因地制宜立足本土，養(yǎng)老基金向縱深發(fā)展
——公會舉辦“上海基金業(yè)全球養(yǎng)老論壇”
11月13日上午，由上海市基金同業(yè)公會主辦的“上?；饦I(yè)全球養(yǎng)老論壇”成功舉辦，來自美國、日本、瑞士、新加坡等國家和地區(qū)的專家齊聚一堂，分享本國養(yǎng)老金投資的經驗與實踐，為中國養(yǎng)老金事業(yè)的發(fā)展提供了有益的參考和借鑒。來自上?；鸸?、養(yǎng)老保險公司、銀行金融機構的業(yè)務負責人共40余位嘉賓參加本次論壇。公會秘書長章明出席論壇并發(fā)表致辭。
本次論壇的主題演講環(huán)節(jié)特邀全球最大的養(yǎng)老金托管機構之一美國道富銀行(State Street Corp.)全球執(zhí)行副總裁Jerry Cristoforo和日本三菱日聯信托銀行(MUFG)年金咨詢部主任研究員菅谷和宏(Kazuhiro Sugaya)，分別就美國和日本兩國發(fā)展養(yǎng)老金二、三支柱的實踐經驗與現場上?；饦I(yè)同仁分享交流。
Jerry Cristoforo先生管理美國道富集團亞太區(qū)業(yè)務并深耕中國市場多年，他強調中美兩國養(yǎng)老金結構的不同源于經濟驅動的差異，美國作為稅收驅動的經濟體系，個人在投資IRA（個人退休賬戶）后享受稅收遞延等優(yōu)惠政策，激勵了投資者買入并持有的長期投資行為；在中國沒有資本利得稅的現狀下，Jerry Cristoforo先生建議從投資者教育入手，提升中國投資者買入并持有養(yǎng)老基金的策略，利用科技手段，如中國當下發(fā)達的網絡平臺和信息技術，升級大眾對公募基金的認知和信賴。
菅谷和宏先生作為日本年金（養(yǎng)老金）制度和社會保障制度的研究專家，向現場嘉賓系統介紹了日本養(yǎng)老金的制度框架，包括公共年金（國民年金與厚生年金）和私人年金（企業(yè)年金與個人年金）的征收、支付和資產管理狀況，并與中國養(yǎng)老金制度做了全面比較。菅谷和宏先生對中日企業(yè)年金制度的詳細對比分析為中國拓展養(yǎng)老金二支柱提供了有益參考。
隨后的圓桌討論環(huán)節(jié)，主持人智道咨詢聯合創(chuàng)始人區(qū)建華先生邀請長江養(yǎng)老保險股份有限公司副總經理葉蓬先生與中國工商銀行總行資產托管部副總經理王承遠先生與兩位演講嘉賓共同探討不同國情下個人養(yǎng)老的可行選擇和優(yōu)化路徑。參會的上?；鸸敬硪布娂娽槍︷B(yǎng)老金產品運營管理等操作實踐向嘉賓提問，現場氣氛熱烈融洽，來自不同國家的專家們在全球性的養(yǎng)老課題中碰撞思想的火花，為人類更美好的未來構畫藍圖。
本次養(yǎng)老論壇與會人員普遍對論壇形式與內容表示贊賞，認為互動便利、交流透徹，公會將繼續(xù)發(fā)揮行業(yè)影響力，整合行業(yè)資源，進一步幫助會員單位做好養(yǎng)老基金產品儲備及相應平臺建設工作，提升養(yǎng)老投資體驗。
2018年11月16日
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