拓展投資范圍，應(yīng)組織力量研究探索各類投資工具和投資策略，逐步延伸可投資領(lǐng)域。
此外，應(yīng)適時擴大投資區(qū)域，服務(wù)更多的客戶，根據(jù)公司的發(fā)展情況，拓展業(yè)務(wù)服務(wù)區(qū)域。
提高投研能力
財富管理機構(gòu)是為投資人提供專業(yè)理財服務(wù)的機構(gòu)，投研能力是基金管理公司的核心競爭力，提升公司的投研能力，根本在于提升投研人員的專業(yè)水平并進行專業(yè)化的組織運用。對公司來說，構(gòu)建有利于專業(yè)人員發(fā)展的文化環(huán)境、激勵機制，是提升投研能力的重要途徑。
在企業(yè)文化上提倡“誠信、專業(yè)、合作、責(zé)任、進取”的核心價值觀，強調(diào)合法經(jīng)營、規(guī)范運作、信守承諾,將投資人的利益放在首位，堅守職業(yè)道德，絕不觸碰法律底線和道德底線；在人力資源配備上強調(diào)專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。專業(yè)人員工必須具備履行崗位職責(zé)的專業(yè)知識，有強烈的風(fēng)險意識，基礎(chǔ)扎實,業(yè)務(wù)過硬，自我完善,精益求精，不斷提升專業(yè)水平；在人力資源激勵機制上，鼓勵員工走專業(yè)化的職業(yè)生涯發(fā)展道路，在職級和薪酬上，給專業(yè)人員設(shè)立足夠的發(fā)展空間，提高專業(yè)崗位的長久吸引力；在日常工作中強調(diào)專業(yè)化管理，要求管理規(guī)范、流程清晰、制度完備、執(zhí)行高效。
提升內(nèi)控水平
業(yè)務(wù)的拓展和創(chuàng)新，需要有健全、有效的內(nèi)部控制體系作為基礎(chǔ)和保障，為提升公司的內(nèi)控及風(fēng)險管理水平并接軌國際領(lǐng)先經(jīng)驗，應(yīng)在內(nèi)控管理上做更多的投入。
要不斷完善公司內(nèi)部控制流程及制度體系、強化執(zhí)行效果，以提升公司整體內(nèi)控管理水平，配合公司品牌打造及各項業(yè)務(wù)的推進，促進內(nèi)控文化建設(shè)，提高風(fēng)險管理水平；建立內(nèi)控培訓(xùn)新機制，推進公司合規(guī)及風(fēng)險文化建設(shè)。將合規(guī)培訓(xùn)作為業(yè)務(wù)培訓(xùn)的組成部分，納入到業(yè)務(wù)部門自身的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核中。進一步梳理和完善公司內(nèi)部控制體系和制度體系，通過豐富合規(guī)培訓(xùn)的手段和內(nèi)容，使業(yè)務(wù)人員明確并掌握相關(guān)業(yè)務(wù)法規(guī)，提升業(yè)務(wù)專業(yè)化水平，使風(fēng)險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)；加強企業(yè)文化建設(shè)，推動企業(yè)健康發(fā)展。優(yōu)秀的企業(yè)文化不僅是企業(yè)的靈魂，還是企業(yè)不斷向前發(fā)展的動力。基金管理公司向現(xiàn)代財富管理機構(gòu)轉(zhuǎn)型，需加強企業(yè)文化建設(shè)，將核心價值觀、道德準(zhǔn)則、經(jīng)營宗旨、處事方式等作為企業(yè)文化的精髓予以培育、沉淀、發(fā)展、傳承，落實到具體的行為之中，提升企業(yè)的凝聚力和競爭力，推動企業(yè)的健康、可持續(xù)發(fā)展。
從單一型基金管理公司向現(xiàn)代財富管理機構(gòu)轉(zhuǎn)型是一個長期的、不斷探索的過程，在此過程中我們需牢固樹立以市場為導(dǎo)向、以客戶為中心的經(jīng)營理念，苦練內(nèi)功、規(guī)范經(jīng)營，時刻將投資人的利益放在優(yōu)先位置，根據(jù)客觀環(huán)境的不斷變化，適時進行調(diào)整。
2012-07-04
