中歐基金旗下電商平臺(tái)首度開放
借旗下電商平臺(tái)錢滾滾開放代銷之機(jī)，中歐基金宣布正式開啟多策略精品店2.0計(jì)劃，致力于為客戶提供以一站式理財(cái)方案。
據(jù)悉，除了銷售中歐基金的產(chǎn)品外，自10月份起，中歐旗下電商子公司錢滾滾財(cái)富已與天弘基金、華安基金、易方達(dá)基金及富國(guó)基金等達(dá)成合作。
作為業(yè)內(nèi)第一家實(shí)行股權(quán)激勵(lì)的基金公司，中歐基金致力于打造追求長(zhǎng)期收益的“多策略理財(cái)精品店”。截至2016年三季度，中歐基金資產(chǎn)管理規(guī)模突達(dá)1617億元，為改制前16倍。
“制造精品基金，是精品店1.0模式，” 中歐基金董事長(zhǎng)竇玉明表示，“最終，我們希望解決客戶不知道如何買基金的問題，為其提供個(gè)性化的一站式理財(cái)解決方案，這是理財(cái)精品店2.0?！?/font>
竇玉明表示，互聯(lián)網(wǎng)為理財(cái)解決方案的實(shí)現(xiàn)，提供了成本更低、效率更高的可能性。
2015年10月，中歐旗下理財(cái)交易平臺(tái)錢滾滾上線。11個(gè)月來，累計(jì)交易量近60億，客戶數(shù)超50萬(wàn)。憑借良好的客戶體驗(yàn)，中歐錢滾滾榮獲《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》頒發(fā)的“2016年基金互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新獎(jiǎng)”。
值得注意的是，不同于公司內(nèi)設(shè)電商部門，中歐在一開始即選擇了子公司模式。錢滾滾財(cái)富于2015年8月成立，并取得了基金銷售牌照。據(jù)悉，其團(tuán)隊(duì)采取合伙人體制，并在推行員工股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃。目前，錢滾滾不僅是業(yè)內(nèi)僅有的四家基金銷售子公司之一，亦或是唯一專注于互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域的基金銷售子公司。
這一大膽的布局，如今開始顯露答案。竇玉明表示，一個(gè)優(yōu)質(zhì)的理財(cái)解決方案，必須選擇各資產(chǎn)類別中的最優(yōu)產(chǎn)品?！爸袣W的產(chǎn)品策略是，做最好的，或者不做”。他表示，正是從客戶需求出發(fā)，中歐選擇開放旗下平臺(tái)，從全市場(chǎng)“采購(gòu)”最優(yōu)產(chǎn)品，為優(yōu)質(zhì)的理財(cái)解決方案構(gòu)建基礎(chǔ)。
市場(chǎng)中的公募基金產(chǎn)品已超過3600只，中歐及錢滾滾平臺(tái)，將致力于幫助投資者縮短備選名單。竇玉明表示，中歐基金及錢滾滾團(tuán)隊(duì)，將結(jié)合基金管理人的經(jīng)驗(yàn)，為投資人篩選業(yè)績(jī)優(yōu)秀、團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定、策略特色，同時(shí)交易成本更低、資金清算更優(yōu)、體驗(yàn)更好的產(chǎn)品。公司治理結(jié)構(gòu)、核心團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定性、風(fēng)控能力、投資理念與流程等都在考慮之中。
據(jù)悉，此番引入的天弘基金旗下系列指數(shù)基金，費(fèi)率市場(chǎng)最低；華安基金擁有亞洲規(guī)模最大、的黃金ETF；易方達(dá)基金的恒生中國(guó)企業(yè)ETF聯(lián)接規(guī)模超30億，是“滬港通”主題下投資港股的熱門標(biāo)的；富國(guó)基金則擁有多只特色行業(yè)指數(shù)，極具代表性。
此外，中歐還配備了資產(chǎn)配置、量化及研究團(tuán)隊(duì)，將從產(chǎn)品篩選、模型搭建及宏觀研究等多個(gè)維度，為個(gè)性化理財(cái)方案提供支持。“電商將與機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)及傳統(tǒng)零售業(yè)務(wù)一起，共享這一平臺(tái)?！备]玉明稱。
依托中歐的投研平臺(tái)，錢滾滾亦計(jì)劃根據(jù)投資人的年齡、交易、風(fēng)險(xiǎn)偏好等特性，在未來推出更為個(gè)性化的資產(chǎn)配置服務(wù)。
在這一過程中，銷售平臺(tái)錢滾滾搜集客戶數(shù)據(jù)和行為，為資產(chǎn)配置模型輸入?yún)?shù)。金融產(chǎn)品制造端，則追蹤并篩選產(chǎn)品，利用宏觀團(tuán)隊(duì)不斷調(diào)整和輸入?yún)?shù)，利用量化團(tuán)隊(duì)不斷改進(jìn)算法。對(duì)于常規(guī)的三方銷售公司，這一前期投入不免沉重，但對(duì)于中歐這樣的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，卻是個(gè)資源整合的良機(jī)。據(jù)悉，其個(gè)性化配置方案的功能已完成了投資研究和模型搭建。
“理財(cái)精品店，是中歐針對(duì)特定人群精細(xì)化服務(wù)的一個(gè)新嘗試?！备]玉明表示，開放與封閉并不是問題的關(guān)鍵。關(guān)鍵在于，能否從客戶需求出發(fā)，解決其投資理財(cái)中的問題，并最終創(chuàng)造價(jià)值。
“不論是機(jī)構(gòu)還是零售，是傳統(tǒng)渠道、還是互聯(lián)網(wǎng)，中歐將秉承精品制造商的原則，為客戶提供卓越的產(chǎn)品和服務(wù)?！备]玉明表示。
2016-10-14
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