投資者利益至上是基金業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的基石
工銀瑞信基金管理有限公司 郭特華
郭樹清主席在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)成立大會(huì)暨第一屆年會(huì)上談到，基金公司要加快創(chuàng)新發(fā)展步伐，積極向現(xiàn)代財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型。他強(qiáng)調(diào)指出，“推進(jìn)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展，根本在于牢固樹立以市場(chǎng)為導(dǎo)向、以客戶為中心的發(fā)展理念”。郭主席的講話提綱挈領(lǐng)，內(nèi)涵豐富，為基金公司未來(lái)轉(zhuǎn)型發(fā)展指明了方向。正如郭主席所說(shuō)，基金公司在未來(lái)的創(chuàng)新發(fā)展過(guò)程中，核心關(guān)鍵點(diǎn)正是以客戶為中心，投資者利益至上。
投資者利益至上是行業(yè)生存和發(fā)展的基石
基金行業(yè)的根本使命是“受人之托，代人理財(cái)”，忠于客戶、投資者利益至上是基金行業(yè)得以生存和發(fā)展的基石。國(guó)外和國(guó)內(nèi)行業(yè)的成功經(jīng)驗(yàn)也都告訴我們，基金公司只有堅(jiān)持投資者利益至上，為客戶提供良好的投資回報(bào)和周到的客戶服務(wù)才能夠得到客戶的信任并不斷發(fā)展壯大。
堅(jiān)持投資者利益至上，就是在任何情況下，堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)，客戶利益優(yōu)先于股東利益、員工利益；堅(jiān)持投資者利益至上，就是要不斷提升投資管理能力，為投資者創(chuàng)造長(zhǎng)期穩(wěn)健回報(bào)；堅(jiān)持投資者利益至上，就是始終以客戶需求為導(dǎo)向，不斷開拓創(chuàng)新，提供最契合投資者需求的產(chǎn)品和服務(wù)。
夯實(shí)基礎(chǔ)——打造優(yōu)秀的投資管理能力
郭主席講話中指出財(cái)富管理行業(yè)的使命是“實(shí)現(xiàn)居民財(cái)富不縮水，能夠跑贏通脹，努力爭(zhēng)取更好的投資收益。”這就要求各管理人能夠堅(jiān)持正確的的投資理念，建立科學(xué)的投資研究體系，建設(shè)優(yōu)秀的人才隊(duì)伍，不斷提高核心競(jìng)爭(zhēng)力，為投資者奉獻(xiàn)良好回報(bào)。工銀瑞信基金成立以來(lái)始終將投資者利益擺在首位，建立了完善的投研決策體系，不斷加強(qiáng)投研團(tuán)隊(duì)能力建設(shè)；開發(fā)系統(tǒng)進(jìn)行投研人員專業(yè)能力識(shí)別，針對(duì)性地加強(qiáng)專業(yè)能力的培養(yǎng)和專業(yè)化分工，實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)與成果共享，全面提升投研水平；完善長(zhǎng)短期結(jié)合的考核機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)投資業(yè)績(jī)能否持續(xù)超越業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的考核，積極貫徹“穩(wěn)健投資、價(jià)值投資、長(zhǎng)期投資”的投資理念；改進(jìn)組合投資管理模式，完善大類資產(chǎn)配置，實(shí)施復(fù)制策略，推進(jìn)組合標(biāo)準(zhǔn)化管理；加強(qiáng)人才梯隊(duì)建設(shè)與積極引進(jìn)市場(chǎng)優(yōu)秀人才“雙策并舉”，打造一流投資團(tuán)隊(duì)。上述舉措的實(shí)施均取得了良好的成效。
把握關(guān)鍵——結(jié)合客戶需求開展產(chǎn)品創(chuàng)新和業(yè)務(wù)創(chuàng)新
正如郭主席在講話中提到的，基金管理公司近年來(lái)之所以被其他同行趕超，一個(gè)很重要的原因就是產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不合理，創(chuàng)新能力不足。一方面，是居民投資理財(cái)快速增長(zhǎng)且日益多元化的需求；另一方面，是基金管理公司產(chǎn)品同質(zhì)化、基金新發(fā)困難的尷尬。要走出低谷，基金管理公司就要切實(shí)加快創(chuàng)新發(fā)展步伐。但創(chuàng)新并不是盲目的，需要以客戶真實(shí)需求為根本出發(fā)點(diǎn)，結(jié)合自身能力和特長(zhǎng)進(jìn)行創(chuàng)新。
以工銀瑞信基金為例，公司正與中國(guó)工商銀行聯(lián)合推出一款創(chuàng)新金融產(chǎn)品——工銀貨幣基金卡。該卡作為國(guó)內(nèi)首款兼具自動(dòng)申贖貨幣基金、貨幣基金自動(dòng)償還信用卡欠款功能的產(chǎn)品，將持卡人分散的存款、理財(cái)、消費(fèi)、還款行為有機(jī)整合為統(tǒng)一的、自動(dòng)的、智能的一體化金融解決方案，投資人事前一次設(shè)定，事后無(wú)需頻繁手工操作，即可在最大限度地利用閑置資金獲取貨幣市場(chǎng)基金的投資收益的同時(shí)，輕松享受用貨幣基金支付的智能還款便利，讓投資人真正實(shí)現(xiàn)“用自己的錢理財(cái)、用銀行的錢消費(fèi)、用貨幣基金自動(dòng)支付”的生活夢(mèng)想。
提升服務(wù)——為投資者帶來(lái)良好體驗(yàn)
基金行業(yè)從1998年以來(lái)回報(bào)可觀，累計(jì)分紅超過(guò)7000億，并且絕大多數(shù)年份回報(bào)好于同期指數(shù)表現(xiàn)，主動(dòng)投資能力得到了驗(yàn)證，但多數(shù)基金投資者并沒有體驗(yàn)到賺錢效應(yīng)，主要原因就在于在市場(chǎng)高點(diǎn)的時(shí)候大量投資者進(jìn)入?；鹦袠I(yè)向全面財(cái)富管理行業(yè)轉(zhuǎn)型的過(guò)程中，尤其要強(qiáng)調(diào)合適的產(chǎn)品在合適的時(shí)間推薦給客戶，不斷改善客戶投資體驗(yàn)，持續(xù)提升服務(wù)客戶的能力與水平。一直以來(lái)，工銀瑞信基金始終秉承“以穩(wěn)健的投資管理，為客戶提供卓越的理財(cái)服務(wù)”的理念，致力通過(guò)不斷提升從產(chǎn)品設(shè)計(jì)、精確營(yíng)銷和售后咨詢等在內(nèi)的全面服務(wù)，持續(xù)為廣大投資者提供良好的投資體驗(yàn)。
強(qiáng)化保障——加強(qiáng)合規(guī)運(yùn)作和風(fēng)險(xiǎn)控制
郭主席在講話中特別強(qiáng)調(diào)，推進(jìn)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展，要強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，完善合規(guī)制度。海內(nèi)外財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展實(shí)踐表明，越是在快速發(fā)展的機(jī)遇期，越要加強(qiáng)合規(guī)運(yùn)作和風(fēng)險(xiǎn)控制。目前，行業(yè)正面臨著快速發(fā)展的難得機(jī)遇，工銀瑞信基金將繼續(xù)堅(jiān)持“制度先行、程序至上、內(nèi)控優(yōu)先、規(guī)范運(yùn)作”的內(nèi)控理念，努力學(xué)習(xí)國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合新業(yè)務(wù)發(fā)展加強(qiáng)制度流程建設(shè)，進(jìn)一步做好合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)控制工作。
2012-07-02
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