
國(guó)內(nèi)首只2035目標(biāo)日期基金成立 中歐持續(xù)布局養(yǎng)老系列產(chǎn)品
在全國(guó)50余座城市開(kāi)展養(yǎng)老投教培訓(xùn),養(yǎng)老投教行程可繞赤道2圈,國(guó)內(nèi)首只2035目標(biāo)日期基金——中歐預(yù)見(jiàn)養(yǎng)老2035三年持有(FOF)在弱市中提前結(jié)束募集,并于10月10正式成立。
公開(kāi)資料顯示,這只由中歐直銷(xiāo)平臺(tái)、商業(yè)銀行和互聯(lián)網(wǎng)代銷(xiāo)平臺(tái)等多渠道發(fā)行的養(yǎng)老目標(biāo)基金,共募集資金3.22億元,4萬(wàn)余名持有人參與認(rèn)購(gòu),可見(jiàn)公眾對(duì)中歐基金及養(yǎng)老投資產(chǎn)品充滿(mǎn)信心與期待。
“中歐養(yǎng)老2035正式成立,而養(yǎng)老投資和養(yǎng)老投教之路才剛剛起步”。中歐基金董事長(zhǎng)竇玉明表示,基金管理人應(yīng)該承擔(dān)起更多的社會(huì)責(zé)任,多一位參加投教活動(dòng)的民眾了解、接受養(yǎng)老產(chǎn)品,就意味著多做了一件利國(guó)利民的好事。經(jīng)過(guò)此輪養(yǎng)老目標(biāo)基金的發(fā)行,中歐投教團(tuán)隊(duì)帶回了來(lái)自一線(xiàn)真實(shí)客群的實(shí)地反饋,對(duì)行業(yè)未來(lái)養(yǎng)老產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、投資管理和投教工作具有參考意義。未來(lái),中歐將繼續(xù)布局“養(yǎng)老目標(biāo)日期系列產(chǎn)品”,為老百姓提供更多養(yǎng)老投資服務(wù)。
養(yǎng)老投教行程繞赤道2圈,養(yǎng)老理念受認(rèn)可
“投資者和客戶(hù)經(jīng)理對(duì)養(yǎng)老目標(biāo)基金認(rèn)知不高,基金公司投資者教育工作可能比想象中難度更大,培訓(xùn)量更大,你們準(zhǔn)備好了嗎?”8月中旬,中歐養(yǎng)老2035基金剛剛獲批,銀行合作伙伴就曾向中歐基金懇切地發(fā)問(wèn)。
竇玉明告訴記者,在此后的一個(gè)月里,中歐養(yǎng)老投教團(tuán)隊(duì)兵分三路,北到哈爾濱、南到???、西到烏魯木齊、東到崇明島,在全國(guó)50余座城市開(kāi)展養(yǎng)老投教活動(dòng),行程距離可繞地球赤道2圈。在此期間,全國(guó)200余家媒體伙伴協(xié)助宣傳,養(yǎng)老目標(biāo)基金和養(yǎng)老投教的總曝光量超過(guò)3億次。同時(shí),主要銷(xiāo)售渠道招商銀行,以及互聯(lián)網(wǎng)端合作伙伴也對(duì)養(yǎng)老目標(biāo)基金的發(fā)行給予了大力支持。
乘眾人之智,則無(wú)不任也;用眾人之力,則無(wú)不勝也。根據(jù)公告顯示,中歐養(yǎng)老2035首募規(guī)模3.22億元,募集有效認(rèn)購(gòu)戶(hù)數(shù)40445戶(hù),戶(hù)均認(rèn)購(gòu)規(guī)模為7957元。其中,中歐基金全體合伙人和多數(shù)員工都自發(fā)參與了養(yǎng)老目標(biāo)基金的認(rèn)購(gòu),共計(jì)認(rèn)購(gòu)300余萬(wàn)元。
積累一線(xiàn)客群數(shù)據(jù),助力養(yǎng)老目標(biāo)基金長(zhǎng)期發(fā)展
竇玉明表示,養(yǎng)老投資是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程,堅(jiān)持定投或是不錯(cuò)的選擇,因此中歐基金在此次基金募集期間,并沒(méi)有引導(dǎo)投資者進(jìn)行大額投資?!肮靖⒅貐⑴c養(yǎng)老投資的客戶(hù)數(shù)量而非基金成立初期的規(guī)模,未來(lái)我們將全力做好投資者教育工作,幫助民眾培養(yǎng)長(zhǎng)期投資、理性投資的習(xí)慣?!?/span>
作為首批發(fā)行養(yǎng)老目標(biāo)基金、大力推行養(yǎng)老投教的先行軍,中歐基金在投教活動(dòng)中積累了第一手真實(shí)客群的實(shí)地反饋。據(jù)悉,北、上、廣仍然是養(yǎng)老目標(biāo)基金的重點(diǎn)認(rèn)購(gòu)區(qū)域,大城市較高的消費(fèi)水平讓生活其中的人們對(duì)未來(lái)養(yǎng)老需求的迫切程度較高。此外,天津、沈陽(yáng)、重慶等地的投資者在此次養(yǎng)老目標(biāo)基金認(rèn)購(gòu)中表現(xiàn)出意外的積極,反映出二、三線(xiàn)城市對(duì)于養(yǎng)老投資需求的巨大潛力。
竇玉明告訴記者,參與投教活動(dòng)的民眾大都對(duì)養(yǎng)老目標(biāo)基金知之甚少,投資者的問(wèn)題也集中于養(yǎng)老目標(biāo)基金適合的年齡范圍、養(yǎng)老目標(biāo)基金怎么投資、如何定投等,可見(jiàn)當(dāng)前面臨的首要挑戰(zhàn)是養(yǎng)老投資意識(shí)的喚醒和投資者教育工作,而這將是一個(gè)漫長(zhǎng)的過(guò)程?!斑@些來(lái)自一線(xiàn)合作伙伴和真實(shí)客群的實(shí)地反饋,希望對(duì)行業(yè)未來(lái)發(fā)展養(yǎng)老目標(biāo)產(chǎn)品和投教工作的推進(jìn),具有參考作用。”
承擔(dān)社會(huì)責(zé)任,持續(xù)布局養(yǎng)老目標(biāo)日期系列基金
據(jù)了解,中歐養(yǎng)老2035成立后3個(gè)月內(nèi)將開(kāi)放申購(gòu),投資者就可以根據(jù)需要進(jìn)行定投、申購(gòu)等操作。同時(shí),該基金將對(duì)每份基金份額逐筆設(shè)定鎖定持有期,鎖定三年。
竇玉明告訴記者,中歐基金將在現(xiàn)有中歐養(yǎng)老2035和已申報(bào)的中歐養(yǎng)老2050的基礎(chǔ)上,持續(xù)布局“養(yǎng)老目標(biāo)日期系列基金”。同時(shí),結(jié)合金融科技,開(kāi)發(fā)成熟的網(wǎng)上智能養(yǎng)老投顧服務(wù),為民眾提供千人千面的定制化養(yǎng)老資產(chǎn)配置服務(wù)。
在養(yǎng)老投教方面,投教內(nèi)容不僅要更接地氣,還要與當(dāng)下社會(huì)現(xiàn)實(shí)問(wèn)題相結(jié)合,致力于通過(guò)長(zhǎng)期投資規(guī)劃來(lái)解決中青年群體的焦慮情緒,提升未來(lái)品質(zhì)生活。此外,中歐基金在投教內(nèi)容設(shè)計(jì)上會(huì)更具全球視野,吸收國(guó)際經(jīng)驗(yàn),指導(dǎo)國(guó)內(nèi)民眾的養(yǎng)老投資。
“基金管理人應(yīng)該承擔(dān)更多社會(huì)責(zé)任,多一位參加投教活動(dòng)的民眾認(rèn)購(gòu)產(chǎn)品,就多做了一件利國(guó)利民的好事。”竇玉明表示,中歐基金將憑借優(yōu)秀的主動(dòng)投資管理能力,力求為持有人帶來(lái)可期的長(zhǎng)期投資回報(bào),通過(guò)業(yè)績(jī)口碑和持續(xù)不斷地投資者教育活動(dòng)和資訊供給,為更多民眾的養(yǎng)老財(cái)富規(guī)劃服務(wù)。
2018年11月19日
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