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關(guān)于長期投資，金融專業(yè)在校生們在這里學(xué)到了什么？

　　7月15日，上?；饦I(yè)—陸家嘴金融城投資者教育基地迎來了廈門大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院金融學(xué)國際化班師生一行。作為該班2021年金融體驗(yàn)式教學(xué)項(xiàng)目中的其中一站，師生們參訪了上海基金業(yè)—陸家嘴金融城投資者教育基地，并在這里聆聽了一堂生動有趣的投資教育課。來自匯添富基金的首席投資理財師劉建位，圍繞“堅信長期的力量——淡化擇時、優(yōu)化選基、均衡配置”的主題，帶領(lǐng)同學(xué)們從書本走向?qū)嵺`，一起探索長期投資的致勝之道。

　　講堂上，劉建位老師從同學(xué)們熟悉的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論入手，對照日常投資基金過程中遇到的難點(diǎn)問題，結(jié)合翔實(shí)的數(shù)據(jù)與生動的案例一一進(jìn)行了分析和闡述，通過剖析巴菲特等國內(nèi)外知名大型投資機(jī)構(gòu)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，劉建位老師總結(jié)認(rèn)為，長期投資成功之道在于“淡化選時、優(yōu)化選基、均衡配置”。講座中劉老師精彩幽默的語言和深厚的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，讓這些剛學(xué)過投資學(xué)課程的大二同學(xué)對真實(shí)的金融市場投資過程有了進(jìn)一步的感悟和思考，并深刻認(rèn)識到書本上的理論知識再到實(shí)踐有著非常大的跨越。

　　在講座的一開始，劉建位老師指出投資很重要的一點(diǎn)為淡化選時，在基本面研究的基礎(chǔ)上淡化選時，進(jìn)行長期投資。劉建位老師從事證券行業(yè)二十余年，他用他的經(jīng)驗(yàn)告訴我們從長期來看，很多基金時機(jī)選擇的結(jié)果都是非常不理想的，他一直強(qiáng)調(diào)“做投資要有大局觀，要淡化時機(jī)選擇”的投資理念。同時他也指出，在優(yōu)化配置和選基的基礎(chǔ)上淡化選時，但投資者們也需要不停地根據(jù)市場變化、根據(jù)行業(yè)與公司基本面及驅(qū)動因素的變化對組合進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化。在劉建位老師幽默風(fēng)趣的講解下，我們在投資的理論基礎(chǔ)之外，又在一定程度上掌握了在真實(shí)投資市場中的實(shí)踐方法。

　　在價值投資諸多環(huán)節(jié)中，選股、估值、等待固然非常重要，但從無數(shù)投資者的經(jīng)驗(yàn)看來，能否長期持有是最重要的。劉建位老師在分享中提到了長期持有的概念。他講到，盡管基金的回報率非?？捎^，但投資者們總會因?yàn)榉N種原因在大好形勢中虧掉自己的本金。而如今市場上大多數(shù)都是個人投資者，即散戶，他們最容易被市場中投機(jī)氛圍所感染，不停地追逐價格快速上漲的資產(chǎn)，去投機(jī)去賭博。接下來劉老師又向我們展示了長期持有一只基金十年的回報，年化收益率非?？捎^。目前來看，長期持有基金才是最難的最重要的事。作為投資者，我們需要做的事就是依據(jù)基金經(jīng)理的背景經(jīng)歷與風(fēng)格選定好適合自己的基金，然后長期持有它，忍耐住寂寞，等待價格的騰飛之日。

　　在分享會的最后，劉老師為我們介紹了均衡配置資產(chǎn)的重要性。目前隨著資產(chǎn)定價的有效性越來越高，通過僅僅投資單一資產(chǎn)使得基金持有人獲得穩(wěn)健的投資體驗(yàn)越來越困難。股票資產(chǎn)是長期回報最重要的來源。在合理估值范圍內(nèi)，持有優(yōu)質(zhì)企業(yè)，有機(jī)會持續(xù)為投資者獲得超額回報。債券資產(chǎn)是長期回報的基石。債券資產(chǎn)的波動率一般低于股票資產(chǎn)的波動率，而且長久期利率債和股票往往具有一定的負(fù)相關(guān)性。債券一方面為基金組合提供了基礎(chǔ)收益，另一方面可以階段性對沖股票的下行風(fēng)險?？梢钥闯觯龊觅Y產(chǎn)配置會在為投資者帶來豐厚回報的同時，降低潛在的風(fēng)險。這對于絕大多數(shù)的中小投資者，具有至關(guān)重要的意義。

　　在全民理財時代，上?；饦I(yè)——陸家嘴金融城投資者教育基地陸續(xù)推出的“基金時光”講座活動，如“資管大時代，如何做好基金投資”、“堅信長期的力量——淡化擇時、優(yōu)化選基、均衡配置”等，在幫助廣大投資者掌握基金基礎(chǔ)知識、樹立正確投資理念、提升風(fēng)險防范意識以及保護(hù)自身權(quán)益等方面發(fā)揮了重要作用。

2021年8月5日