投資者利益至上是基金業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的基石
工銀瑞信基金管理有限公司 郭特華
郭樹清主席在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會成立大會暨第一屆年會上談到，基金公司要加快創(chuàng)新發(fā)展步伐，積極向現(xiàn)代財富管理機構(gòu)轉(zhuǎn)型。他強調(diào)指出，“推進財富管理行業(yè)發(fā)展，根本在于牢固樹立以市場為導向、以客戶為中心的發(fā)展理念”。郭主席的講話提綱挈領(lǐng)，內(nèi)涵豐富，為基金公司未來轉(zhuǎn)型發(fā)展指明了方向。正如郭主席所說，基金公司在未來的創(chuàng)新發(fā)展過程中，核心關(guān)鍵點正是以客戶為中心，投資者利益至上。
投資者利益至上是行業(yè)生存和發(fā)展的基石
基金行業(yè)的根本使命是“受人之托，代人理財”，忠于客戶、投資者利益至上是基金行業(yè)得以生存和發(fā)展的基石。國外和國內(nèi)行業(yè)的成功經(jīng)驗也都告訴我們，基金公司只有堅持投資者利益至上，為客戶提供良好的投資回報和周到的客戶服務(wù)才能夠得到客戶的信任并不斷發(fā)展壯大。
堅持投資者利益至上，就是在任何情況下，堅持誠實守信、勤勉盡責，客戶利益優(yōu)先于股東利益、員工利益；堅持投資者利益至上，就是要不斷提升投資管理能力，為投資者創(chuàng)造長期穩(wěn)健回報；堅持投資者利益至上，就是始終以客戶需求為導向，不斷開拓創(chuàng)新，提供最契合投資者需求的產(chǎn)品和服務(wù)。
夯實基礎(chǔ)——打造優(yōu)秀的投資管理能力
郭主席講話中指出財富管理行業(yè)的使命是“實現(xiàn)居民財富不縮水，能夠跑贏通脹，努力爭取更好的投資收益。”這就要求各管理人能夠堅持正確的的投資理念，建立科學的投資研究體系，建設(shè)優(yōu)秀的人才隊伍，不斷提高核心競爭力，為投資者奉獻良好回報。工銀瑞信基金成立以來始終將投資者利益擺在首位，建立了完善的投研決策體系，不斷加強投研團隊能力建設(shè)；開發(fā)系統(tǒng)進行投研人員專業(yè)能力識別，針對性地加強專業(yè)能力的培養(yǎng)和專業(yè)化分工，實現(xiàn)優(yōu)勢互補與成果共享，全面提升投研水平；完善長短期結(jié)合的考核機制，強化對投資業(yè)績能否持續(xù)超越業(yè)績基準的考核，積極貫徹“穩(wěn)健投資、價值投資、長期投資”的投資理念；改進組合投資管理模式，完善大類資產(chǎn)配置，實施復制策略，推進組合標準化管理；加強人才梯隊建設(shè)與積極引進市場優(yōu)秀人才“雙策并舉”，打造一流投資團隊。上述舉措的實施均取得了良好的成效。
把握關(guān)鍵——結(jié)合客戶需求開展產(chǎn)品創(chuàng)新和業(yè)務(wù)創(chuàng)新
正如郭主席在講話中提到的，基金管理公司近年來之所以被其他同行趕超，一個很重要的原因就是產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不合理，創(chuàng)新能力不足。一方面，是居民投資理財快速增長且日益多元化的需求；另一方面，是基金管理公司產(chǎn)品同質(zhì)化、基金新發(fā)困難的尷尬。要走出低谷，基金管理公司就要切實加快創(chuàng)新發(fā)展步伐。但創(chuàng)新并不是盲目的，需要以客戶真實需求為根本出發(fā)點，結(jié)合自身能力和特長進行創(chuàng)新。
以工銀瑞信基金為例，公司正與中國工商銀行聯(lián)合推出一款創(chuàng)新金融產(chǎn)品——工銀貨幣基金卡。該卡作為國內(nèi)首款兼具自動申贖貨幣基金、貨幣基金自動償還信用卡欠款功能的產(chǎn)品，將持卡人分散的存款、理財、消費、還款行為有機整合為統(tǒng)一的、自動的、智能的一體化金融解決方案，投資人事前一次設(shè)定，事后無需頻繁手工操作，即可在最大限度地利用閑置資金獲取貨幣市場基金的投資收益的同時，輕松享受用貨幣基金支付的智能還款便利，讓投資人真正實現(xiàn)“用自己的錢理財、用銀行的錢消費、用貨幣基金自動支付”的生活夢想。
提升服務(wù)——為投資者帶來良好體驗
基金行業(yè)從1998年以來回報可觀，累計分紅超過7000億，并且絕大多數(shù)年份回報好于同期指數(shù)表現(xiàn)，主動投資能力得到了驗證，但多數(shù)基金投資者并沒有體驗到賺錢效應(yīng)，主要原因就在于在市場高點的時候大量投資者進入?；鹦袠I(yè)向全面財富管理行業(yè)轉(zhuǎn)型的過程中，尤其要強調(diào)合適的產(chǎn)品在合適的時間推薦給客戶，不斷改善客戶投資體驗，持續(xù)提升服務(wù)客戶的能力與水平。一直以來，工銀瑞信基金始終秉承“以穩(wěn)健的投資管理，為客戶提供卓越的理財服務(wù)”的理念，致力通過不斷提升從產(chǎn)品設(shè)計、精確營銷和售后咨詢等在內(nèi)的全面服務(wù)，持續(xù)為廣大投資者提供良好的投資體驗。
強化保障——加強合規(guī)運作和風險控制
郭主席在講話中特別強調(diào)，推進財富管理行業(yè)發(fā)展，要強化合規(guī)意識，完善合規(guī)制度。海內(nèi)外財富管理行業(yè)的發(fā)展實踐表明，越是在快速發(fā)展的機遇期，越要加強合規(guī)運作和風險控制。目前，行業(yè)正面臨著快速發(fā)展的難得機遇，工銀瑞信基金將繼續(xù)堅持“制度先行、程序至上、內(nèi)控優(yōu)先、規(guī)范運作”的內(nèi)控理念，努力學習國際先進經(jīng)驗，結(jié)合新業(yè)務(wù)發(fā)展加強制度流程建設(shè)，進一步做好合規(guī)和風險控制工作。
2012-07-02
