中歐基金“相伴投資路”人氣集聚 立足改善基民盈利體驗(yàn)
181天，27座城市，166場聆聽、交流與陪伴。2019年上半年，中歐基金“相伴投資路”投資者教育主題活動持續(xù)深入，廣泛傳遞投資養(yǎng)老、智能定投、資產(chǎn)配置等投資理念及操作方法，引導(dǎo)基民通過優(yōu)化投資方式來改善盈利體驗(yàn)，改變過往基金盈利而基民不賺錢的窘境。在經(jīng)歷去年末的市場低位和人氣低點(diǎn)后，中歐基金“相伴投資路”活動再度集聚人氣，“顧問式服務(wù)”也越來越受到投資者認(rèn)可。
27座城市，持續(xù)引導(dǎo)理性投資
自去年8月，中歐基金在市場低點(diǎn)時(shí)推出“相伴投資路”投資者教育主題活動以來，持續(xù)保持高頻次的活動節(jié)奏。截至6月末，中歐基金年內(nèi)共舉辦166場投資者交流活動，投教足跡遍布全國27座城市，其中包括上海、深圳、北京、廣州、天津、大連等?；顒有问讲粌H包括策略報(bào)告會、精品客戶沙龍，還組織了“走進(jìn)高端養(yǎng)老社區(qū)”、“走進(jìn)交易所”等針對性更強(qiáng)的投資者活動，盡力幫助更多的民眾樹立長期投資理念和風(fēng)險(xiǎn)防范意識。
“投資者教育不是一件簡單的事，我們須要立足于服務(wù)，聆聽和陪伴”。中歐基金副總經(jīng)理許欣表示，缺乏資產(chǎn)配置和組合投資的理念、基金持有周期過短，且經(jīng)常性追漲殺跌，是投資者盈利少、甚至虧損的主要原因。而作為專業(yè)的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，基金公司有責(zé)任幫助客戶形成良性的投資行為習(xí)慣，并持續(xù)引導(dǎo)客戶進(jìn)行科學(xué)的資產(chǎn)配置，提升盈利體驗(yàn)。
立體化傳播，提升服務(wù)體驗(yàn)
多位業(yè)內(nèi)人士曾提到，公募基金管理人扮演著基金產(chǎn)品制造商的角色，除了生產(chǎn)優(yōu)質(zhì)的基金產(chǎn)品，還需要進(jìn)行高品質(zhì)的投資服務(wù)。其中，線上和線下的投教和服務(wù)工作相輔相成。
在“相伴投資路”活動中，中歐基金推行“復(fù)雜產(chǎn)品顧問式銷售”的模式，從投資者需求出發(fā)，結(jié)合市場分析、大類資產(chǎn)分析以及投資策略方法等方面，為投資者提供顧問式投資建議。在這一過程中，理財(cái)經(jīng)理不是一名單純的產(chǎn)品銷售者，而是變身為給客戶提供“導(dǎo)購式”服務(wù)的專業(yè)人員，結(jié)合客戶自身的偏好和需求，在理財(cái)經(jīng)理的引導(dǎo)下找到適合自己的理財(cái)規(guī)劃方案和產(chǎn)品。
“過去金融機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)更多的是靠人，存在服務(wù)質(zhì)量不標(biāo)準(zhǔn)，頻度不夠等問題；而線上平臺則可以實(shí)現(xiàn)服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化、高質(zhì)量和高頻率。”正如許欣所言，中歐基金還在今年優(yōu)化升級了線上服務(wù)平臺，提升立體化投資服務(wù)能力。
立足長遠(yuǎn)，注重養(yǎng)老投資服務(wù)
由于人口老齡化及養(yǎng)老金第一支柱和第二支柱覆蓋不足，第三支柱被提到了前所未有的高度，這對公募基金行業(yè)的投資管理、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、客戶服務(wù)等各方面能力都提出了更高要求。
在“相伴投資路”的投教活動中，養(yǎng)老投資一直是中歐基金與投資者交流的重點(diǎn)。中歐的養(yǎng)老投教內(nèi)容不僅接地氣，還注重與當(dāng)下社會現(xiàn)實(shí)問題相結(jié)合，致力于通過長期投資規(guī)劃來解決中青年群體的集體焦慮情緒，提升未來生活品質(zhì)。此外，中歐基金在投教內(nèi)容設(shè)計(jì)上更具全球視野，吸收國際經(jīng)驗(yàn)，并以此指導(dǎo)國內(nèi)民眾進(jìn)行科學(xué)的養(yǎng)老投資規(guī)劃。
“投資是長跑，是積水成淵、長線致勝的過程”，許欣表示，通過投資行為引導(dǎo)努力改善投資者的盈利體驗(yàn)，就有可能改變過去基金盈利而基民不賺錢的窘境。中歐基金也正努力摒棄多發(fā)多賣的低效營銷模式，努力打造成為基金行業(yè)的精品制造商。
2019年6月28日
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