中銀安心回報(bào)打開申購(gòu)
2016年已近尾聲，盤點(diǎn)各大類基金今年來的表現(xiàn)，債券基金業(yè)績(jī)穩(wěn)健，債券基金等固定收益類產(chǎn)品備受風(fēng)險(xiǎn)偏好較低的投資者的青睞。據(jù)悉，中銀安心回報(bào)半年定期開放債基于11月21日至25日期間打開申購(gòu)，值得投資者關(guān)注。
債市持續(xù)的慢牛行情讓債券型基金收益水漲船高。海通證券數(shù)據(jù)顯示，截至2016年10月31日，債券型基金今年以來漲幅為2.2%，貨幣基金2.16%，而股票型基金和混合型基金則分別下跌9.5%和5.11%。債券型基金的資產(chǎn)管理規(guī)模和市場(chǎng)份額也持續(xù)攀升。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2015年10月31日，債券型基金總數(shù)為499只，資產(chǎn)凈值5169.5億元，在公募基金中占比7.69%。到一年后的2016年10月31日，債券型基金已達(dá)785只，資產(chǎn)凈值增至12686.69億元，增幅達(dá)145.41%，占比增至14.38%。
正打開申購(gòu)的中銀安心回報(bào)債基表現(xiàn)可圈可點(diǎn)。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至11月11日，該基金成立以來漲幅達(dá)9.87%，年化收益為4.69%。據(jù)了解，中銀安心回報(bào)債基不涉及股票、權(quán)證以及可轉(zhuǎn)債投資，專注于固定收益投資領(lǐng)域，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低，而且在信用債投資方面，僅選擇中高評(píng)級(jí)品種，對(duì)AA-及以下評(píng)級(jí)的信用債均不予考慮，真正追求“安心回報(bào)”，是穩(wěn)健型投資者的理想選擇。
中銀安心回報(bào)是一只半年定期開放基金，一定的封閉期限有利于維持基金規(guī)模的穩(wěn)定性，既能避免資金快進(jìn)快出攤薄持有人收益，也為基金經(jīng)理在投資杠桿、債券品種以及久期搭配方面留下了更大空間，利于其獲取更多收益。這類基金更適合投資到期收益率較高但流動(dòng)性一般的債券品種，規(guī)避流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，可獲取高額的到期收益。封閉運(yùn)作還能更方便地運(yùn)用回購(gòu)杠桿來放大投資回報(bào)，中銀安心回報(bào)的杠桿限制為凈資產(chǎn)的200%，遠(yuǎn)超開放式債券基金140%的杠桿限制。
此外，中銀安心回報(bào)的年化管理費(fèi)和托管費(fèi)總計(jì)為每年0.75%，顯著低于所有債券基金（A份額）的平均水平，也低于純債型基金的平均水平。
中銀基金管理固定收益類產(chǎn)品素來優(yōu)勢(shì)凸顯，是行業(yè)聞名的業(yè)績(jī)“長(zhǎng)跑健將”，在今年的“頒獎(jiǎng)季”中，中銀第四次榮膺極具含金量的大獎(jiǎng)——五年持續(xù)回報(bào)明星基金公司獎(jiǎng)，并成為2013年以來、行業(yè)唯一一家連續(xù)四年奪得此大獎(jiǎng)的基金公司。近年來，旗下各大固定收益類產(chǎn)品更是橫掃金牛獎(jiǎng)、金基金獎(jiǎng)、明星基金獎(jiǎng)和晨星基金獎(jiǎng)等權(quán)威獎(jiǎng)項(xiàng)，投研實(shí)力廣受行業(yè)和投資者認(rèn)可。
2016-11-22
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