中歐基金：開啟多策略精品店的2.0時代
2014年，中歐基金股權(quán)改制開啟業(yè)內(nèi)先河，中歐基金董事長竇玉明將公司的發(fā)展戰(zhàn)略定位成針對復(fù)雜客戶的多策略精品店。如今，中歐基金已經(jīng)建立了11個風(fēng)格不同的投資策略組，旗下的獨立電商子公司錢滾滾也已上線近一年，期間中歐基金資產(chǎn)管理規(guī)模和投資業(yè)績較改制前均出現(xiàn)了質(zhì)的飛越。
借旗下電商平臺錢滾滾開放代銷之機，中歐基金宣布正式開啟多策略精品店2.0計劃，致力于為客戶提供一站式理財方案?！拔磥淼墓ぷ骺赡芨嗟氖恰A(chǔ)工程’，或比之前的平臺搭建期更漫長。能否解決客戶投資理財中的問題，并最終創(chuàng)造價值，將是我們的關(guān)注重點?！备]玉明稱。
投資精品的制造商
竇玉明指出，中歐基金的定位是針對復(fù)雜客戶的多策略精品店，因此，在股權(quán)改制初步完成之后，中歐基金致力于完成公司組織架構(gòu)的建設(shè)，在阿爾法稀缺的市場中制造投資精品。
截至目前，中歐基金已經(jīng)建立了11個風(fēng)格不同的投資策略組，并初步完成了包括研究、運營和營銷在內(nèi)的三大平臺的搭建，期間中歐基金的資產(chǎn)管理總規(guī)模從2014年二季度末的162億元增長至2016年三季度末的1617億元。
竇玉明指出，在中歐基金踐行的精品店戰(zhàn)略中，為了更好地滿足客戶的差異化需求，中歐基金大力布局電商平臺，旨在為客戶提供更加低成本、便捷、友好且安全的在線交易通道。
2015年8月，中歐基金旗下銷售子公司——錢滾滾財富正式成立。與一般基金公司成立電商部門的做法不同，中歐基金選擇單獨成立一家獨立子公司，并將給予核心員工股權(quán)激勵。
在竇玉明看來，考慮到金融和互聯(lián)網(wǎng)不同的行業(yè)特性，成立一家獨立的子公司，不僅可以使電商平臺的運營更加高效，關(guān)鍵是更關(guān)注客戶體驗，更客觀地從客戶的角度考慮問題，這在銷售服務(wù)過程中是不可或缺的一步。
在錢滾滾上線近11個月之后，截至目前，這一從零起步的平臺客戶數(shù)已達50萬，交易客戶近30萬，交易規(guī)模逾50億元。電子交易在中歐基金零售的保有規(guī)模占比從2014年的2%提升至2016年年中的14%。
開啟多策略精品店的2.0時代
有意思的是，自2016年10月起，在錢滾滾的平臺上，不僅有中歐旗下的產(chǎn)品，也出現(xiàn)了其他公司的產(chǎn)品。竇玉明稱，這是中歐開啟多策略精品店2.0策略的新起步。
“我們發(fā)現(xiàn)，提供精品基金，并不能解決普通客戶不知道如何買基金的問題，他們需要的是理財解決方案?！备]玉明稱，“從提供精品基金，到提供精品的解決方案。這就是理財精品店2.0版本。”
他解釋道，作為一家制造商，中歐基金的定位是聚焦中長期超越市場的高阿爾法產(chǎn)品?！霸诋a(chǎn)品制造策略中，中歐的選擇是做最好的，或者不做。”他表示。
而理財解決方案，則需要收益來源更多樣化的產(chǎn)品，更豐富的資產(chǎn)類別，以及每個類別中最好的產(chǎn)品。如何解決這一問題？中歐的答案是開放?！爸袣W基金可以提供一部分高阿爾法產(chǎn)品。我們還將開放平臺，從全市場挑選精品基金。”竇玉明稱。
如今市場中的公募基金產(chǎn)品超過3600只，中歐致力于幫助投資者縮短備選名單。在篩選產(chǎn)品時，除了過往的投資業(yè)績之外，包括公司治理結(jié)構(gòu)、核心團隊穩(wěn)定性、風(fēng)控能力、投資理念、投資流程、管理費率、資金使用效率等因素都會被綜合納入考慮。
正是基于上述考量，竇玉明透露，未來中歐的資產(chǎn)配置團隊、量化團隊及研究平臺，都將為理財解決方案提供支持。從產(chǎn)品選擇、宏觀研究、量化策略等多個維度，提供資產(chǎn)配置服務(wù)?！半娚虡I(yè)務(wù)將與機構(gòu)業(yè)務(wù)及傳統(tǒng)零售一起，共享這一平臺?！备]玉明稱。未來錢滾滾還將推出更為智能的投顧服務(wù)，為投資人提供更個性化的資產(chǎn)配置方案。
據(jù)悉，天弘、易方達、華安、富國、博時等基金公司已經(jīng)與錢滾滾達成了合作協(xié)議。為這一平臺提供包括黃金、指數(shù)、海外、主題基金等多元化的產(chǎn)品。
“理財精品店，是中歐針對特定人群精細化服務(wù)的一個新嘗試。未來，或?qū)⒊霈F(xiàn)更多的個性化服務(wù)商，成為銀行及大型互聯(lián)網(wǎng)基金超市的補充?！备]玉明稱。在他看來，傳統(tǒng)金融機構(gòu)的物理網(wǎng)點和線下服務(wù)人員是金融產(chǎn)品持續(xù)服務(wù)的重要載體，這一優(yōu)勢很難被取代。而多元的服務(wù)業(yè)態(tài)，對客戶而言才是更健康的生態(tài)。
2016-10-18
