引領(lǐng)行業(yè)創(chuàng)新 服務(wù)普惠金融
——公會(huì)理事會(huì)業(yè)務(wù)發(fā)展與創(chuàng)新專業(yè)委員會(huì)舉辦“金融科技服務(wù)普惠金融”專題研討會(huì)
6月8日下午，由公會(huì)理事會(huì)業(yè)務(wù)發(fā)展與創(chuàng)新專業(yè)委員會(huì)主辦的“金融科技服務(wù)普惠金融”專題研討會(huì)舉行。本次會(huì)議邀請(qǐng)雪球創(chuàng)始人及騰訊FiT金融合作與政策部門負(fù)責(zé)人，分別就《有沒有可能讓基金投資者賺到錢》、《智能投顧在中國成功要素探討》為主題與大家進(jìn)行交流探討。上?；饦I(yè)近70位行業(yè)同仁參加了本次會(huì)議，公會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、秘書長(zhǎng)李頻、公會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、業(yè)務(wù)發(fā)展與創(chuàng)新專業(yè)委員會(huì)主任委員、華寶興業(yè)基金總經(jīng)理黃小薏出席并講話。
李頻秘書長(zhǎng)指出公募基金業(yè)作為金融市場(chǎng)中不可或缺的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，已成為我國發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分，切實(shí)發(fā)揮著普惠金融的功能，為廣大投資人提供了高效便捷的理財(cái)服務(wù)。然而隨著大資管時(shí)代的來臨，面對(duì)風(fēng)云變幻的資本市場(chǎng)，傳統(tǒng)公募基金維系近20年的行業(yè)均衡將被打破，行業(yè)格局面臨重構(gòu)。對(duì)于外界的種種挑戰(zhàn)，公募基金業(yè)亟待探尋一條與大資管發(fā)展相契合的轉(zhuǎn)型、創(chuàng)新、變革之路。
李頻表示，在以大數(shù)據(jù)為核心的金融科技不斷發(fā)展的背景下，金融服務(wù)邊界不斷延伸，交易成本大幅降低，為行業(yè)的發(fā)展與創(chuàng)新奠定了扎實(shí)的基礎(chǔ)。公募基金業(yè)應(yīng)在深化推動(dòng)市場(chǎng)化改革的同時(shí)，緊密結(jié)合以“智能革命”為代表的金融科技，借助互聯(lián)網(wǎng)金融技術(shù)，探索建立可靠、高效的投研系統(tǒng)，以實(shí)際行動(dòng)回饋億萬投資人對(duì)我們的信任與重托。
黃小薏指出，國內(nèi)公募基金已走過18年的歷程，按投資業(yè)績(jī)來計(jì)算，權(quán)益類基金的年化復(fù)合增長(zhǎng)率為17%左右，超越滬深300約9個(gè)百分點(diǎn)。然而累計(jì)回報(bào)不錯(cuò)的權(quán)益類公募基金并沒有吸引到更多的投資者，其根源在于權(quán)益基金的投資標(biāo)的——A股市場(chǎng)的波動(dòng)率較高，指數(shù)的年化波動(dòng)率達(dá)到35%左右。所以對(duì)投資人來說，大起大落的業(yè)績(jī)難以樹立對(duì)權(quán)益類基金的信心。黃小薏認(rèn)為，隨著大數(shù)據(jù)、人工智能等科技手段的蓬勃興起，我們應(yīng)構(gòu)建一些穩(wěn)健的策略組合，滿足投資者對(duì)于絕對(duì)收益的需求。此外，她就人工智能分析能否取代傳統(tǒng)行業(yè)分析、利用大數(shù)據(jù)解決指數(shù)型產(chǎn)品基準(zhǔn)收窄等問題發(fā)表了看法。
騰訊FIT金融合作與政策高級(jí)總監(jiān)劉明軍向大家介紹了智能投顧領(lǐng)域的最新發(fā)展概況，并對(duì)中、美兩國市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行了對(duì)比與分析。他認(rèn)為，通過采集金融數(shù)據(jù)與客戶數(shù)據(jù)，人工智能可以實(shí)現(xiàn)用戶畫像和需求分析的高度還原，并有效控制最大回撤和最長(zhǎng)挫跌期，從而在投前、投中、投后階段始終確保投資者利益最大化。雪球創(chuàng)始人兼CEO方三文以詼諧生動(dòng)的方式向大家介紹了在互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新和業(yè)務(wù)拓展上的真實(shí)案例，就資產(chǎn)配置、全天候策略組合、基金定投等話題分享了觀點(diǎn)。
本次專題研討內(nèi)容豐富緊湊，講解妙趣橫生，部分參會(huì)代表在會(huì)后進(jìn)行了交流與探討。許多行業(yè)同仁紛紛表示，了解互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)于推進(jìn)基金行業(yè)自身發(fā)展有著積極意義，金融科技的運(yùn)用將有助于實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品研發(fā)、銷售、風(fēng)控等環(huán)節(jié)的轉(zhuǎn)型升級(jí)。
今后，公會(huì)將持續(xù)匯聚行業(yè)智慧與力量，不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)模式，促進(jìn)行業(yè)均衡發(fā)展。通過開展更多契合行業(yè)現(xiàn)狀、滿足業(yè)務(wù)需求的研討交流，積極提升行業(yè)產(chǎn)品創(chuàng)新能力，進(jìn)一步發(fā)揮產(chǎn)品創(chuàng)新對(duì)于行業(yè)突圍的引領(lǐng)作用。
2017年6月9日
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