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推動(dòng)制度建設(shè)，促進(jìn)創(chuàng)新發(fā)展

——公會(huì)舉辦“美國養(yǎng)老目標(biāo)基金分享會(huì)”

 
　　7月20日，上海市基金同業(yè)公會(huì)攜手陸家嘴金融城發(fā)展局舉辦“美國養(yǎng)老目標(biāo)基金分享會(huì)”。50余名公募基金、私募基金養(yǎng)老產(chǎn)品項(xiàng)目業(yè)務(wù)骨干參加此次講座。上海市基金同業(yè)公會(huì)秘書長章明、陸家嘴金融城發(fā)展局領(lǐng)導(dǎo)出席并致辭。

　　本次分享會(huì)邀請(qǐng)美國富達(dá)投資的“目標(biāo)日期基金之父”鄭任遠(yuǎn)博士分享養(yǎng)老目標(biāo)基金在美國的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，共同探討如何更好地發(fā)揮基金公司在個(gè)人養(yǎng)老金體系中的作用。

　　鄭博士將美國從1974年養(yǎng)老金三支柱立法到2006年《年金保護(hù)法》（Pension Protection Act）期間30多年的發(fā)展歷程娓娓道來，提取了歷次養(yǎng)老金制度改革的重要節(jié)點(diǎn)，從美國人口結(jié)構(gòu)老齡化拉動(dòng)二三支柱，產(chǎn)生401K計(jì)劃和IRA（個(gè)人養(yǎng)老金賬戶），到90年代初投資養(yǎng)老取代儲(chǔ)蓄養(yǎng)老，基金業(yè)開始超越銀行保險(xiǎn)業(yè)在養(yǎng)老金市場份額中占據(jù)主流。

　　鄭博士作為美國養(yǎng)老體制改革的見證者和開拓人，將美國行之有效的解決途徑“預(yù)設(shè)+TDF”與會(huì)上各基金公司代表分享，鄭博士總結(jié)道，發(fā)展養(yǎng)老金二三支柱并不是單純的投資命題，還涉及人類行為的復(fù)雜因素，必須在產(chǎn)品設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)上配合制度實(shí)施才能達(dá)到理想效果。各國國情不同，制度也有所差異，雖然中國二三支柱起步較晚，但依靠現(xiàn)代信息技術(shù)和大數(shù)據(jù)的優(yōu)勢(shì)，中國有實(shí)現(xiàn)彎道超車的可能。

　　互動(dòng)問答環(huán)節(jié)，現(xiàn)場同仁異常踴躍，積極提問，鄭博士輕松幽默的語言，系統(tǒng)詳實(shí)的研究數(shù)據(jù)，通俗易懂的比喻，不時(shí)引經(jīng)據(jù)典，把養(yǎng)老目標(biāo)基金的核心傳遞給在場的每一位同仁。

　　兩小時(shí)的分享會(huì)轉(zhuǎn)瞬即逝，眾人會(huì)后紛紛上前與專家互動(dòng)探討，久久不愿離場。通過分享會(huì)，與會(huì)人員更全面深入理解養(yǎng)老目標(biāo)基金的投資策略和投資運(yùn)作，為在今后開展養(yǎng)老金業(yè)務(wù)梳理出更清晰的發(fā)展思路。

2018年7月23日