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公會(huì)動(dòng)態(tài)

2013年度基金投資者情況問卷調(diào)查分析報(bào)告

來源：公會(huì)秘書處

基金投資者情況問卷調(diào)查分析報(bào)告

（2013年度）

　　為切實(shí)推進(jìn)投資者教育，基金同業(yè)公會(huì)在上海證監(jiān)局的領(lǐng)導(dǎo)下,自5月起開展了“2013年上?；饦I(yè)投資者調(diào)查”。截至8月，參與本次調(diào)查問卷的投資者已超過4000人。此次問卷調(diào)查涉及個(gè)人基金投資者基本屬性、基金投資者教育的方式與內(nèi)容、理性投資與長期投資的認(rèn)識、基金信息披露情況、新基金法普法宣傳概況5個(gè)方面，對投資者教育情況在問卷的基礎(chǔ)上進(jìn)行深入分析。其綜合反映了當(dāng)前投資者對于基金行業(yè)的了解程度以及對于基金投資方面的相關(guān)認(rèn)識，從中也了解到投資者教育的現(xiàn)狀，也對投資者教育中存在的問題和不足有了相應(yīng)的了解，具體問卷調(diào)查結(jié)果分析如下：

一、個(gè)人基金投資者基本屬性

　　主要特征：個(gè)人投資者以月收入在1萬元以下，尤其是5千元以下的中青年本科學(xué)歷人群為主，多數(shù)投資者有兩年以上投資經(jīng)驗(yàn)。

　　個(gè)人基金投資者基本屬性統(tǒng)計(jì)小結(jié)：個(gè)人投資者以25-50歲群體為主，其中30-40歲群體占比最多。在受教育程度方面，以本科學(xué)歷人群為主，占比接近一半。從收入情況來看，絕大部分投資者月收入在1萬元以下，且以5千元以下占比最多，為42%。投資占總資產(chǎn)比例在30%以下占到六成，主要集中在10%-30%區(qū)間。基金總資產(chǎn)小于10萬元的投資者占到70%，其中小于3萬元的投資者最多，占27%。顯示出基金投資者群體主要以中低收入者為主。投資年限來看，以年限在5年以上的占比最多，達(dá)到34%，其次為2—5年年限的投資者，占22%，表明一半以上的投資者都有兩年以上的基金投資經(jīng)驗(yàn)。投資收益情況看，盈利的投資者占到53%。

二、基金投資者教育的方式與內(nèi)容

　　主要特征：大多數(shù)投資者意識到投資者教育的必然性，接受過投資者教育占到調(diào)查總數(shù)的一半，投資者普遍更愿意通過網(wǎng)上查詢、看書以及電視等便捷的傳播媒介來得到投資者教育，對于投資風(fēng)險(xiǎn)關(guān)注度最高。

　　由以上多圖及問卷調(diào)查情況可知，60%投資者認(rèn)為投資者教育很有必要，意識投資教育的重要性。從接受投資者教育情況來看，絕大多數(shù)投資者收到過基金銷售機(jī)構(gòu)的培訓(xùn)邀請，但僅有一半的投資者接受過投資者教育，表明有部分投資者對于投資者教育的培訓(xùn)形式不大感興趣。接受投資者教育的途徑以看書、網(wǎng)上查詢及報(bào)紙、電視兩類途徑為主，表明投資者偏好的接受教育的方式主要是網(wǎng)絡(luò)和電視等便捷的傳播媒介為主，而非現(xiàn)場培訓(xùn)或講座。投資者對于投資者教育的意見和建議，主要集中在區(qū)分不同的投資者人群，提供更加個(gè)性化教育服務(wù)，表明投資者期望得到更細(xì)化的教育內(nèi)容，提高效率。

　　投資者已接受的教育內(nèi)容與希望得到教育內(nèi)容基本一致，主要集中在了解基金的不同種類和了解基金的投資風(fēng)險(xiǎn)，表明基金投資者對了解基金的類別和風(fēng)險(xiǎn)知識的需求強(qiáng)烈。94%的投資者對基金的投資風(fēng)險(xiǎn)有不同程度的認(rèn)識，表明投資者有很強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避意識。大多數(shù)投資者表示，基金銷售人員主動(dòng)提示并對其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評測，表明銷售人員在基金銷售和過程中基本履行了風(fēng)險(xiǎn)提示的義務(wù)，大多數(shù)投資者認(rèn)同了風(fēng)險(xiǎn)評測的重要性，認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)評測可以作為投資的重要參考指標(biāo)。投資者對目前的投資者教育活動(dòng)滿意程度較好，僅有11%的投資者不滿意。

三、理性投資與長期投資的認(rèn)識

　　主要特征：投資者目前的投資目的大多以長期財(cái)富資產(chǎn)的增值保值為目的，基金的過往業(yè)績和公司品牌對投資決策產(chǎn)生較大影響，相當(dāng)一部分投資者沒有做到自己認(rèn)同的長期投資年限。

　　由以上多圖及問卷調(diào)查情況可知，絕大多數(shù)的投資者將實(shí)現(xiàn)長期財(cái)富的增值和保值視為主要投資目標(biāo)，可以說明投資者的投資心態(tài)較為理性。

　　在選擇基金的主要因素中，排在前三位影響因素的依次是基金公司品牌、過去3-5年的基金業(yè)績表現(xiàn)和收益排名和過去1年的基金業(yè)績表現(xiàn)和收益排名，排在后三位的影響因素依次為是否有明星基金經(jīng)理、專業(yè)機(jī)構(gòu)評級推薦和產(chǎn)品宣傳。表明基金公司的品牌形象和過往業(yè)績對投資者決策產(chǎn)生較大影響，而對產(chǎn)品宣傳，和專業(yè)機(jī)構(gòu)評級推薦等市場推廣活動(dòng)并不敏感。

　　89%的人群認(rèn)為長期投資應(yīng)在1年以上。而在日常投資過程中，僅有50%投資者實(shí)際投資時(shí)長在一年以上。說明相當(dāng)一部分投資者并沒有做到自己認(rèn)同的長期投資。

四、基金信息披露情況

　　主要特征：絕大多數(shù)投資者關(guān)注基金的信息披露，但大多認(rèn)為定期報(bào)告內(nèi)容過于冗長，重復(fù)，看不明白，信息披露獲取方式以公司網(wǎng)站和對賬單為主。

　　由以上多圖及問卷調(diào)查情況可知，僅有8%的投資者不關(guān)注信息披露，關(guān)注信息披露的投資者占到總體的92%，表明絕大多數(shù)投資者對基金的信息披露有較好的認(rèn)識。

　　投資者已獲取信息披露和希望獲得信息披露的途徑大體上一致，集中于基金公司網(wǎng)站，其次是基金對賬單和財(cái)經(jīng)類網(wǎng)站。對于信息披露的獲取途徑，投資者大多不通過客戶經(jīng)理，銷售機(jī)構(gòu)客服電話和證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站。網(wǎng)絡(luò)及電視等便捷的傳播媒介，是投資者獲取基金信息披露的主要途徑。

　　在投資者對定期披露文件的態(tài)度方面，大多數(shù)投資者的意見集中在內(nèi)容重復(fù)，篇幅冗長，看不明白。這在投資者對信息披露的改進(jìn)建議中得到了體現(xiàn)，大部分投資者都建議簡化信息披露內(nèi)容，對冗長的文字做閱讀指導(dǎo)，以及希望能第一時(shí)間收到基金信息披露的通知。對于信息披露的現(xiàn)狀，大部分投資者較為滿意，且一半以上投資者會(huì)作為投資決策的依據(jù)。

五、新基金法普法宣傳概況

　　主要特征：對于新基金法，大多數(shù)投資者并沒有閱讀過，對其相關(guān)內(nèi)容不太感興趣，相關(guān)調(diào)查內(nèi)容也顯示投資者并不認(rèn)為新基金法與自己有較大關(guān)系。

　　由以上多圖及問卷調(diào)查情況可知，全部被調(diào)查的投資者中瀏覽過新基金法的僅有33%。而在新基金法修訂內(nèi)容對自身影響問題上，覺得對自己影響不大的投資者占比最多，為32%。關(guān)于新基金法中非公募基金具體內(nèi)容了解情況，大多數(shù)投資者表示都不理解。表明投資者對新基金法的關(guān)注度不高，興趣不大。在推薦的新基金法宣傳方式上，網(wǎng)絡(luò)和電視、報(bào)紙占到半數(shù)以上，其次為書籍和宣傳冊，網(wǎng)絡(luò)和電視等傳播媒介同樣是投資者的首選。

六、問卷調(diào)查小結(jié)

　　我國的基金市場一個(gè)以個(gè)人投資者為主題的市場，廣大中小投資者在獲取專業(yè)知識、提高自我保護(hù)意識上有著很大的劣勢，對于投資者教育執(zhí)行者來說，如何進(jìn)行行之有效的投資者教育，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益，是工作的難點(diǎn)和重點(diǎn)。

　　此次問卷調(diào)查通過綜合反映了當(dāng)前投資者對于基金行業(yè)及基金投資方面的相關(guān)認(rèn)知情況，從中了解到投資者教育的現(xiàn)狀以及投資者的訴求，提取了大量對于投資者教育的寶貴意見和建議，對研究探索保護(hù)投資者合法權(quán)益的新舉措和新途徑提供了有力依據(jù)。對于提高投資者自我保護(hù)能力，完善基金行業(yè)投資者保護(hù)的長效機(jī)制，提供了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，推動(dòng)各機(jī)構(gòu)做到切實(shí)保護(hù)好我國廣大的中小投資者合法權(quán)益。

　　本次問卷得到了基金公司、銀行、證券公司和第三方銷售機(jī)構(gòu)相關(guān)單位的協(xié)作和配合，問卷調(diào)查的順利完成與他們的辛勤付出密不可分。

2013-09-04