上投摩根安瑞回報引領(lǐng)家庭資產(chǎn)配置新趨勢
據(jù)中國經(jīng)濟趨勢研究院編制的《中國家庭財富調(diào)查報告》顯示，我國城鄉(xiāng)家庭的金融資產(chǎn)持有形式單一，資產(chǎn)配置比例失調(diào)，現(xiàn)金和存款依然是城鄉(xiāng)家庭持有資產(chǎn)的主要方式，其中超六成家庭資產(chǎn)配置處于“亞健康”狀態(tài)。在此背景下，家庭資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)急需改善，做好核心資產(chǎn)配置漸成大勢所趨。據(jù)悉，上投摩根安瑞回報基金于12月1日起正式發(fā)行，投資者可通過中國銀行等代銷渠道、上投摩根直銷中心及官方網(wǎng)站進行認購。作為上投摩根目標(biāo)回報系列又一精品，該產(chǎn)品的推出將大大優(yōu)化家庭資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)，滿足核心資產(chǎn)配置需求，在高波動的市場環(huán)境下，助力投資者實現(xiàn)家庭財富保值增值。
對于投資者來說，做好家庭資產(chǎn)配置，首要任務(wù)自然是保障家庭核心資產(chǎn)的安全，并在可控風(fēng)險之內(nèi)，爭取相對更高的收益。以正在發(fā)行的上投摩根安瑞回報為例，以風(fēng)險預(yù)算為基礎(chǔ)、以目標(biāo)風(fēng)險管理為核心。在產(chǎn)品設(shè)計方面，該基金實現(xiàn)了四大創(chuàng)新，一是獨創(chuàng)目標(biāo)管理體系，既有收益目標(biāo)，更有嚴(yán)格的風(fēng)險控制目標(biāo)、機制和系統(tǒng)；二是權(quán)威資產(chǎn)配置模型,借鑒摩根資管經(jīng)驗，整合上投摩根投研資源，精選國內(nèi)市場各類資產(chǎn)形成《中國長期資本市場假設(shè)》，精選國內(nèi)市場各類資產(chǎn)構(gòu)建戰(zhàn)略資產(chǎn)組合；三是創(chuàng)新量化技術(shù)應(yīng)用：量化資產(chǎn)配置模型、實時風(fēng)控系統(tǒng)以及量化股票投資有機結(jié)合；四是強大后臺系統(tǒng)支持：各類資產(chǎn)獨立監(jiān)控，確保風(fēng)控目標(biāo)達成。
由此可見，專為中國家庭量身打造的核心資產(chǎn)配置型產(chǎn)品，上投摩根安瑞回報從風(fēng)險預(yù)算出發(fā)，在嚴(yán)控波動基礎(chǔ)上，追求投資期內(nèi)的回報目標(biāo)，為家庭帶來最為基礎(chǔ)和核心的防御型投資基礎(chǔ)。同時，開放式基金正常交易日均可申贖，滿足日常所需的資金流動性要求。業(yè)內(nèi)人士指出，在當(dāng)前資產(chǎn)荒的環(huán)境下，上投摩根安瑞回報獨創(chuàng)的目標(biāo)管理體系及風(fēng)險管理體系，可以為投資者提供一站式家庭財富管理服務(wù)，也將引領(lǐng)家庭資產(chǎn)配置步入新時代。
2016-12-8
