立足客戶至上 追求共贏發(fā)展
天弘基金管理有限公司 郭樹強(qiáng)
證監(jiān)會(huì)郭樹清主席在基金業(yè)協(xié)會(huì)成立大會(huì)暨第一屆年會(huì)上發(fā)表了題為“我們需要一個(gè)強(qiáng)大的財(cái)富管理行業(yè)”的主題演講，從促進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略高度，指明了基金公司向現(xiàn)代財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的方向，我們深受鼓舞。作為一家積極探索創(chuàng)新發(fā)展之路的中小型基金公司，天弘基金將從研究并滿足百姓真實(shí)理財(cái)需求出發(fā)，力爭開創(chuàng)適合自身發(fā)展特色的現(xiàn)代財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型之路。
一、考核絕對(duì)收益以創(chuàng)造投資價(jià)值
推進(jìn)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展，根本在于牢固樹立以市場(chǎng)為導(dǎo)向、以客戶為中心的經(jīng)營理念。如何將這一理念真正貫徹到實(shí)踐中，天弘基金的管理團(tuán)隊(duì)進(jìn)行了認(rèn)真的思考。
我們時(shí)常會(huì)思考“老百姓到底需要怎樣的理財(cái)產(chǎn)品？”“基金如何真正為百姓賺錢？”在現(xiàn)實(shí)生活中，老百姓經(jīng)常是在證券市場(chǎng)處于高位的時(shí)候買入基金，而中國股市經(jīng)常有牛短熊長等特點(diǎn)，其結(jié)果往往容易賠錢，最終是客戶損傷，市場(chǎng)份額縮減。
為持有人實(shí)實(shí)在在賺錢是基金公司的價(jià)值所在，只有這樣，基金管理公司的業(yè)務(wù)規(guī)模增長和公司利益追求才是穩(wěn)定和可持續(xù)的。為此，天弘基金全面推行基金經(jīng)理“絕對(duì)收益”考核機(jī)制，并在投資研究上創(chuàng)造性地設(shè)立基于基本面分析的風(fēng)險(xiǎn)研究員崗位，做好投資決策前的風(fēng)險(xiǎn)把控與防范。通過絕對(duì)收益理念下實(shí)現(xiàn)的長期穩(wěn)健業(yè)績，才能使百姓敢于在市場(chǎng)低迷時(shí)買入基金，實(shí)現(xiàn)好的收益。即使在高位買入，基金經(jīng)理也會(huì)冷靜投資，盡可能實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)保值增值。
另一方面基金經(jīng)理如果過度以追求相對(duì)排名為目標(biāo)，也難以實(shí)現(xiàn)建立良性的資本市場(chǎng)、幫助優(yōu)勢(shì)企業(yè)發(fā)展、推動(dòng)社會(huì)進(jìn)步的目標(biāo)，最后的結(jié)果就是投資者總體都是輸家。唯有以絕對(duì)收益作為投資管理的目標(biāo)，才能從根本上扭轉(zhuǎn)部分基金經(jīng)理投資不顧高風(fēng)險(xiǎn)、盲目追求高收益的片面做法，從而實(shí)現(xiàn)理性投資，對(duì)投資負(fù)責(zé)、對(duì)客戶負(fù)責(zé)。
二、以共贏性產(chǎn)品捆綁客戶利益
“持有人利益高于一切”是基金管理公司經(jīng)營的基石。誰能真正以投資者為中心，把投資者利益放在首位，充分、有效地保護(hù)投資者利益，誰就能得到投資者的信賴并獲得持續(xù)發(fā)展。
把公司利益真正和投資者利益捆綁一致，實(shí)現(xiàn)共贏發(fā)展，是天弘基金經(jīng)營發(fā)展的基本定位。一是加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度，積極開發(fā)推出真正與持有人利益高度捆綁一致的共贏系列產(chǎn)品，以此重塑百姓對(duì)基金的信心；二是謹(jǐn)慎對(duì)待新產(chǎn)品發(fā)行，對(duì)于不適應(yīng)市場(chǎng)環(huán)境和百姓需求的產(chǎn)品，或者公司沒有信心管理好的產(chǎn)品，寧愿不發(fā)，杜絕為發(fā)行而發(fā)行、片面追求發(fā)行規(guī)模等現(xiàn)象；三是慎重對(duì)待每一次銷售行為，以對(duì)投資者高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，對(duì)銷售的產(chǎn)品類型、時(shí)機(jī)把握、銷渠道選擇等精心籌劃，市場(chǎng)處于不利環(huán)境時(shí)，寧愿不要基金規(guī)模。
我們堅(jiān)信，當(dāng)一家基金管理公司真正做到以客戶利益為中心，建立與客戶之間“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的長效機(jī)制并一以貫之時(shí)，必將獲得客戶的信賴和支持。在為客戶實(shí)現(xiàn)合理收益的同時(shí)，公司自身長遠(yuǎn)發(fā)展也就水到渠成。
三、不斷創(chuàng)新追求差異化發(fā)展
在向財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的歷史機(jī)遇關(guān)口，組織形式、業(yè)務(wù)范圍、投資運(yùn)作限制等方面都將取得突破性進(jìn)展。在可預(yù)見的將來，基金管理公司組織形式將更加多樣化，基金投資更加自主和靈活，投資領(lǐng)域?qū)淖C券市場(chǎng)向商品市場(chǎng)、實(shí)體經(jīng)濟(jì)延伸，投資品種不再僅僅是上市股票和債券，基金業(yè)將迎來前所未有的創(chuàng)新空間。
為此，我們將認(rèn)真分析自身優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)，在發(fā)展理念、公司治理、組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)模式、投資管理、管理體制乃至企業(yè)文化等方面植入創(chuàng)新意識(shí)，拓展創(chuàng)新的廣度和深度，堅(jiān)持務(wù)實(shí)創(chuàng)新、全面創(chuàng)新，保持公司持續(xù)發(fā)展的動(dòng)力和源泉。
基金業(yè)傳統(tǒng)的“公募產(chǎn)品+專戶”業(yè)務(wù)模式，使得基金管理公司難以自主選擇合適的發(fā)展道路，每個(gè)公司忙于建立自己比較完備的產(chǎn)品線，業(yè)務(wù)單一、產(chǎn)品雷同、渠道集中、競爭手段相似，同質(zhì)化現(xiàn)象嚴(yán)重，這是導(dǎo)致中小公司舉步蹣跚的重要原因之一。
“向現(xiàn)代財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型”也吹響了基金管理公司向差異化、特色化發(fā)展的號(hào)角。千千萬萬的城鄉(xiāng)居民、各種各樣的社會(huì)經(jīng)濟(jì)組織，實(shí)際上有多種多樣的財(cái)富管理需求，客觀上呼喚多元的理財(cái)服務(wù)和產(chǎn)品。中小基金管理公司在向財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型過程中，得到了難得的戰(zhàn)略發(fā)展機(jī)遇，可以根據(jù)自身特點(diǎn)，選擇避免與大型公司直面競爭的發(fā)展策略，或?qū)Ｗ⒛骋惶囟ㄍ顿Y領(lǐng)域，或某一特定客戶，或某一特定細(xì)分市場(chǎng)，通過差異化競爭找準(zhǔn)自己在行業(yè)中的位置。
中國財(cái)富管理的空間巨大，向現(xiàn)代財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型既對(duì)基金業(yè)提出了更高的要求與挑戰(zhàn)，也為整個(gè)行業(yè)發(fā)展提供了前所未有的機(jī)遇。從研究并滿足客戶真實(shí)理財(cái)需求出發(fā)，天弘基金將堅(jiān)持“穩(wěn)健理財(cái)、值得信賴”經(jīng)營理念，堅(jiān)持與客戶實(shí)現(xiàn)共贏發(fā)展的公司經(jīng)營定位，堅(jiān)持大膽創(chuàng)新，逐步轉(zhuǎn)型并成長為適應(yīng)國內(nèi)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型要求、為百姓提供貼心理財(cái)服務(wù)的現(xiàn)代財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。
2012-07-02
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