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萬家基金：資產(chǎn)配置成投資之“錨”

來源：萬家基金

萬家基金：資產(chǎn)配置成投資之“錨”

　　近一年來，市場起伏多變，讓投資者意識到投資單一資產(chǎn)難以規(guī)避市場風(fēng)險(xiǎn)，開始尋求掘金新思路。理財(cái)專家建議，如果投資者難以把握市場走勢，可以采用有效的資產(chǎn)配置方法進(jìn)行投資，在不同的市場環(huán)境中配置合適的資產(chǎn)，增強(qiáng)組合的抗波動能力，達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)和收益更為均衡的投資目標(biāo)，不失為復(fù)雜市場中投資穩(wěn)定之“錨”。目前有不少專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)亮出“資產(chǎn)配置”牌，其中萬家基金也推出了基金組合——萬家精選、萬家穩(wěn)健增利“混搭”模式，旨在更好的指導(dǎo)投資者進(jìn)行資產(chǎn)配置。

　　全球資產(chǎn)配置之父加里·布林森曾說，“一個(gè)精明的投資者，大約90%的投資收益都是來自成功的資產(chǎn)配置?！彼^資產(chǎn)配置指的是在多種不同的渠道之間做權(quán)衡，通過不同權(quán)重的投資來實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)的平衡。具體來看，資產(chǎn)配置有兩大優(yōu)勢，一是隨著經(jīng)濟(jì)周期的變化，通過資產(chǎn)配置進(jìn)行靈活的調(diào)整來應(yīng)對市場，可以較好獲得長期收益，二是相比集中投資某一項(xiàng)資產(chǎn)上，利用結(jié)構(gòu)化配置，組合獲勝率更大，還能較好的分散投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　數(shù)據(jù)顯示，在2012年至2016年期間，采用40%股票資產(chǎn)（以滬深300指數(shù)為例）和60%債券資產(chǎn)（以中債總財(cái)富指數(shù)為例）的投資組合復(fù)合年化收益率、波動率分別為6.94%、11%，而單一股票資產(chǎn)復(fù)合年化收益率、波動率分別為6.34%、28%，股債組合收益率、承受風(fēng)險(xiǎn)能力更勝一籌。

　　那么對于普通基民來說，如何組建合適的基金組合實(shí)現(xiàn)收益風(fēng)險(xiǎn)的平衡呢？以萬家基金為例，旗下“金?！被鸾M合——偏股型基金萬家精選和債基萬家穩(wěn)健增利，數(shù)據(jù)顯示，截至5月17日，萬家精選自2009年成立來累計(jì)回報(bào)131.24%，在同年成立的偏股混合型基金中排名第7，而萬家穩(wěn)健增利A自2009年成立來累計(jì)回報(bào)60.95%，在同年成立的混合型一級債基中排名第6。兩只基金不俗的業(yè)績也贏得業(yè)內(nèi)嘉獎(jiǎng)，在今年的公募基金業(yè)“金牛獎(jiǎng)”評選中，萬家精選、萬家穩(wěn)健增利分別榮獲“2016年度五年期開放式混合型持續(xù)優(yōu)勝金?；稹焙汀?016年度五年期開放式債券型持續(xù)優(yōu)勝金?；稹?。投資人可根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)偏好適當(dāng)調(diào)整組合個(gè)基比例。
　　

2017年5月25日