迎接養(yǎng)老新時代
上海市基金同業(yè)公會舉辦養(yǎng)老金業(yè)務(wù)高端研討會
2020年8月21日，上海市基金同業(yè)公會養(yǎng)老金業(yè)務(wù)高端研討會下午在匯添富基金公司舉行。中國養(yǎng)老金融50人論壇學(xué)術(shù)委員會主席、中國勞動和社會保障科學(xué)研究院院長金維剛，中國養(yǎng)老金融50人論壇秘書長、清華大學(xué)社會科學(xué)學(xué)院特聘教授董克用，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會黨委委員、副會長鐘蓉薩，上海證監(jiān)局副局長王登勇，上海證監(jiān)局機(jī)構(gòu)三處處長張浩，上海證監(jiān)局機(jī)構(gòu)三處副調(diào)研員閆兵等出席研討會。上海地區(qū)近30家公司董事長、總經(jīng)理等高管參加活動。公會會長、匯添富基金管理股份有限公司董事長李文主持會議。
李文會長首先代表上?；饦I(yè)歡迎各位嘉賓的到來。他表示，上?；饦I(yè)是上海國際金融中心的重要建設(shè)者，也是養(yǎng)老金制度建設(shè)方面的先行者。舉辦此次研討會既是行業(yè)同仁對養(yǎng)老金制度的重視和期盼，也是為了更好發(fā)揮資產(chǎn)管理行業(yè)作用，助力我國養(yǎng)老財富儲備，為我國養(yǎng)老金事業(yè)發(fā)展和上海國際金融中心、全球資管中心建設(shè)貢獻(xiàn)一份力量。
會議圍繞“上?；饦I(yè)發(fā)展個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的路徑與契機(jī)”邀請了金維剛院長、董克用教授、鐘蓉薩副會長進(jìn)行主題對話。
董克用教授首先進(jìn)行了主旨演講，他從養(yǎng)老金制度模式、我國人口老齡化程度以及我國養(yǎng)老金制度改革選擇等三方面，詳細(xì)闡述了我國建立第三支柱個人養(yǎng)老金的背景與意義。董教授從第三支柱的概念界定、覆蓋范圍、政策力度及國際比較等方面，深度剖析我國現(xiàn)行養(yǎng)老金體系制度、成就及存在問題，并與歐美國家的發(fā)展情況進(jìn)行比較，指出了我國個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)發(fā)展路徑與方向。
金維剛院長則詳細(xì)介紹了我國第三支柱個人養(yǎng)老金的發(fā)展情況。他表示，目前我國建立第三支柱的必要性已形成共識，基金業(yè)、保險業(yè)、銀行業(yè)都高度關(guān)注個人養(yǎng)老金制度建立問題，人社部和財政部都在做相關(guān)課題研究。他詳細(xì)分析了我國第三支柱發(fā)展滯后的重要原因，并對未來推進(jìn)第三支柱發(fā)展提出了相關(guān)對策思路。金院長認(rèn)為，我國資本市場逐步走向穩(wěn)定和成熟，公募基金行業(yè)的規(guī)范運(yùn)作與專業(yè)實(shí)踐，具有豐富的產(chǎn)品線和“組合投資、獨(dú)立托管、公開披露、嚴(yán)格監(jiān)管”的制度優(yōu)勢，能夠較好地滿足個人養(yǎng)老金安全、專業(yè)、穩(wěn)健投資的要求，基金業(yè)在推動個人養(yǎng)老金方面大有作為。
鐘蓉薩副會長對我國基金業(yè)在第三支柱個人養(yǎng)老金已開展的工作進(jìn)行了介紹。從2018年4月12日《關(guān)于開展個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險試點(diǎn)的通知》發(fā)布以來，基金業(yè)在推動第三支柱發(fā)展作了多方面的有益探索。監(jiān)管部門兩年來持續(xù)推進(jìn)基金業(yè)參與個人養(yǎng)老金，在配套業(yè)務(wù)規(guī)則、明確公募產(chǎn)品參與標(biāo)準(zhǔn)、個稅遞延商業(yè)養(yǎng)老賬戶設(shè)計、信息平臺建設(shè)等方面，指導(dǎo)行業(yè)機(jī)構(gòu)為公募基金參與擴(kuò)容做好各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。截止2020年7月底，基金業(yè)共有81只養(yǎng)老FOF基金成立，總客戶數(shù)超過148萬戶，規(guī)模已經(jīng)超過353億元。產(chǎn)品總體運(yùn)行平穩(wěn)，2020年之前成立的養(yǎng)老FOF，成立至今全部實(shí)現(xiàn)正收益。她表示，上海是第三支柱的試點(diǎn)地區(qū)，也是國家的金融中心。發(fā)展第三支柱，既有利于上海完善養(yǎng)老保障體系，應(yīng)對老齡化的挑戰(zhàn)，也有利于上海培育長期投資文化，全面提升金融機(jī)構(gòu)實(shí)力和金融環(huán)境的吸引力，意義重大。
隨后，公會章明秘書長向會議作《上?；饦I(yè)個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)開展情況調(diào)研報告》。該調(diào)研報告基于46家公募會員單位反饋的《上?；饦I(yè)個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)開展情況調(diào)研表》內(nèi)容，從公司對個人養(yǎng)老業(yè)務(wù)的前景展望、業(yè)務(wù)開展情況、業(yè)務(wù)開展遇到的主要問題以及對于上?；饦I(yè)開展個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的建議四個方面，對上?；饦I(yè)如何推進(jìn)第三支柱的建設(shè)和發(fā)展進(jìn)行探討。報告顯示，上海基金公司對第三支柱發(fā)展充滿信心，并普遍將個人養(yǎng)老業(yè)務(wù)作為公司發(fā)展戰(zhàn)略重點(diǎn)。遞延稅、第三支柱賬戶制等配套政策何時落地，投資者教育工作如何普及等問題，是基金公司關(guān)注的焦點(diǎn)。
交流環(huán)節(jié)，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會養(yǎng)老專業(yè)委員會主席、中歐基金管理有限公司董事長竇玉明，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會養(yǎng)老專業(yè)委員會委員、匯添富基金管理股份有限公司總經(jīng)理張暉，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會養(yǎng)老專業(yè)委員會委員、東方證券資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理任莉，華安基金管理有限公司首席戰(zhàn)略官王毅，海富通基金管理有限公司總經(jīng)理任志強(qiáng)等對上?；饦I(yè)如何推進(jìn)第三支柱的建設(shè)與發(fā)展進(jìn)行了充分探討。
會議一致認(rèn)為，作為最重要的長期資金，養(yǎng)老金能夠發(fā)揮長期價值投資優(yōu)勢，是資本市場的重要參與者，也是直接融資的重要源泉。服務(wù)第三支柱養(yǎng)老金，是上海基金公司的共識和重視、情懷與擔(dān)當(dāng)。上?；饦I(yè)要秉承初心和使命，承擔(dān)更多的責(zé)任，持續(xù)提升養(yǎng)老金產(chǎn)品的投資管理能力及合規(guī)風(fēng)控水平，并加大加強(qiáng)投資者教育力度，不遺余力的推動我國第三支柱個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的發(fā)展，共同做好這件利國利民的大事。
2020年8月26日
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