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行業(yè)動(dòng)態(tài)
中銀保本基金“穩(wěn)中求勝”
來源:中銀基金


中銀保本基金“穩(wěn)中求勝”



  近期,股票市場仍持續(xù)震蕩,投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期明顯降低。保本基金在力爭保證本金安全的同時(shí)獲取穩(wěn)健收益,受到市場熱捧。銀河數(shù)據(jù)顯示,截至9月14日,中銀旗下唯一的保本基金——中銀保本混合今年以來收益率達(dá)22.69%,超過同類型基金平均漲幅,成為震蕩市穩(wěn)中求勝的典型。日前,中銀基金發(fā)布公告稱,中銀保本混合基金的第一個(gè)保本周期將于9月21日到期,屆時(shí)將暫停申購和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù),風(fēng)格穩(wěn)健的投資者可提前進(jìn)行申購或繼續(xù)持有,以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保本增值。


  股市持續(xù)震蕩背景下,投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好明顯降低,保本型基金的業(yè)績展現(xiàn)出相對(duì)穩(wěn)健的優(yōu)勢。銀河證券數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì),截至9月14日,股票型基金、混合型基金、債券型基金等今年以來的凈值增長率分別為-0.15%、10.48%、6.3633%,而保本型基金今年以來回報(bào)率則為12.37%,整體業(yè)績表現(xiàn)明顯優(yōu)于其他類型基金。


  一般而言,保本基金的保本周期結(jié)束后,認(rèn)購期買入并持有到期的投資者可以拿回原始投入本金,使得追求本金安全基礎(chǔ)上的絕對(duì)收益成為此類基金的投資目標(biāo),非常適合風(fēng)險(xiǎn)偏好較低、期望穩(wěn)健收益的投資者。其中,中銀保本混合基金充分利用保本型基金的風(fēng)控優(yōu)勢及混合型基金靈活配置資產(chǎn)的優(yōu)勢,實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值,在同類型基金中表現(xiàn)尤為亮眼。


  銀河證券基金研究中心數(shù)據(jù)顯示,截至9月14日,中銀保本混合基金今年以來凈值增長率達(dá)22.69%,在參與統(tǒng)計(jì)的同類型基金產(chǎn)品中穩(wěn)居前三;成立以來的累計(jì)凈值增長率為54.1%。晨星數(shù)據(jù)顯示,截至9月11日,中銀保本最近一年總回報(bào)率達(dá)38.05%,在全部可比的46只同類基金中位列第4。該基金的保本周期為三年,嚴(yán)格遵循保本增值投資理念,通過購買債券等安全資產(chǎn)構(gòu)建保本基礎(chǔ)安全墊,穩(wěn)健資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)比例不低于60%


  據(jù)悉,今年7月,在《中國基金報(bào)》主辦的“英華獎(jiǎng)”中國最佳基金經(jīng)理評(píng)選活動(dòng)中,中銀保本基金經(jīng)理李建再度蟬聯(lián)“三年期固定收益類投資最佳基金經(jīng)理”,并且在十位獲獎(jiǎng)基金經(jīng)理中排名第一。


  針對(duì)后市的投資策略,理財(cái)專家建議,市場目前基本趨穩(wěn),但恢復(fù)進(jìn)程仍需觀察,投資者應(yīng)保持相對(duì)謹(jǐn)慎的策略,收益穩(wěn)健、風(fēng)險(xiǎn)較低的保本型基金值得嘗試。


2015-9-25

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