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“金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的界限及案例”

專題講座順利舉行

　　隨著金融消費(fèi)者保護(hù)的理念不斷深化，金融消費(fèi)者保護(hù)機(jī)制日趨健全，金融機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)受到廣泛關(guān)注，實(shí)務(wù)中由于存在投資者與金融機(jī)構(gòu)之間權(quán)利義務(wù)邊界的模糊，導(dǎo)致因適當(dāng)性義務(wù)履行問題引發(fā)的訴訟層出不窮。為此，上海市高級(jí)人民法院、陸家嘴金融城發(fā)展局、上海市基金同業(yè)公會(huì)于2021年9月17日下午聯(lián)合舉辦“金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的界限及案例”專題講座。上海地區(qū)公募基金、私募基金、基金銷售等公司督察長、合規(guī)風(fēng)控總監(jiān)40余人參加講座。

　　本次講座是落實(shí)上海市高級(jí)人民法院金融庭“我為群眾辦實(shí)事”優(yōu)化金融營商環(huán)境的系列宣講活動(dòng)。講座特邀上海市高級(jí)人民法院二級(jí)高級(jí)法官宋向今作專題分享，宋法官以實(shí)務(wù)訴訟糾紛案件的特點(diǎn)及審判思路為出發(fā)點(diǎn)，深入淺出的具體闡述了法院審理的司法原則、判決依據(jù)和司法裁判邏輯。

　　宋法官指出，我國的金融立法與監(jiān)管引入適當(dāng)性義務(wù)尚處于不斷吸收和完善階段，適當(dāng)性義務(wù)需要金融機(jī)構(gòu)更積極主動(dòng)、更發(fā)揮專業(yè)能力，對金融機(jī)構(gòu)提出了更高的要求。適當(dāng)性義務(wù)的履行是“賣者盡責(zé)”的主要內(nèi)容，也是“買者自負(fù)”的前提和基礎(chǔ)。她表示，2019 年《全國法院民商事審判工作會(huì)議紀(jì)要》（簡稱“九民紀(jì)要”）明確了法院在審理涉及金融消費(fèi)者保護(hù)的民事賠償糾紛案件中應(yīng)遵循“賣者盡責(zé)、買者自負(fù)”原則。宋法官深刻剖析了新《證券法》《九民紀(jì)要》適當(dāng)性義務(wù)的立法精神、邏輯關(guān)聯(lián)和裁判思路，以及當(dāng)下適當(dāng)性義務(wù)司法考量的研判經(jīng)驗(yàn)。此外，她從案例實(shí)踐、立法、司法、執(zhí)法及監(jiān)管等多角度探討了《九民紀(jì)要》對適當(dāng)性業(yè)務(wù)審判思路的影響。

　　會(huì)上，與會(huì)人員就本次專題講座的心得體會(huì)及實(shí)操層面的實(shí)際問題與宋法官進(jìn)行了深入交流。最后，宋法官向基金管理人在履行適當(dāng)性義務(wù)工作中提出四點(diǎn)建議：建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系、加強(qiáng)對金融消費(fèi)者主觀條件審查、健全產(chǎn)品推薦時(shí)的客觀標(biāo)準(zhǔn)、做好錄音錄像等證據(jù)留存。

　　本次講座有效幫助了會(huì)員單位進(jìn)一步理解司法實(shí)踐中的裁判思路，準(zhǔn)確把握當(dāng)前的司法審理趨勢；通過司法裁判引導(dǎo)確立科學(xué)的金融交易規(guī)則，倡導(dǎo)正確的投資理念，切實(shí)做好投資者合法權(quán)益保護(hù)工作。