泰信基金督察長：“優(yōu)雅”地將風(fēng)控進(jìn)行到底
有人說，基金公司的督察長扮演的是“守門人”的角色。在泰信基金吳勝光看來，對于資產(chǎn)管理行業(yè)，控制風(fēng)險(xiǎn)在另一個(gè)層面而言，同樣意味著創(chuàng)造價(jià)值，這份責(zé)任和使命，使得泰信基金至今保持著良好風(fēng)控記錄，并贏得了成千上萬投資者的信任。
面對越發(fā)激烈的大資管行業(yè)，吳勝光始終堅(jiān)信，資產(chǎn)管理行業(yè)比拼的不是誰跑得更快，而是誰活得更久。盡管過去十年泰信的發(fā)展多少有些不盡如人意，但對于未來，公司管理層有著更多的期待。過去兩年多時(shí)間，公司開始進(jìn)行主動(dòng)調(diào)整，對投研、渠道、市場全面革新，希望通過“公募+子公司”兩條腿走路，邁上新的發(fā)展階段。
優(yōu)雅地“分級監(jiān)管”
在吳勝光的眼中，業(yè)務(wù)和風(fēng)控，是一個(gè)“硬幣的兩面”，其中一定會(huì)存在矛盾，需要平衡。對于這種平衡，他對于“優(yōu)雅”一次感受頗深。在其看來，需要通過相對友善的體驗(yàn)，來改善風(fēng)控部門與各部門的關(guān)系，才能做到事半功倍。事實(shí)上，風(fēng)控的方式有多種，而能跟其他各個(gè)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行良好的溝通，是一種能力的體現(xiàn)。泰信基金在風(fēng)控方面有其獨(dú)到的創(chuàng)新，即針對不同的業(yè)務(wù)，進(jìn)行“分級監(jiān)管”。
吳勝光解釋說，在風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)的領(lǐng)域，給予的風(fēng)險(xiǎn)閥值會(huì)比較高，而風(fēng)險(xiǎn)較低的領(lǐng)域，審查就會(huì)相對寬松?！靶蜗蟮卣f，60分是監(jiān)管的紅線，如老鼠倉、利益輸送、偷稅漏稅等都是法律法規(guī)禁止的，肯定不能容忍。為了提高員工的風(fēng)控意識(shí)，我們會(huì)設(shè)置不同的分?jǐn)?shù)線，比如80分以上屬于風(fēng)險(xiǎn)較少的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，項(xiàng)目審查就會(huì)亮綠燈，而60分到80分的區(qū)域就要亮黃燈，這是風(fēng)控團(tuán)隊(duì)需要高度關(guān)注，逐步提升內(nèi)控水平的地方?！?/font>
在吳勝光看來，只有團(tuán)隊(duì)真正具備了風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，有了合規(guī)合法的經(jīng)營運(yùn)作，公司的業(yè)務(wù)才能良好有序的開展下去。
談及風(fēng)控與投研的“對立”，吳勝光坦言，早年這種現(xiàn)象在業(yè)內(nèi)確實(shí)存在，但經(jīng)過多年的磨合，這種現(xiàn)象在泰信基金已然消失。“現(xiàn)在大家很自然地就會(huì)進(jìn)行充分交流再解決問題，投研團(tuán)隊(duì)也意識(shí)到，風(fēng)控部門并不是要管他們，而是更好的幫助、保護(hù)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，在力所能及的范圍內(nèi)提出建設(shè)性意見。”
團(tuán)隊(duì)革新釋放“生產(chǎn)力”
經(jīng)歷了投研架構(gòu)的調(diào)整與團(tuán)隊(duì)革新，泰信基金投研團(tuán)隊(duì)各成員越發(fā)默契，磨合“紅利”開始持續(xù)釋放。為了提升投研業(yè)績，泰信一直堅(jiān)持“打造精品投研團(tuán)隊(duì)”的發(fā)展思路，不斷加大投入，完善投研制度。今年以來可謂泰信投研業(yè)績豐收年，作為一家中小型基金公司，泰信基金整體業(yè)績表現(xiàn)不錯(cuò)。
財(cái)匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)最新數(shù)據(jù)顯示，截至12月20日，泰信旗下泰信優(yōu)勢增長、泰信先行策略今年以來分別取得35.57%和21.43%的投資回報(bào)，此外，泰信發(fā)展主題、泰信優(yōu)質(zhì)生活等也均取得10%以上的投資收益。
較為突出的業(yè)績得到了投資者的認(rèn)可，泰信旗下老基金整體份額較年中均有所提升。數(shù)據(jù)顯示，業(yè)績和凈申購?fù)苿?dòng)泰信基金規(guī)模的增長，截至2013年三季度末基金總份額達(dá)到111.56億份，資產(chǎn)規(guī)模亦從年中的72億元增長到82.5億元，整體增幅明顯。
“兩條腿”走路謀求新發(fā)展
對于未來的發(fā)展，吳勝光有一些期待。在其看來，泰信基金目前多數(shù)管理層都有著10年的公募基金的經(jīng)驗(yàn)，這批高管的經(jīng)驗(yàn)與積累，對于泰信是一筆財(cái)富。
吳勝光說，多數(shù)高管在泰信做了相當(dāng)長的時(shí)間，這批員工對行業(yè)、公司都很了解，對公司和行業(yè)間差異也有足夠的認(rèn)識(shí)，這些都是能夠幫助泰信在今后快速發(fā)展的寶貴財(cái)富。因?yàn)樗麄兒芮宄刂拦驹谀男┓矫嬗胁蛔?，在哪些方面?yīng)該繼續(xù)堅(jiān)持。
談及對于未來的發(fā)展，吳勝光談及，泰信希望通過“公募+子公司”兩條腿走路，邁上新的發(fā)展階段，在“活下去”的基礎(chǔ)上，爭取盡快活得更好。
據(jù)了解，由于泰信基金的三大股東都具備信托背景，在發(fā)展子公司業(yè)務(wù)上有“天然”的優(yōu)勢。不過，吳勝光也坦言，對于子公司而言，進(jìn)行的都是全新的業(yè)務(wù)，所以在風(fēng)控上的壓力比較大。從子公司規(guī)劃伊始，公司就與股東方進(jìn)行多方面交流，子公司的團(tuán)隊(duì)構(gòu)建也基本上是信托的人員，近一年跟股東方的互動(dòng)相當(dāng)頻繁，一起看項(xiàng)目，一起研討對法規(guī)以及業(yè)務(wù)重點(diǎn)難點(diǎn)等等。
對于基金行業(yè)的未來，吳勝光充滿期待，在其看來，現(xiàn)階段非標(biāo)產(chǎn)品的需求遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，是因?yàn)檫^去幾年股市從六千多的高點(diǎn)一路跌下來，投資者的心理陰影還沒有完全消退。不過，就成熟市場而言，標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品以及其衍生產(chǎn)品占據(jù)了絕大多數(shù)的市場份額，未來證券化的程度會(huì)越來越高，而基金行業(yè)的發(fā)展空間顯然還很大。
2013-12-30
