2003年成立伊始，國聯(lián)安是業(yè)內(nèi)首家中外合資基金公司。如今，她又站在了10年新征程的起點上。國聯(lián)安崛起的底氣不僅在于業(yè)績，而更深層次的因素是過去10年來，她所沉淀的企業(yè)文化——正直進取、合規(guī)合作。這種精神的力量正潛移默化地影響著國聯(lián)安的每一位員工。“雖然并沒有太多的口號和標語，但是，更多來自于公司高層的氣質(zhì)對企業(yè)文化產(chǎn)生的影響。”在國聯(lián)安的員工看來，這種自上而下的傳導機制，逐漸沉淀了國聯(lián)安“正直進取、合規(guī)合作”的企業(yè)文化。
國聯(lián)安企業(yè)文化中的“合規(guī)合作”，尤其體現(xiàn)在風控體系建設與團隊融合方面，而“正直進取”已成為每位國聯(lián)安人最相似的特質(zhì)。
全員風控
一直以來，業(yè)內(nèi)對國聯(lián)安的風控評價頗高，如果要強調(diào)有何特色之處，最為關鍵的一點就是：國聯(lián)安非常注重自上而下培養(yǎng)全體員工的風控意識，只有管理層真正重視，全體員工才會重視。在每次例行會議中，總經(jīng)理幾乎都會強調(diào)關聯(lián)交易、私設“老鼠倉”等問題的防范。總經(jīng)理邵杰軍會告訴一線人員，要把“風控”放在“業(yè)績”前面，不僅如此，他還反復強調(diào)信托責任，管理基金需要很強的責任感。他對風控嚴格之要求，讓全員深有體會。如果說以身作則、反復強調(diào)，還只是一種理念的灌輸，那么對專業(yè)素養(yǎng)的培育也使得這種企業(yè)文化更“接地氣”。
國聯(lián)安會要求所有員工不斷提高基本素質(zhì)與專業(yè)素養(yǎng)，為此公司給員工提供了包括股指期貨、國債期貨等衍生品的專業(yè)知識培訓，并且邀請律師、監(jiān)管部門人士對員工進行風險教育?？梢哉f，“全員風控”也是國聯(lián)安的一大特色。
公司要求相關部門定期把許多行業(yè)法規(guī)、解讀、案例上傳到公司的內(nèi)部網(wǎng)絡，并開展相關的主題培訓或溝通會，以此來警示并提升全體員工的風險意識。不僅如此，公司每周都會舉行內(nèi)部風控委員會例會，這種及時的溝通也有助于提早發(fā)現(xiàn)潛在的風險。
風控的“服務意識”
目前，國聯(lián)安的風控體系分為四大層面：第一個層面是董事會和董事會下屬的風控委員會；第二個層面是督察長及相關團隊；第三個層面是總經(jīng)理下屬的風控委員會，包括風險管理部和稽核部，這兩個部門是相互獨立的；最后一個層面是各部門的制度建設，包括規(guī)章制度、保密守則等。在日常管理上，風控部和稽核部必須定期向督察長和總經(jīng)理匯報，一旦某個業(yè)務部發(fā)現(xiàn)問題，也需要及時向督察長和總經(jīng)理匯報。嚴格的風控體系建設、及時的溝通，確保了一旦發(fā)生問題能夠很快“上傳”至公司的管理層與決策層。
國聯(lián)安在業(yè)內(nèi)有一大特色，風控部直接設立在投資部內(nèi)部。辦公距離的消除，也使得兩個部門的配合更加密切，在一定程度上避免了對立的氣氛。風控與投資本身應該是“融合”而非“對立”的關系。這樣的設置，初衷也在于更好地為投資部服務，有助于發(fā)現(xiàn)潛在的風險。
為了強化對投資部門的“服務”能力，國聯(lián)安在風控團隊建設上也可謂花了大功夫。公司充分配置風控人員，在對風控人才的篩選上，國聯(lián)安不僅強調(diào)一線人員的基本素質(zhì)，比如需要具備金融工程和量化的背景，還非?？粗貑T工是否有足夠的責任心與職業(yè)修養(yǎng)。
基于扎實的體系建設與密切的團隊配合，目前國聯(lián)安的風控團隊對金融衍生品的風險控制已經(jīng)做到了系統(tǒng)化，主要體現(xiàn)在股指期貨在盤中的預警、相關風險的提示等等。
風控的“創(chuàng)新意識”
今年發(fā)生的“光大事件”，根源在于一些業(yè)務的開展繞過了風控部門的管控以及系統(tǒng)測試環(huán)節(jié)不到位，給金融創(chuàng)新蒙上了一層陰影。
整個行業(yè)每天都發(fā)生著變化，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和產(chǎn)品類型越來越多，投資工具和投資策略也越來越豐富。對于國聯(lián)安而言，雖然強調(diào)“進取”，但是并不“冒進”，各類創(chuàng)新以合規(guī)為前提，充分對風險進行度量和評估，也更體現(xiàn)了對投資者負責任的態(tài)度。公司一直致力于強化一線業(yè)務人員的風控合規(guī)意識，風險管理和合規(guī)工作不僅是風控部門的責任，更有賴于前臺員工的風控意識。公司強調(diào)在流程中對風險管理進行完善，所有產(chǎn)品和創(chuàng)新業(yè)務均按照嚴格的流程進行管理，根據(jù)業(yè)務的開展逐步對流程進行完善和優(yōu)化。以專戶業(yè)務為例，一方面產(chǎn)品創(chuàng)新舉措花樣翻新，另一方面，客戶的個性化投資需求也多種多樣，如何對專戶產(chǎn)品的投資運作活動進行管理？
這對風險管理工作是個考驗。專戶產(chǎn)品的風險管理從事前、事中以及事后全面進行管理，從產(chǎn)品發(fā)起階段開始，風控和稽核部門就參與產(chǎn)品的討論，對風險和合規(guī)性問題進行反饋，產(chǎn)品成立后對產(chǎn)品的投資運作進行實時風控，每日事后進行投資監(jiān)控，及時進行反饋和提醒。
以期貨投資的管理為例，為實現(xiàn)期貨投資和期現(xiàn)聯(lián)合風控的實時控制，公司自行開發(fā)了一套系統(tǒng)，業(yè)務部門提出產(chǎn)品的具體需求，由信息技術部主導進行開發(fā)，產(chǎn)品開發(fā)完成后業(yè)務部門和信息技術部一起對產(chǎn)品進行多輪聯(lián)合測試和反饋，在經(jīng)過不斷完善和試運行一段時間后，系統(tǒng)才正式上線。經(jīng)過一段時間的使用，系統(tǒng)功能表現(xiàn)良好，能很好的滿足各種專戶產(chǎn)品的個性投資限制、凈值預警以及止損等需求，在滿足風控要求的前提下滿足業(yè)務的創(chuàng)新需求，既不莽撞冒進、又不因噎廢食。
2013-12-12
