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華安月月鑫打造純粹低風(fēng)險創(chuàng)新產(chǎn)品

來源：華安基金

華安月月鑫打造純粹低風(fēng)險創(chuàng)新產(chǎn)品

　　國內(nèi)首只短期理財基金華安月月鑫日前發(fā)布首期建倉公告，截止5月15日，基金已完成投資組合構(gòu)建，主要配置資產(chǎn)為大額協(xié)議存款。

　　不同于現(xiàn)有的貨幣基金和債券基金，華安月月鑫、季季鑫創(chuàng)新地采用恒定組合及運作周期與投資品種久期匹配的運作方式，最大程度地控制投資風(fēng)險，使得投資者得以提前獲知投資組合比例以及參考年化收益率，更方便進行理財。這充分地適應(yīng)了追求低風(fēng)險、確定收益的投資者理財需求。與此同時，為了最大程度控制風(fēng)險，打造純粹的短期理財產(chǎn)品，華安月月鑫從產(chǎn)品設(shè)計之初就選擇不進行久期錯配，這可能會損失部分的收益，但風(fēng)險也隨之更低、收益更為確定。華安基金表示，今后將考慮滿足不同類型投資者的理財需求，尤其是不同的風(fēng)險承受能力和更高的預(yù)期收益，打造更為豐富的中短期理財產(chǎn)品鏈上。

　　據(jù)上海銀行間拆放利率（Shibor）官方網(wǎng)站顯示， 5月9日至5月15日之間，即華安月月鑫建倉期間，1個月期的Shibor均在3.48%以上，最高達(dá)3.76%，其后保持回落態(tài)勢。華安月月鑫及時建倉，為首期投資者提前鎖定利率收益。WIND資訊的統(tǒng)計也顯示，5月15日至5月21日之間，華安月月鑫A的每萬份收益跑贏了超過3成的貨幣基金。

　　此外，按照相關(guān)開戶流程，基金委托托管行在中債公司開設(shè)債券賬戶，至少需要1-2兩周時間。在當(dāng)前市場環(huán)境下，華安月月鑫以協(xié)議存款為建倉對象，更有助為投資者獲取確切收益。

　　華安基金固定收益部總監(jiān)黃勤認(rèn)為，短期資金面還將保持寬松，雖然可能面臨各種波動，但央行會隨時降低準(zhǔn)備金率以維持市場流動性的適度寬松。華安月月鑫首期將主要把資金配置在大額協(xié)議存款上，以期獲得穩(wěn)定確切的收益，并使普通投資者分享市場利率和管制利率的利差紅利。

　　公開信息顯示，華安月月鑫獲得了追求低風(fēng)險、確定收益的投資者青睞，個人認(rèn)購客戶占到全部認(rèn)購客戶的近99.8%。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，具有明確參考收益、起購點低至千元、周期滾動運作的創(chuàng)新短期理財產(chǎn)品，真正滿足了這部分投資者低風(fēng)險理財需求，也為更多的普通投資者提供了參與分享短期理財市場的機會。

　　據(jù)悉，于近日結(jié)束募集的華安季季鑫也同樣受到低風(fēng)險投資者的青睞。來自渠道的信息顯示，華安季季鑫首期99%的認(rèn)購來自個人投資者，預(yù)計募集規(guī)模也在今年新發(fā)固定收益類產(chǎn)品中位居前列。

　　同時，值得注意的是，按照基金合同約定，于5月21日結(jié)束募集的華安季季鑫首期并非完整的季度運作，這在一定程度上無法完全反映這一創(chuàng)新產(chǎn)品的真實收益水平。按照合同顯示，華安季季鑫以“運作期滾動”方式運作，自基金合同生效日起或自每一集中申購期結(jié)束之后第1 個工作日起至下一季度末（即每年的3月、6月、9月和12月）的倒數(shù)第3個工作日，為一個運作期。華安季季鑫首期截止6月27日，意味著其實際運作不超過30個工作日。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，其首期3%-4%的參考年化收益率充分反映了這一實際情況，并且相當(dāng)可觀。

2012-05-28