
聚焦新時代養(yǎng)老金融與產(chǎn)業(yè)進程 國泰JIC投資沙龍在京召開
由中國建銀投資有限責任公司和國泰基金管理有限公司聯(lián)合舉辦的“JIC投資沙龍”11月2日在京召開。論壇以“策略與發(fā)展·新時代的養(yǎng)老金融與產(chǎn)業(yè)進程”為主題,來自政府部門、行業(yè)協(xié)會和業(yè)內(nèi)企業(yè)的嘉賓圍繞人口老齡化趨勢下養(yǎng)老金融服務(wù)的創(chuàng)新與監(jiān)督,以及健康養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的發(fā)展趨勢與投資困境等熱點話題,進行了多視角的深入解讀。
目前,我國正面臨著人口老齡化加劇、地方養(yǎng)老金出現(xiàn)缺口的現(xiàn)狀,三大支柱均衡發(fā)展的重要性日益顯現(xiàn)。對比中美兩國養(yǎng)老體系不難發(fā)現(xiàn),美國第一支柱僅占社會養(yǎng)老資金總體量的11%,第三支柱占比高達30%;而在我國,養(yǎng)老金第一支柱承擔著超過75%的養(yǎng)老職責。隨著公募養(yǎng)老目標基金的正式獲批并逐漸開始發(fā)行,第三支柱正式起步,養(yǎng)老金投資體系的建設(shè)進入全新的里程,而新時代下的養(yǎng)老金投資產(chǎn)業(yè)既擁抱機遇,又面臨挑戰(zhàn)。
國泰基金總經(jīng)理周向勇指出,作為養(yǎng)老第三支柱的重要載體,公募基金應(yīng)當發(fā)揮自身在養(yǎng)老投資中的優(yōu)勢。近日,國泰民安養(yǎng)老目標日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)順利獲批,國泰基金用實際行動踐行公募基金承載養(yǎng)老第三支柱投資的專業(yè)使命。

隨著基本養(yǎng)老保險替代率的不斷下行,而企業(yè)年金覆蓋面有限,未來依靠第三支柱個人賬戶的占比將會越來越高,個人養(yǎng)老投資將成為居民理財?shù)闹匾h(huán)節(jié)。以養(yǎng)老為目標的投資方式很多,而養(yǎng)老投資要遵循生命周期規(guī)律,動態(tài)資產(chǎn)配置是核心,長期持有、分批投資是養(yǎng)老投資的優(yōu)勢所在?!敖M合投資、強制托管、公開披露、獨立運作、嚴格監(jiān)管”等制度優(yōu)勢奠定了公募基金行業(yè)20年的繁榮發(fā)展。為個人提供養(yǎng)老一站式服務(wù)是公募基金發(fā)揮制度優(yōu)勢、踐行價值投資、服務(wù)實體經(jīng)濟、實現(xiàn)普惠金融的必由路徑。公開數(shù)據(jù)顯示,目前公募基金受托管理社?;?、基本養(yǎng)老保險基金、企業(yè)年金等各類養(yǎng)老金達1.5萬億元,在養(yǎng)老金境內(nèi)投資管理人的市場份額占比已超50%。
周向勇表示,養(yǎng)老金投資業(yè)務(wù)對于國泰基金而言,是公司立足于長遠發(fā)展布局的重點業(yè)務(wù),而不是短期逐利行為。資料顯示,國泰基金成立于1998年3月,控股股東中國建投是以股權(quán)投資為主業(yè)的綜合性投資集團,以推動技術(shù)進步、促進產(chǎn)業(yè)升級、建設(shè)文化強國、服務(wù)消費升級、助力民生改善為使命,致力于為股東創(chuàng)造長期穩(wěn)定可持續(xù)的資本回報,履行國有企業(yè)的社會責任。作為國內(nèi)首批規(guī)范成立的基金管理公司之一,20年來國泰基金和中國基金業(yè)共成長,是業(yè)內(nèi)少數(shù)擁有并開展多類業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理公司之一。
20年來,國泰基金穩(wěn)健經(jīng)營,始終把投資管理能力作為公司核心競爭力,國泰基金20年來始終堅持規(guī)范運作,持之以恒地將風險控制放在首位,有效地規(guī)避了市場的誘惑和管理人的道德風險,獲得了市場中普通投資者和機構(gòu)投資者的廣泛認可。數(shù)據(jù)顯示,截至二季度末,公司旗下共管理著99只公募基金,3只養(yǎng)老金產(chǎn)品和包括專戶、年金、社保、投資咨詢在內(nèi)90個資產(chǎn)委托組合,形成了豐富的資產(chǎn)管理產(chǎn)品線,能夠滿足不同風險偏好投資者的需求。
回顧國泰基金在社?;鸸芾?、企業(yè)年金管理等方面,擁有較長的管理經(jīng)驗和較好的管理業(yè)績。其中,公司在2004年獲得全國社?;鸸芾碣Y格,管理時間已有14年,目前公司管理多只社?;鸾M合,投資收益率表現(xiàn)突出。公司在2007年獲得企業(yè)年金管理資格,管理時間已有11年,2012年到2017年,國泰企業(yè)年金收益率整體表現(xiàn)穩(wěn)健,獲得客戶廣泛認可。
2018年11月7日
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