上投摩根與螞蟻金服戰(zhàn)略合作 啟動(dòng)海外定投聚寶盆等投教計(jì)劃
5月4日，螞蟻金服和上投摩根在上海召開(kāi)“在美好的時(shí)光，開(kāi)啟一只時(shí)光基”新聞發(fā)布會(huì)，共同宣布啟動(dòng)戰(zhàn)略合作。上投摩根首只北上香港互認(rèn)基金，即摩根亞洲總收益?zhèn)?，將通過(guò)螞蟻金服旗下智慧理財(cái)平臺(tái)“螞蟻聚寶”移動(dòng)應(yīng)用向內(nèi)地投資者發(fā)售。同時(shí)，雙方還宣布開(kāi)啟投資人教育計(jì)劃，并同步推出 “海外定投聚寶盆”項(xiàng)目，提倡把基金定投作為海外投資起步的第一站，為投資者提供較平穩(wěn)的接入海外市場(chǎng)的投資路徑，此外還將聯(lián)合同濟(jì)大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院一起共同推出“青年定投實(shí)驗(yàn)室”項(xiàng)目。
上投摩根北上互認(rèn)基金登陸螞蟻聚寶
自從去年底內(nèi)地香港基金互認(rèn)業(yè)務(wù)正式開(kāi)通后，投資者有了全球化資產(chǎn)配置的機(jī)會(huì)，北上互認(rèn)基金銷(xiāo)售悄然升溫。 據(jù)外管局公布的最新數(shù)據(jù)顯示，截至3月末，北上香港基金內(nèi)地銷(xiāo)售額累計(jì)達(dá)7.2億元人民幣，較2月末的2.03億元大幅增加。此次在螞蟻聚寶登陸的上投摩根北上互認(rèn)基金產(chǎn)品，為摩根資產(chǎn)管理旗下的摩根亞洲總收益?zhèn)穑摶鹉壳霸趦?nèi)地銷(xiāo)量領(lǐng)跑，據(jù)業(yè)內(nèi)人士估計(jì)，其銷(xiāo)售額在所有北上互認(rèn)基金中占比高達(dá)九成。
摩根亞洲總收益?zhèn)鹗鞘着@得中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式注冊(cè)的三只香港互認(rèn)基金之一，也是唯一一只首批獲準(zhǔn)發(fā)售的債券型香港互認(rèn)基金。來(lái)自晨星的數(shù)據(jù)顯示，今年以來(lái)，摩根亞洲總收益?zhèn)馃o(wú)懼市場(chǎng)波動(dòng)，業(yè)績(jī)表現(xiàn)優(yōu)異，當(dāng)前PRC人民幣對(duì)沖（累計(jì)）份額凈值已達(dá)10.49元，PRC美元（累計(jì)）份額凈值達(dá)10.30美元（本基金人民幣對(duì)沖及美元份額1月11日起分別以10.00元 /份額、10.00美元/份額開(kāi)售，凈值截至4月26日）。值得關(guān)注的是，該基金兼具低波動(dòng)和高美元投資比例兩大特點(diǎn)。截至2016年2月末，該基金在香港市場(chǎng)運(yùn)作的美元每月派息份額（注：該份額不在內(nèi)地發(fā)售）最近三年年化波動(dòng)率為3.57%，較晨星（香港）同類(lèi)基金4.62%的平均值更低；同時(shí)該基金美元投資占比近80%。
上投摩根總經(jīng)理章碩麟表示：“上投摩根基金在跨境投資領(lǐng)域不斷深耕，并將長(zhǎng)期進(jìn)行戰(zhàn)略投入。近年來(lái)，投資人配置海外資產(chǎn)的需求持續(xù)升溫，銷(xiāo)售渠道也普遍對(duì)互認(rèn)基金呈現(xiàn)出較高熱情。上投摩根始終致力于提供國(guó)際化的資產(chǎn)配置解決方案，并與外方股東——摩根資產(chǎn)管理緊密合作，借助摩根大通全球領(lǐng)先的資產(chǎn)管理資源，通過(guò)各類(lèi)跨境投資管道，為投資人不斷引進(jìn)海外優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，以滿足投資人多元化的資產(chǎn)配置需求?！?
螞蟻金服副總裁黃浩表示：“螞蟻金服始終堅(jiān)持為大眾投資者服務(wù)，與合作伙伴們一起共建互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)生態(tài)，幫助大眾用戶(hù)樹(shù)立健康的理財(cái)觀念。讓用戶(hù)能夠便捷地、低門(mén)檻地嘗試更豐富的移動(dòng)理財(cái)方式，能夠接觸更多元化的、包括海外資產(chǎn)在內(nèi)的投資組合。投資理念的契合、服務(wù)好用戶(hù)的一致目標(biāo)，也成為螞蟻金服和上投摩根達(dá)成戰(zhàn)略合作的重要原因。”
螞蟻金服旗下的智慧理財(cái)平臺(tái)“螞蟻聚寶”移動(dòng)應(yīng)用實(shí)名注冊(cè)用戶(hù)已經(jīng)超過(guò)1800萬(wàn)，用戶(hù)可以使用支付寶賬號(hào)，在螞蟻聚寶平臺(tái)上實(shí)現(xiàn)余額寶、招財(cái)寶、存金寶、基金等各類(lèi)理財(cái)投資。螞蟻聚寶的門(mén)檻低、操作簡(jiǎn)單，同時(shí)用戶(hù)還可以獲得財(cái)經(jīng)資訊、市場(chǎng)行情、社區(qū)交流、智能投資推薦等服務(wù)。
共同啟動(dòng)投資人教育計(jì)劃
本次發(fā)布會(huì)上，螞蟻金服和上投摩根還宣布，將共同啟動(dòng)投資人教育計(jì)劃，整合雙方的專(zhuān)業(yè)和平臺(tái)資源，協(xié)助廣大投資人樹(shù)立理性投資觀念，推動(dòng)市場(chǎng)走向成熟。
雙方的投教合作項(xiàng)目，同時(shí)也是螞蟻金服與金融機(jī)構(gòu)、國(guó)內(nèi)多家高校以及媒體聯(lián)合發(fā)起的“2016中國(guó)青年財(cái)商教育公益計(jì)劃”的首個(gè)項(xiàng)目——“海外定投聚寶盆”同步推出。在國(guó)人海外投資需求持續(xù)升溫的背景下，該項(xiàng)目提倡把基金定投作為海外投資的第一站，通過(guò)引入海外成熟市場(chǎng)的定投理念和方法，協(xié)助投資人以長(zhǎng)期、分散的方式達(dá)到理財(cái)目標(biāo)。
為進(jìn)一步推動(dòng)基金定投的投資人教育，此次計(jì)劃還將與同濟(jì)大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院合作，推出長(zhǎng)達(dá)4年的“青年定投實(shí)驗(yàn)室項(xiàng)目”，為30位大學(xué)生志愿者提供實(shí)驗(yàn)資金，長(zhǎng)期跟蹤分析志愿者的定投行為，來(lái)了解青年投資人的定投行為模式，未來(lái)提供更好、更專(zhuān)業(yè)的定投服務(wù)。
去年股市大熱，不少90后成為股民中的新生力量，學(xué)生炒股的新聞不斷見(jiàn)諸于媒體。同濟(jì)大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院副院長(zhǎng)阮青松教授表示“在國(guó)外，財(cái)商教育都會(huì)納入教育課程體系當(dāng)中，這方面我們還比較欠缺。作為馬上就要踏入社會(huì)的大學(xué)生，應(yīng)該具備相應(yīng)的財(cái)商理念，開(kāi)始人生投資的規(guī)劃。作為年輕人投資的第一站，定投基金是一個(gè)很好的嘗試。”
基金定投是定期定額投資基金的簡(jiǎn)稱(chēng)，是指在固定的時(shí)間（如每月8日）將固定的金額投資到指定的基金中。基金定投的諸多特點(diǎn)，令其成為適合最多數(shù)大眾投資人的一種投資方式。首先，基金定投是小額投資，不會(huì)帶來(lái)經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)。其次，定投只需一次約定，就能長(zhǎng)期自動(dòng)投資，是一種省時(shí)省事的投資方式。最后，定投有攤平投資成本的優(yōu)點(diǎn)，能大大降低買(mǎi)在高點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而提升獲利的機(jī)會(huì)。這種投資方式不需要投資者判斷市場(chǎng)波動(dòng)，只要認(rèn)同市場(chǎng)長(zhǎng)期向上趨勢(shì)即可。
螞蟻金服國(guó)際財(cái)富事業(yè)部總經(jīng)理熊熊表示“螞蟻金服提倡長(zhǎng)期、穩(wěn)健的投資，我們的螞蟻聚寶更多地會(huì)定義為投資服務(wù)平臺(tái)，而不僅僅是銷(xiāo)售。我們會(huì)始終踐行投資者教育的社會(huì)責(zé)任，把數(shù)據(jù)與行業(yè)分享，為投資者提供更好地服務(wù)?！?
2016-5-6
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