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基金投顧年終大考：中歐財(cái)富投顧99.02%客戶(hù)盈利

　　2020年，偏股型基金平均收益率超過(guò)40%，公募基金用實(shí)力續(xù)寫(xiě)“炒股不如買(mǎi)基金”，不僅如此，"基金賺錢(qián)，基民不賺錢(qián)"的痛點(diǎn)也希望通過(guò)基金投顧的方式逐步解決。歲末年初，基金投顧年終大考成績(jī)引市場(chǎng)矚目。（數(shù)據(jù)截至2020/12/31，wind）

　　據(jù)中歐基金旗下子公司中歐財(cái)富數(shù)據(jù)顯示，截至2020年12月31日，中歐財(cái)富旗下中歐錢(qián)滾滾APP的投顧客戶(hù)留存率近90%，總盈利客戶(hù)占比高達(dá)99.02%。（截至2020/12/31總盈利客戶(hù)占比=正收益客戶(hù)數(shù)/總持倉(cāng)客戶(hù)數(shù)，留存率=持倉(cāng)客戶(hù)數(shù)/總認(rèn)購(gòu)客戶(hù)數(shù)）

　　中歐財(cái)富2016年開(kāi)始布局類(lèi)投顧業(yè)務(wù)，是一家擁有3年以上實(shí)盤(pán)運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)的基金投顧機(jī)構(gòu)，不論是硬件還是軟件，中歐財(cái)富投顧在用實(shí)實(shí)在在的數(shù)據(jù)證明自己。

　　雙人氣策略收獲佳績(jī)

　　從各個(gè)投顧策略業(yè)績(jī)表現(xiàn)來(lái)看，2020年，人氣策略超級(jí)股票全明星策略收益率為59.35%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)滬深300漲幅為27.21%，股票型基金、混合型基金平均收益率分別為40.32%、43.16%。(數(shù)據(jù)截至2020/12/31,中歐財(cái)富整理，基金平均收益數(shù)據(jù)來(lái)源wind)依靠投顧團(tuán)隊(duì)專(zhuān)業(yè)能力加持，超級(jí)股票全明星無(wú)疑是個(gè)人投資者進(jìn)行權(quán)益投資的優(yōu)選方式之一。將之對(duì)比同期FOF基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，超級(jí)股票全明星同樣實(shí)力不俗，彰顯基金投顧團(tuán)隊(duì)管理能力。截至2020年12月31日，F(xiàn)OF基金過(guò)去一年實(shí)現(xiàn)累計(jì)收益率23.61%。（數(shù)據(jù)來(lái)源：銀河證券基金研究中心）

　　據(jù)了解，超級(jí)股票全明星策略是中歐投顧的人氣策略組合之一，該投顧策略全市場(chǎng)甄選明星基金經(jīng)理長(zhǎng)跑優(yōu)秀作品，采用“核心+衛(wèi)星”，核心配置長(zhǎng)期業(yè)績(jī)優(yōu)秀的基金，動(dòng)態(tài)配置大小盤(pán)、行業(yè)風(fēng)格的“衛(wèi)星”基金，并由策略負(fù)責(zé)人根據(jù)行情進(jìn)行動(dòng)態(tài)優(yōu)化持倉(cāng)。

　　另一款人氣策略是為穩(wěn)健型投資者打造的雙季樂(lè)穩(wěn)健增強(qiáng)。2020年雙季樂(lè)穩(wěn)健增強(qiáng)通過(guò)適當(dāng)提升波動(dòng)性，換取更高的收益空間，成功實(shí)現(xiàn)“先求穩(wěn)，再求勝”的目標(biāo)，該策略在過(guò)去一年實(shí)現(xiàn)累計(jì)收益8.35%，同期債券型基金指數(shù)、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)分別為4.33%、5.55%。（數(shù)據(jù)截至2020/12/31,中歐財(cái)富整理）

　　前瞻+專(zhuān)業(yè)

　　中歐財(cái)富投顧之所以能交出這樣一份成績(jī)單，與其極強(qiáng)的前瞻性不無(wú)關(guān)系。2019年10月公募基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)正式開(kāi)啟，中歐財(cái)富成為首批獲準(zhǔn)開(kāi)展基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)的機(jī)構(gòu)之一。然而，早從2016年，中歐財(cái)富就開(kāi)始布局類(lèi)投顧業(yè)務(wù)，是市場(chǎng)上為數(shù)不多擁有3年以上實(shí)盤(pán)運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)的基金投顧機(jī)構(gòu)。

　　硬件上，中歐財(cái)富構(gòu)建了獨(dú)立研發(fā)的數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)，將大量用戶(hù)行為的分析研究成果實(shí)踐運(yùn)用于投顧策略的建模中，并對(duì)提高用戶(hù)勝率方面做了重點(diǎn)研究，使投顧策略在設(shè)計(jì)上能夠符合客戶(hù)的個(gè)性化需求，包括客戶(hù)持倉(cāng)時(shí)長(zhǎng)、盈利情況、申贖情況等。

　　值得一提的是，中歐財(cái)富是市場(chǎng)上少數(shù)擁有基金投顧系統(tǒng)和策略建模獨(dú)立研發(fā)能力的機(jī)構(gòu)，中歐財(cái)富投顧系統(tǒng)擁有一項(xiàng)專(zhuān)利和15項(xiàng)著作權(quán)。獨(dú)立運(yùn)營(yíng)、敏捷開(kāi)發(fā)的技術(shù)團(tuán)隊(duì)讓中歐財(cái)富在投顧業(yè)務(wù)開(kāi)展中能夠針對(duì)客戶(hù)的體驗(yàn)反饋快速響應(yīng)，實(shí)現(xiàn)微調(diào)優(yōu)化和發(fā)布。同時(shí)，除標(biāo)準(zhǔn)投顧業(yè)務(wù)外進(jìn)行定制化創(chuàng)新業(yè)務(wù)的快速迭代，已推出的功能包括7天懲罰性贖回費(fèi)調(diào)倉(cāng)延遲、用戶(hù)標(biāo)簽的個(gè)性化界面展示等。

　　軟件上，中歐財(cái)富投顧投資決策委員會(huì)團(tuán)隊(duì)成員平均從業(yè)年限超10年，最高資產(chǎn)管理規(guī)模超萬(wàn)億，擁有豐富的資產(chǎn)配置和投資管理能力。例如中歐財(cái)富投顧業(yè)務(wù)總監(jiān)焦楊擁有13年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，曾任螞蟻金服資產(chǎn)策略分析師，服務(wù)億萬(wàn)量級(jí)用戶(hù)，在擁有豐富的策略組合管理和基金優(yōu)選經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)擅長(zhǎng)從用戶(hù)視角思考問(wèn)題，懂投資更懂用戶(hù)。

　　除專(zhuān)業(yè)的投資能力和賬戶(hù)管理能力，中歐財(cái)富投顧持續(xù)通過(guò)覆蓋客戶(hù)全投資周期的顧問(wèn)式服務(wù)緩解客戶(hù)投資焦慮，長(zhǎng)期改善盈利體驗(yàn)，據(jù)中歐財(cái)富統(tǒng)計(jì)，2020年，中歐投顧共產(chǎn)出投顧周報(bào)50余篇、月報(bào)96篇、季報(bào)32篇；問(wèn)答8期、市場(chǎng)解讀和陪伴產(chǎn)出50余篇；投教內(nèi)容、產(chǎn)出文章、投教視頻分別超過(guò)25篇、300篇、30集；直播超過(guò)30場(chǎng)，累計(jì)時(shí)長(zhǎng)近100小時(shí)、服務(wù)用戶(hù)累計(jì)200萬(wàn)余人次。

　　中歐財(cái)富投顧團(tuán)隊(duì)表示，未來(lái)將不斷完善自我，力求創(chuàng)造長(zhǎng)期收益持續(xù)為客戶(hù)帶來(lái)更優(yōu)質(zhì)的投資體驗(yàn)，不辜負(fù)每一份信任。

　　中歐財(cái)富本著勤勉盡責(zé)、誠(chéng)實(shí)守信的原則開(kāi)展基金投顧業(yè)務(wù)，但并不保證各投顧組合一定盈利，也不保證最低收益。投資者參與基金投顧業(yè)務(wù)，存在本金虧損的風(fēng)險(xiǎn)。基金投資組合策略的風(fēng)險(xiǎn)特征與單只基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征存在差異。基金投顧業(yè)務(wù)項(xiàng)下各投資組合策略的業(yè)績(jī)僅代表過(guò)往業(yè)績(jī)，不預(yù)示其未來(lái)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，為其他投資者創(chuàng)造的收益也不構(gòu)成業(yè)務(wù)表現(xiàn)的保證。

2021年2月8日