“基”石永駐，光環(huán)背后的基金人
聯(lián)合報(bào)道組 田露 李良 常仙鶴 黃淑慧
這是一個(gè)處于光環(huán)下的行業(yè)，掌管社會(huì)三萬(wàn)余億財(cái)富，洞察資本市場(chǎng)風(fēng)云變幻；這是一個(gè)令人艷羨的行業(yè)，被外界貼上了體面、高薪的標(biāo)簽；這更是一個(gè)容易被誤解的行業(yè)，人們慣于看到基金業(yè)光鮮亮麗的外表，卻忽略了眾多普通而盡職的基金人辛勤的付出。
基金行業(yè)是一個(gè)依靠整體的制度設(shè)計(jì)來(lái)保障持有人利益的行業(yè)。不同的崗位、不同的分工形成一個(gè)有機(jī)的整體，以流程保證規(guī)范運(yùn)作、業(yè)績(jī)穩(wěn)定和風(fēng)險(xiǎn)控制，流程上的每個(gè)環(huán)節(jié)都不可或缺。正是靠每個(gè)環(huán)節(jié)上基金人的勤勉盡責(zé)，持有人的利益才得到最終保證。
沖鋒在一線的投資團(tuán)隊(duì)孜孜不倦，以高強(qiáng)度的工作負(fù)荷支撐著獨(dú)立的投資決策;營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)不辭辛勞，“唱著走天涯”，車馬勞頓地奔走，向渠道、客戶傳遞著基金投資理念;監(jiān)察稽核部門(mén)則是那些盡職盡責(zé)為投資者看守球門(mén)的人;而默默付出的后臺(tái)部門(mén)早忘記了“朝九晚五”的生活。
誠(chéng)然，近些年，基金行業(yè)的發(fā)展遭遇“成長(zhǎng)的煩惱”?；竦谋г埂⒚襟w的質(zhì)疑，以及行業(yè)自身暴露出來(lái)的種種問(wèn)題，無(wú)不在侵蝕著基金從業(yè)人員的職業(yè)自豪感和幸福感。不過(guò)，“歲不寒，無(wú)以知松柏;事不難，無(wú)以知君子”，基金行業(yè)擁有著一大批心懷使命感的中流砥柱。讓我們走近他們，看看這些基金人最真實(shí)的工作狀態(tài)。他們只是眾多勤奮基金人的代表，正是他們的勤奮與堅(jiān)韌、敬業(yè)與奉獻(xiàn)，讓基金業(yè)的明天值得期待。
投研——鎂光燈的背后
在這個(gè)打理著三萬(wàn)多億財(cái)富的行業(yè)，六百多位基金經(jīng)理是萬(wàn)眾矚目的焦點(diǎn)。他們被外界視為“金領(lǐng)”群體，但是很少有人知道他們每天超長(zhǎng)的工作時(shí)間和高強(qiáng)度的工作負(fù)荷；他們的一舉一動(dòng)均受到市場(chǎng)的高度關(guān)注，這凸顯了他們的重要性，但同樣也是巨大壓力的源頭?！?/FONT>
每天早晨7點(diǎn)甚至更早，基金經(jīng)理們就必須打起十二分的精神做好準(zhǔn)備，迎接新一天的市場(chǎng)風(fēng)云變幻。而當(dāng)夜幕降臨，白日喧囂的人群散去后，依然能見(jiàn)到很多基金經(jīng)理伏案工作的身影。如果留意他們的行蹤，人們會(huì)驚訝地發(fā)現(xiàn)，其實(shí)基金經(jīng)理們的工作地點(diǎn)無(wú)處不在：飯桌上的交流是家常便飯，“空中飛人”般頻繁出差調(diào)研是稀松平常，即便回到家里，也并不意味著休息的開(kāi)始，郵箱里動(dòng)輒數(shù)百上千封新郵件等待著他們逐一瀏覽，研究報(bào)告、宏觀數(shù)據(jù)以及各種信息的輪番“轟炸”常常讓他們凌晨才能離開(kāi)電腦。他們中的不少人，為了工作不得不與家人兩地分隔，半個(gè)月甚至更久才能與家人團(tuán)聚一次。
基金經(jīng)理如此，相對(duì)年輕的研究員更是“不是在調(diào)研，就是在準(zhǔn)備調(diào)研的路上”。上海一家基金公司的機(jī)械行業(yè)女研究員告訴記者，平均下來(lái)她每個(gè)月有半個(gè)月的時(shí)間在外出差，經(jīng)常是白天正常上班，晚上背個(gè)雙肩包帶上電腦匆匆趕往機(jī)場(chǎng)或者火車站，深夜時(shí)分到達(dá)目的地。簡(jiǎn)單安頓下，第二天一早就去上市公司交流。有些公司地處偏遠(yuǎn)，飲食和住宿條件簡(jiǎn)陋，自己雖然是個(gè)女孩子但也顧不上這些了。而在留在上海的另外半個(gè)月時(shí)間里，每天晚上等到上市公司公告發(fā)布之后，8點(diǎn)至12點(diǎn)是雷打不動(dòng)的瀏覽、點(diǎn)評(píng)公告時(shí)間，而第二天早晨7點(diǎn)不到又得起床準(zhǔn)備上班。如果是年報(bào)、季報(bào)密集期，甚至可能會(huì)忙上一個(gè)通宵。
匯添富基金管理公司增強(qiáng)收益?zhèn)鸾?jīng)理陸文磊表示，投資是一件非常辛苦的工作，一分努力一分收獲，沒(méi)有捷徑可走。作為基金經(jīng)理需要始終保持積極進(jìn)取的工作狀態(tài)，在每一天工作過(guò)程中，需要接觸大量信息，閱讀大量研究報(bào)告，并且還需要經(jīng)常與客戶和同行進(jìn)行交流，只有這樣才能跟上市場(chǎng)的動(dòng)向。
在長(zhǎng)期高強(qiáng)度的工作和壓力下，不少基金經(jīng)理未到不惑之年就已早生白發(fā)、青春不再，甚至犧牲了自己的身體健康。至今，基金業(yè)還在為上投摩根基金管理公司投資總監(jiān)孫延群的英年早逝而扼腕嘆息。這位忠厚正直、勤勉盡責(zé)的基金經(jīng)理，在管理上投阿爾法基金的3年多時(shí)間里，為投資人帶來(lái)了近300%的回報(bào)，自己卻因?yàn)殚L(zhǎng)期從事高強(qiáng)度工作，僅僅41歲就因?yàn)橄莱鲅⑹а孕菘硕x開(kāi)了人世。他的同事回憶說(shuō)，孫延群特別注意研究上市公司基本面，可謂是事無(wú)巨細(xì)，特別透徹。不過(guò)，或許是這種敬業(yè)的工作作風(fēng)使他的身體長(zhǎng)期處于超負(fù)荷運(yùn)轉(zhuǎn)狀態(tài)下。他實(shí)際上早就患有胃病，但為了工作時(shí)常無(wú)法準(zhǔn)點(diǎn)吃飯。
之所以如此忘我工作，許多基金經(jīng)理都表示，正因?yàn)槌钟腥说闹赝惺羌珙^沉甸甸的責(zé)任。一位從業(yè)已近10年的基金經(jīng)理和記者說(shuō)起，雖然事隔多年，他一直記得一位普通基民在2008年寫(xiě)給他的信，這是一位普通的工人，瞞著家人將畢生積蓄10萬(wàn)元在2007年牛市高點(diǎn)時(shí)買(mǎi)了幾家基金公司的基金，而這個(gè)并不富裕的家庭有孩子要讀書(shū)，有老人要贍養(yǎng)。這封信對(duì)他觸動(dòng)很大，他此后多年的基金經(jīng)理生涯，一直都謹(jǐn)記自己買(mǎi)賣(mài)的數(shù)字背后是一個(gè)個(gè)真實(shí)存在的家庭，自己的每一個(gè)投資決策都關(guān)系著諸多家庭的生活質(zhì)量，因此不能有半分懈怠，必須盡自己最大能力挖掘機(jī)會(huì)、控制風(fēng)險(xiǎn)，降低基金投資業(yè)績(jī)的波動(dòng)性，改善客戶長(zhǎng)期持基的體驗(yàn)。
類似這樣的例子其實(shí)并不少，一家基金公司的投資總監(jiān)時(shí)常安排基金經(jīng)理去和基民交流，讓他們真切地感受到基民給予基金經(jīng)理的信任和重托。他認(rèn)為，對(duì)于旨在服務(wù)大眾的公募基金，責(zé)任感重之又重。沒(méi)有責(zé)任感，就不能客觀地判斷市場(chǎng)，會(huì)缺乏應(yīng)有的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，也不具備良好的執(zhí)行力，自然也就不夠資格擔(dān)任一名創(chuàng)造業(yè)績(jī)、責(zé)任重大的基金經(jīng)理。
監(jiān)察稽核——當(dāng)好持有人利益的守門(mén)員
聚光燈追逐著基金經(jīng)理，對(duì)于大多數(shù)持有人而言，監(jiān)察稽核是陌生而遙遠(yuǎn)的名詞。殊不知，正是監(jiān)察稽核部門(mén)里一群陌生而遙遠(yuǎn)的人，忠實(shí)地履行著保護(hù)投資人利益的衛(wèi)士職責(zé)。
在每個(gè)基金公司，都會(huì)設(shè)置一個(gè)部門(mén)履行內(nèi)部稽核職能，以獨(dú)立、客觀、公正的精神執(zhí)行內(nèi)部的監(jiān)察稽核工作，檢查、評(píng)價(jià)公司內(nèi)部控制制度的合法性、合理性、完備性和有效性;檢查、監(jiān)督公司內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況，警示公司內(nèi)部管理及基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)，提出整改意見(jiàn)并監(jiān)督落實(shí)；檢查公司各項(xiàng)報(bào)告、報(bào)表、統(tǒng)計(jì)資料、記錄及公開(kāi)披露信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性等等?！翱梢哉f(shuō)，監(jiān)察稽核部門(mén)守護(hù)著基金公司安全運(yùn)作的生命線?！?/FONT>
如果說(shuō)警察是社會(huì)治安的維護(hù)者，消防員是人民生命與財(cái)產(chǎn)的保護(hù)者，那么基金監(jiān)察稽核人員就是持有人利益的守門(mén)員。盡管與投資、銷售等前臺(tái)部門(mén)相比，他們沒(méi)有沖鋒陷陣、拋頭露面的機(jī)會(huì)，也不能帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)力拔頭籌、加分進(jìn)球，但是他們卻始終站在團(tuán)隊(duì)的大本營(yíng)里，積極地關(guān)注著賽場(chǎng)上的一切，并時(shí)刻準(zhǔn)備著將違規(guī)事項(xiàng)拒之門(mén)外。
“監(jiān)察稽核部對(duì)人員要求很高，他們必須熟悉法律、金融、財(cái)務(wù)或?qū)徲?jì)等諸多領(lǐng)域，熟知從投資、研究、交易到宣傳、銷售、客服，再到IT、運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)等各個(gè)環(huán)節(jié)及各個(gè)流程的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，跟蹤從投資到銷售的諸多業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)?！便y華基金管理公司監(jiān)察稽核部的工作人員告訴記者，監(jiān)察稽核部的崗位從設(shè)立開(kāi)始，就以保護(hù)持有人利益為使命——負(fù)責(zé)維護(hù)公司合規(guī)形象，保護(hù)持有人利益，最終促成公司與持有人雙贏。
幾乎每一個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都有監(jiān)察稽核部的介入：基金合同在形成之初，要經(jīng)過(guò)監(jiān)察稽核部門(mén)多次復(fù)核與修改;基金募集時(shí)，監(jiān)察稽核部隨時(shí)提供信息披露支持并持續(xù)關(guān)注宣傳材料的合法合規(guī)性;基金投資過(guò)程中，監(jiān)察稽核部無(wú)時(shí)無(wú)刻不在關(guān)注著建倉(cāng)期限、投資范圍、投資比例等限制，并隨時(shí)應(yīng)對(duì)各種可能的突發(fā)事件;基金估值的準(zhǔn)確、及時(shí)性與持有人利益緊密相關(guān)，也是監(jiān)察稽核工作的著重點(diǎn)；當(dāng)涉及一些客戶投訴時(shí)，監(jiān)察稽核部也會(huì)與業(yè)務(wù)部門(mén)一同協(xié)調(diào)解決——有時(shí)候，監(jiān)察稽核部被戲稱是個(gè)無(wú)處不在、無(wú)孔不入的部門(mén)。
“其實(shí)，我們監(jiān)察稽核部比投資者更關(guān)注確?；鹳Y產(chǎn)安全?！被鸸颈O(jiān)察稽核部工作人員表示，比如 “老鼠倉(cāng)”、關(guān)聯(lián)交易、資金安全、持有人信息保密、基金分紅……因?yàn)檫@些不僅與基金公司的合規(guī)發(fā)展休戚相關(guān)，更與持有人利益緊密相連。
這個(gè)部門(mén)的辛勞也并不為很多人所知。在基金報(bào)告披露期，信息披露崗的工作人員都會(huì)忙得腳不沾地。在銀華基金供職的小尚，去年一年完成了包括23只基金的年報(bào)、半年報(bào)、季報(bào)、更新招募書(shū)在內(nèi)的定期報(bào)告及臨時(shí)信息披露公告總計(jì)約450份；為了讓投資者在第二天早上第一時(shí)間看到更新的公告，小尚經(jīng)常在公司加班直到與媒體反復(fù)確認(rèn)后才回家，第二天又早早來(lái)到公司查看報(bào)紙和網(wǎng)站上的公告是否清晰、完整。法律事務(wù)崗的小姜是個(gè)柔弱的女孩子，卻承擔(dān)了包括新基金、年金、專戶等新產(chǎn)品法律文件的復(fù)核工作共計(jì)130余份、日常合同的審核共計(jì)400余份、以及30余起重要的法律咨詢，并多次為公司內(nèi)部員工開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)。
上投摩根的翁文闌也是眾多默默付出者的一員。這位基金業(yè)唯一獲得“2011年上海市金融業(yè)反洗錢(qián)工作先進(jìn)個(gè)人”的女孩，憑借自己驚人的毅力和不懈的努力，短短五年間，從懵懂到精通，成為上投摩根監(jiān)察稽核部的骨干。在基金業(yè)反洗錢(qián)工作剛剛起步，尚未有可借鑒之處的時(shí)候，翁文闌在短時(shí)間內(nèi)讓自己成為反洗錢(qián)“專家”，在督察長(zhǎng)和部門(mén)主管積極和指導(dǎo)下執(zhí)筆起草了上投摩根公司各項(xiàng)反洗錢(qián)制度和反洗錢(qián)操作流程。在各部門(mén)同事的配合下，翁文瀾主導(dǎo)在行業(yè)內(nèi)較早地制定了有行業(yè)特色、較為完善、具有操作性的可疑交易篩選標(biāo)準(zhǔn)。之后，其他一些基金公司以此為藍(lán)本，建立了各自適合的標(biāo)準(zhǔn)。
監(jiān)察稽核部容易給外界形成“我心匪石，不可轉(zhuǎn)也”的嚴(yán)肅權(quán)威形象，但事實(shí)上，他們也深具旺盛的創(chuàng)新因子。年輕的中國(guó)基金行業(yè) 一路行來(lái)，基本上走的是一條“西方取經(jīng)”和“摸著石頭過(guò)河”的路徑，其監(jiān)管理念、監(jiān)管方法在不斷變遷中豐富與完善，客觀上要求基金公司的監(jiān)察稽核部門(mén)要始終保持創(chuàng)新心態(tài)。比如，為了不斷提升公司的內(nèi)控管理水平，南方基金管理公司監(jiān)察稽核部在公司督察長(zhǎng)的帶領(lǐng)下，早在2009年便開(kāi)始推進(jìn)SAS70(美國(guó)審計(jì)準(zhǔn)則70號(hào))內(nèi)部控制報(bào)告項(xiàng)目，經(jīng)過(guò)一年多的努力，會(huì)計(jì)師事務(wù)所于2011年3月出具了無(wú)保留意見(jiàn)的SAS70內(nèi)部控制報(bào)告，南方基金的內(nèi)控水平也得以快速提升。
后臺(tái)——那些年我們一起加過(guò)的班
月夜十分，燈火闌珊，唯有敲擊鍵盤(pán)和點(diǎn)擊鼠標(biāo)的聲音格外清脆，高高瘦瘦的身影，聚精會(huì)神的眼神，易方達(dá)基金管理公司注冊(cè)登記部的尹明依然忙碌在25樓的辦公室，而這只是一個(gè)尋常的夜晚。
每天，易方達(dá)基金注冊(cè)登記部這個(gè)只有4個(gè)人的部門(mén)要承擔(dān)公司目前近700萬(wàn)客戶的賬戶、份額的注冊(cè)登記，還要維護(hù)60多家代銷機(jī)構(gòu)的測(cè)試工作和日常的溝通聯(lián)系，工作量可見(jiàn)一斑。
和尹明一樣，在全國(guó)72家基金公司，每個(gè)夜晚都有這樣一群加班忙碌的員工，他們包括TA、基金會(huì)計(jì)、IT人員等等?！俺磐砦濉笔巧习嘧宓幕旧罟?jié)奏，但是對(duì)于基金公司的后臺(tái)部門(mén)來(lái)說(shuō)，“朝九晚五”只屬于可望不可即的美好愿望。為了維持這個(gè)行業(yè)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，他們默默放棄了夜晚與家人共度的時(shí)光。
“能看到下午5、6點(diǎn)鐘下班時(shí)分的太陽(yáng)，那是一年當(dāng)中最美妙的事情?！币髡f(shuō)，通常等當(dāng)天的申請(qǐng)數(shù)據(jù)處理完畢，已是深夜十點(diǎn)多，遇到代銷機(jī)構(gòu)申請(qǐng)數(shù)據(jù)延遲或其他特殊原因，經(jīng)常會(huì)工作到晚上12點(diǎn)或凌晨三四點(diǎn)，甚至通宵。
在這個(gè)保持著創(chuàng)新步伐的行業(yè)，投資者可能意識(shí)不到，行業(yè)內(nèi)每一個(gè)創(chuàng)新產(chǎn)品的誕生，TA系統(tǒng)都要經(jīng)過(guò)反復(fù)測(cè)試，確保無(wú)誤后才能正式上線運(yùn)行，這背后自然離不開(kāi)TA人員的辛勞和付出。
南方基金總經(jīng)理助理、運(yùn)作保障部總監(jiān)鮑文革回憶道，2001年為了迎接公司首只開(kāi)放式基金——南方穩(wěn)健的成立，公司著手自建TA系統(tǒng)，當(dāng)時(shí)一切建規(guī)立制、模式搭建等工作全得憑借自己摸索。當(dāng)年的五一長(zhǎng)假，一群懷揣著激情與夢(mèng)想的年輕人沒(méi)日沒(méi)夜地在辦公室加班、備戰(zhàn)著9月份系統(tǒng)的上線。2004年9月，市場(chǎng)上迎來(lái)了首只LOF基金—南方積配，為了備戰(zhàn)這一具有基金行業(yè)里程碑意義的工作，南方TA團(tuán)隊(duì)早在一年以前，就已經(jīng)與深交所、中登公司聯(lián)合開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)LOF的基金平臺(tái)，逐項(xiàng)設(shè)計(jì)LOF的業(yè)務(wù)流程與實(shí)現(xiàn)細(xì)節(jié)，直至最后形成完整的業(yè)務(wù)框架。這種“拓荒?！笔降墓ぷ饕矠樾袠I(yè)搭建起了一個(gè)LOF基金的模式，現(xiàn)在業(yè)內(nèi)100多只LOF基金基本上都是按當(dāng)時(shí)南方基金TA團(tuán)隊(duì)參與設(shè)計(jì)的框架模式下運(yùn)作。
與TA一樣，基金會(huì)計(jì)同樣是份需要極大耐心和細(xì)致的工作。銀華基金運(yùn)作保障部員工介紹，每天早上要趕在9點(diǎn)之前讀取基金產(chǎn)品的權(quán)益業(yè)務(wù)和上市信息，確保基金經(jīng)理及相關(guān)部門(mén)在股市開(kāi)市前擁有準(zhǔn)確的可用頭寸數(shù)據(jù)進(jìn)行一天的投資交易;制作TA業(yè)務(wù)憑證并與TA紙質(zhì)報(bào)表核對(duì)，確保無(wú)異常情況;如果當(dāng)天有銀行間及上清所的回購(gòu)及債券業(yè)務(wù)指令的話，需要不斷跟蹤銀行間交易交收狀態(tài)，在15點(diǎn)前確保所有交易完成交收;當(dāng)16點(diǎn)交易所數(shù)據(jù)接收后，開(kāi)始一天的估值和計(jì)算凈值工作。當(dāng)普通的上班族已經(jīng)在回家的路上，基金會(huì)計(jì)們正是最忙的時(shí)候。而在每個(gè)節(jié)假日的前一天，他們都必須堅(jiān)守到很晚。
而基金IT部門(mén)更是與公司運(yùn)作息息相關(guān)。從早上交易員下第一筆交易指令，到基金會(huì)計(jì)計(jì)算當(dāng)日基金凈值，再到TA每天確認(rèn)投資人份額等核心業(yè)務(wù)，都離不開(kāi)IT的支持。至于建設(shè)功能強(qiáng)大的客服系統(tǒng)讓客服人員為投資人提供最優(yōu)的服務(wù)，給投研團(tuán)隊(duì)提供投研平臺(tái)，給市場(chǎng)部提供數(shù)據(jù)支持，更顯得IT部門(mén)是一個(gè)多面手。銀華基金一位IT工程師說(shuō)，基金IT行業(yè)有著極強(qiáng)的生命力，知識(shí)更新快，知識(shí)量大，這就要求從業(yè)人員必須緊跟時(shí)代步伐，不斷充電，除了默默支持公司各部門(mén)的運(yùn)營(yíng)之外，他們還堅(jiān)持上網(wǎng)學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，關(guān)注國(guó)際國(guó)內(nèi)金融IT業(yè)發(fā)展方面。
營(yíng)銷——給客戶一個(gè)肩膀
他們中的一些人是基金業(yè)最勞碌奔波的，每當(dāng)新基金發(fā)行，他們便天南地北、四海為家，期間的辛酸與勞累，一言難以蔽之；他們中的一些人是基金業(yè)最熱忱盛情的，時(shí)常在晚上11點(diǎn)還接聽(tīng)咨詢電話，耐心解答客戶的疑問(wèn)；他們中的一些人也是基金業(yè)最具創(chuàng)意和才情的，用深入淺出、別出心裁的方式向投資者傳播投資理念……
銷售、客服、市場(chǎng)等崗位組成了基金公司的營(yíng)銷部門(mén)，投資者正是透過(guò)他們了解、購(gòu)買(mǎi)基金并獲得后續(xù)服務(wù)。近兩年A股市場(chǎng)整體表現(xiàn)低迷，基金持有人對(duì)于投資前景有了更多的困惑和不解，為了更好地服務(wù)客戶，基金公司營(yíng)銷人員相比往年更加忙碌了。
近兩年A股市場(chǎng)整體表現(xiàn)低迷，資產(chǎn)頻頻縮水使基金持有人對(duì)投資前景產(chǎn)生困惑。正如廣發(fā)基金管理公司分管營(yíng)銷的副總經(jīng)理肖雯所言，當(dāng)市場(chǎng)波動(dòng)的時(shí)候，投資者往往壓力很大，此時(shí)他們最需要得到幫助，基金公司在市場(chǎng)低迷期更應(yīng)該給客戶一個(gè)肩膀，和投資者一起共度難關(guān)?；鸸静粌H提供產(chǎn)品，也應(yīng)提供一種與客戶共同面對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)的投資體驗(yàn)。為此，肖雯和她的市場(chǎng)部團(tuán)隊(duì)曾在2008年和2012年舉行過(guò)兩輪與投資者的“心橋之旅”，每年在全國(guó)各地面向投資者開(kāi)展的交流會(huì)和沙龍不下千場(chǎng)。為了配合各地的工作，肖雯一年中有大半的時(shí)間在外出差，同事稍不留神她就又“飛”走了。
事實(shí)上，各家基金公司的渠道經(jīng)理已經(jīng)習(xí)慣了在深夜凌晨從一個(gè)城市輾轉(zhuǎn)至另一個(gè)城市，只為了更好地配合客戶的日程和需求。興業(yè)全球基金管理公司渠道部區(qū)域經(jīng)理小溫回憶說(shuō)，2008年在山西做渠道走訪，從臨汾到大同坐了半夜的火車，凌晨6點(diǎn)多到達(dá)酒店，上午9點(diǎn)準(zhǔn)時(shí)拜訪渠道。2011年下半年專戶產(chǎn)品發(fā)行的時(shí)候，為了能與一位客戶有面對(duì)面的交流，他一直等候到凌晨12點(diǎn)，最終讓客戶對(duì)此產(chǎn)品有了全面的了解。印象最深刻的是2009年組織并參加北京金融博覽會(huì)，由于客戶交流比較多，在會(huì)場(chǎng)忙了四天的他過(guò)度勞累，胃病復(fù)發(fā)導(dǎo)致胃出血，在北京醫(yī)院住院。
像小溫這樣輕傷不下火線，始終堅(jiān)持戰(zhàn)斗在基金銷售一線員工，在基金行業(yè)不勝枚舉，匯添富基金也流傳著一則“杵著拐杖跑渠道”的故事。銷售部門(mén)的一位員工，在出差前夜腿部意外受傷，血流不止，連夜被同事送到醫(yī)院逢了十多針，醫(yī)生建議他臥床休息。他卻考慮到已經(jīng)排了整整一個(gè)多禮拜的渠道拜訪活動(dòng)，未遵醫(yī)囑，強(qiáng)忍著傷痛跛腳出發(fā)，竟以每天一個(gè)城市的頻率堅(jiān)持跑遍了廣西、云南地區(qū)。
南方基金副總經(jīng)理朱運(yùn)東介紹，“舉辦客戶沙龍是渠道工作中最常見(jiàn)的形式，也是拉近客戶距離，向客戶傳遞科學(xué)投資理念的有效形式,特別對(duì)于投資資訊相對(duì)匱乏的二三線城市，尤其是一些偏遠(yuǎn)的郊區(qū)縣城，更加需要我們將最新的市場(chǎng)資訊和先進(jìn)的理財(cái)觀念送到他們身邊。”
南方基金營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)人員在他們內(nèi)部交流的CRM系統(tǒng)里，用飽蘸深情的筆觸這樣寫(xiě)道：“哈爾濱的冰天雪地中留下了我們堅(jiān)定的足跡，新疆的驕陽(yáng)拉長(zhǎng)了我們前進(jìn)的身影，皇城根下的老北京與我們暢談著投資的樂(lè)趣，其實(shí)，我們賣(mài)的不僅僅是基金。”
從事市場(chǎng)、客服工作的基金人則呈現(xiàn)出另一種形式的勤勉。身為匯豐晉信基金管理公司市場(chǎng)推廣部總監(jiān)，何寒熙親自動(dòng)筆，耗時(shí)大半年完成了《紅樓理財(cái)》一書(shū)。讀者通過(guò)書(shū)中“王熙鳳盲目投資權(quán)證”、“寶玉投資股票套牢，為黛玉出詩(shī)集忍痛割肉”等妙趣橫生的故事，不知不覺(jué)中體會(huì)到基金理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。這部作品后由上海人民出版社出版，先后重印五次，銷售5萬(wàn)余冊(cè)，還“出口”到英國(guó)、美國(guó)、東南亞各國(guó)。外人很難想象，這么成功的作品，是在由響個(gè)不停的電話、大疊的辦公文檔所充斥的繁忙工作之余完成的。談到這個(gè)，何寒熙也不禁感慨道，“堅(jiān)持寫(xiě)下來(lái)確實(shí)不容易，有時(shí)候在外地出差，還得在應(yīng)酬后回到賓館寫(xiě)到半夜。”
由于和客戶接觸最多，這些沖鋒在一線的基金營(yíng)銷人形成了靈敏的市場(chǎng)嗅覺(jué)，從而摸索出更能為投資人帶來(lái)方便的投資工具和方法，基金業(yè)也因此獲得前行的動(dòng)力。2006年，廣發(fā)基金肖雯就在一次旅行中，了解到臺(tái)灣基金日常申購(gòu)金額中一半以上的規(guī)模都來(lái)源于定投，職業(yè)敏感告訴她這將是基金未來(lái)的發(fā)展方向，從臺(tái)灣回來(lái)后她和團(tuán)隊(duì)便開(kāi)始了艱難的推廣之路。當(dāng)時(shí)市場(chǎng)的反應(yīng)非常冷淡，人力物力源源不斷地投入?yún)s得不到市場(chǎng)回應(yīng)，但肖雯堅(jiān)信長(zhǎng)期堅(jiān)持必有回報(bào)。如今，廣發(fā)基金定投業(yè)務(wù)在業(yè)內(nèi)表現(xiàn)相當(dāng)突出，肖雯和她的團(tuán)隊(duì)功不可沒(méi)。
基金營(yíng)銷人也從不缺乏開(kāi)拓精神和進(jìn)取意識(shí)，國(guó)泰基金管理公司副總經(jīng)理梁之平就是這樣一個(gè)例子。2008年3月加盟國(guó)泰基金之后，梁之平開(kāi)始著手組建財(cái)富管理中心，主要包括了專戶理財(cái)、企業(yè)年金和投資咨詢業(yè)務(wù)的市場(chǎng)拓展、產(chǎn)品研發(fā)、后續(xù)服務(wù)以及相關(guān)賬戶的投資管理等。當(dāng)時(shí)在基金行業(yè)，這些都是較新的業(yè)務(wù)，沒(méi)有太多經(jīng)驗(yàn)可借鑒，許多具體事務(wù)需要“摸著石頭過(guò)河”。梁之平知難而上，在管理機(jī)制上不斷創(chuàng)新，率先在業(yè)內(nèi)建立了事業(yè)部架構(gòu)，強(qiáng)調(diào)成本核算，重視盈利能力的打造。經(jīng)過(guò)數(shù)年的耕耘，國(guó)泰基金財(cái)富管理中心團(tuán)隊(duì)已完成了從籌建、運(yùn)作磨合到非公募財(cái)富管理業(yè)務(wù)的全方位突破。
長(zhǎng)期的忙碌工作并沒(méi)有壓垮這些基金行業(yè)的“勇士”，反而成就了一批基金行業(yè)的“布道者”。就如肖雯，長(zhǎng)期的市場(chǎng)工作使她養(yǎng)成了時(shí)時(shí)處處宣傳基金投資樂(lè)趣的職業(yè)習(xí)慣，在一次媒體見(jiàn)面會(huì)上，肖雯在回答問(wèn)題時(shí)情不自禁地推廣起了基金知識(shí)，逗樂(lè)了全場(chǎng)記者。
2012-06-12
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