中銀保本基金漲幅領(lǐng)先
近期，股票市場仍持續(xù)震蕩，投資者風(fēng)險偏好和收益預(yù)期明顯降低。保本基金在力爭保證本金安全的同時獲取穩(wěn)健收益，受到市場熱捧。銀河數(shù)據(jù)顯示，截至10月14日，中銀旗下唯一的保本基金——中銀保本混合最近一年收益率達36.11%，超過同類型基金平均漲幅，成為震蕩市穩(wěn)中求勝的典型。
經(jīng)歷6月中旬以來的巨幅回調(diào)后，股市近日開啟窄幅持續(xù)震蕩模式，投資者風(fēng)險偏好明顯降低，保本型基金的業(yè)績展現(xiàn)出相對穩(wěn)健的優(yōu)勢。銀河證券數(shù)據(jù)統(tǒng)計，截至10月14日，股票型基金、混合型基金、債券型基金等今年以來的平均凈值增長率分別為8.18%、23.49%、7.80%，其中，保本型基金今年以來回報率則為14.98%，整體業(yè)績表現(xiàn)突出。
一般而言，保本基金的保本周期結(jié)束后，認購期買入并持有到期的投資者可以拿回原始投入本金，使得追求本金安全基礎(chǔ)上的絕對收益成為此類基金的投資目標，非常適合風(fēng)險偏好較低、期望穩(wěn)健收益的投資者。其中，中銀保本混合基金充分利用保本型基金的風(fēng)控優(yōu)勢及混合型基金靈活配置資產(chǎn)的優(yōu)勢，實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值，在同類型基金中表現(xiàn)尤為亮眼。
根據(jù)公告，中銀保本的第一個保本周期自2012年9月19日開始至2015年9月21日到期。Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計顯示，中銀保本在第一個保本周期內(nèi)漲幅達53.6%，業(yè)績基準僅為12.96%。銀河證券基金研究中心數(shù)據(jù)顯示，截至10月14日，中銀保本混合基金今年以來凈值增長率達22.45%，在參與統(tǒng)計的同類型基金產(chǎn)品中穩(wěn)居前五。晨星數(shù)據(jù)顯示，截至9月25日，中銀保本最近一年總回報率達36.57%，在全部可比的46只同類基金中位列第4。
經(jīng)歷了上半年的股市“瘋?！焙湍曛幸詠淼木薹鹗?，中銀保本堅持從自上而下的角度預(yù)判市場走勢，并從自下而上的角度嚴防信用風(fēng)險，業(yè)績表現(xiàn)優(yōu)異。該基金保本周期為三年，嚴格遵循保本增值投資理念，動態(tài)調(diào)整穩(wěn)健資產(chǎn)與風(fēng)險資產(chǎn)的投資比例通過購買債券等安全資產(chǎn)構(gòu)建保本基礎(chǔ)安全墊，穩(wěn)健資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)比例不低于60%。目前正是中銀保本第一和第二個保本周期間的過渡期，投資者可在10月29日（含）之前申購該基金，并持有滿三年，便有望在保證本金安全的同時獲得絕對收益。
據(jù)悉，今年7月，在《中國基金報》主辦的“英華獎”中國最佳基金經(jīng)理評選活動中，中銀保本基金經(jīng)理李建再度蟬聯(lián)“三年期固定收益類投資最佳基金經(jīng)理”，并且在十位獲獎基金經(jīng)理中排名第一。李建表示，中銀保本在第一個保本周期采取穩(wěn)中求進的策略，先通過債券類的大類資產(chǎn)配置建立安全墊，然后再考慮配置權(quán)益類資產(chǎn)，在市場急漲急跌中依然取得了較好的回報。在即將開啟的第二個保本周期中，中銀保本將持續(xù)此前的操作策略；而與第一個保本周期相比，當前的宏觀經(jīng)濟狀況和流動性對于債券類的資產(chǎn)而言也更加有利。投資者應(yīng)保持相對謹慎的策略，收益穩(wěn)健、風(fēng)險較低的保本型基金值得嘗試。
2015-10-19
